Як інвесторам підготуватися до прийдешньої кризи: Рей Даліо дав дві поради

►Підписуйтесь на сторінку «Мінфіну» на фейсбуку:
головні фінансові новини

«Я думаю, є ризик війни з Китаєм. Переважно через непорозуміння», — вважає Даліо.

Інвестор визнав, що не всі з його прогнозів справджуються. Однак, навіть якщо економіка не впаде через конфлікт між США та КНР, вона впаде через щось інше — історична закономірність робить кризи неминучими. Мільярдер дав інвесторам дві поради, що дозволять підготуватися до нових потрясінь.

Чому саме Китай

Конфлікт між наддержавами може розгорітися через спроби США зробити Китай та його культуру «більш американськими», написав Даліо у своїй останній книзі. Це може призвести до інтенсифікації торгової війни, розпочатої у 2018 адміністрацією Трампа.

Економічне протистояння вже змусило американські компанії знизити зарплату, втратити прибутки та підняти ціни. Аналіз Moody’s виявив, що торгова війна коштувала США принаймні 300 000 робочих місць лише за перший рік. Дослідження Федерального резервного банку Нью-Йорку виявило, що вона знизила капіталізацію американських компаній на $1,7 трлн.

Читайте також: Хедж-фонд Рея Даліо залучив $1,25 мільярда для розвитку в Китаї

Перша порада: оцініть ризики

Щоб не сталося в майбутньому, Даліо рекомендує дотримуватися простого універсального принципу: «Якщо ви хвилюєтеся, вам нема про що хвилюватися. А якщо ви не хвилюєтесь — час хвилюватися». Хвилювання, вважає інвестор, спонукає вас придивитися до ризиків та вжити заходів.

Одним з ризиків є «місцезнаходження» — тобто фізичне місце, де ви живете й працюєте. Даліо пропонує свою метрику, яку він називає «Індекс здоров’я». Вона оцінює більше десяти країн за 18 факторами, зокрема борговим тягарем, військовою силою та виробництвом. Мета індексу — надати можливість оцінити ризики та сформувати стратегію щодо місця роботи та інвестицій, пояснює Даліо. Звісно, переїзд часто буває неприємним, ала експерт вважає, що у фінансово тривожних умовах, гнучкість стає критично важливою.

Також він рекомендує оцінювати фінансові ризики з урахуванням інфляції, а не за сьогоднішньою ціною долара. Якщо ви маєте гроші на депозиті, вони ймовірно приносять менш доходу, ніж інші активи, адже вони знецінюються через інфляцію.

Читайте також: «Готівка — це сміття». Відомий мільярдер закликав не зберігати гроші в кеші

Звісно, це не означає, що треба взагалі відмовитись від депозитів, додає Даліо. Найкращий захист в часи потрясінь — це безпечний, диверсифікований портфель, вважає він.

Друга порада: диверсифікуйте портфель

Перший крок до сильного портфеля — оцінити свою інвестиційну стратегію, якщо ви її маєте, і визначити, скільки тижнів ви можете вижити, у фінансовому плані, якщо втратите роботу. «Завжди вигідно ідентифікувати найгірший з можливих сценаріїв і підготуватися до цього», — пояснив Даліо.

Потім переконайтеся, що ви не тримаєте всі яйця в одній корзині. Даліо рекомендував максимально диверсифікувати портфель, включивши до нього найрізноманітніші активи: від індексованих на інфляцію облігацій, яким інвестор надає перевагу перед звичайними, до золота.

Він навіть може включати криптоактиви, додав Даліо що роками критикував цифрові гроші, але у травні зізнався, що володіє «невеликою кількістю» біткоїнів. Причина проста, пояснив він зміну поглядів — він прагне максимальною диверсифікації.

«Я б попросив прихильників біткоїна та прихильників золота не подавати це як дилему, де один з варіантів виключає інший», — додав він.

Читайте також: Рей Даліо: мільярдер, який хоче замінити себе штучним інтелектом