Група ПроКредит: суттєве покращення результатів за перше півріччя 2021 року з продовженням динамічного зростання

• Зростання кредитів клієнтів на 7,7% та депозитів клієнтів на 2,5%
• Збільшення прибутку після оподаткування на 68%; зведений результат у розмірі 36,4 млн євро відображає рентабельність акціонерного капіталу у розмірі 9,1%
• Результатом зменшення витрат на резерви є річна вартість ризику на рівні 10 базисних пунктів з покращенням якості портфеля
• Збільшення чистого доходу у відсотках сприяє значному покращенню співвідношення витрат і доходів до 64,4%
• Як повідомлялося в липні, Правління Холдингу підвищує прогноз щодо рентабельності акціонерного капіталу на 2021 рік до 8,0%-9,5%
• Перший захід «День Ринків капіталу» відбудеться онлайн 12 жовтня 2021 року

Керівництво ПроКредит Групи позитивно налаштовано на результати півріччя та перспективи для групи: «Ми задоволені цими результатами та визнаємо, наскільки ефективно наші колеги спромоглися просунути нашу бізнес-стратегію вперед в дуже складних ринкових умовах. Наші основні сильні сторони все ще полягають у тісних відносинах, які ми розвиваємо з ретельно відібраними клієнтами, у нашій здатності ефективно управляти кредитним ризиком та у наших бізнес-процесах з високим ступенем оцифровування. В умовах виходу з пандемії COVID-19 наші клієнти серед МСБ, які є дуже важливими для сталого відновлення економіки, дивляться у майбутнє зі зростаючою впевненістю. Ми вважаємо, що банки ПроКредит можуть відігравати центральну роль у забезпеченні подальшого успіху цих клієнтів. Саме тому ми впевнені, що саме наш стабільний підхід — це правильний спосіб створити значний вплив на країни та суспільства, що розвиваються, одночасно забезпечуючи сталий прибуток для групи ПроКредит, а не той, що ґрунтується на стрімкому споживчому кредитуванні, який зараз домінує на наших ринках».

Зростання портфеля групи ПроКредит у розмірі 402 млн євро чи 7,7% значно перевищило і без того високі показники зростання за минулий рік (1 півріччя 2020 року: +255 млн євро або 5,3%). Усі ПроКредит банки продемонстрували хороші темпи зростання на рівні щонайменше 4,5%. Станом на 30 червня 2021 року портфель «зелених» кредитів становив 1,1 млрд євро (станом на 31 грудня 2020 року: 1,0 млрд євро), що становить 19,1% від загального портфеля. Фінансування у сегменті відновлюваних джерел енергії продовжувало розвиватися з визначною динамікою.

Депозити клієнтів також продемонстрували хороший рівень зростання у першому півріччі 2021 року. Зростання депозитів у розмірі 123 млн євро чи 2,5%, було приблизно на рівні попереднього року (1 півріччя 2020 року: +113 млн євро, +2,6%). Збільшення депозитів відбулось переважно серед депозитів до запитання й ощадних вкладів; це може бути пов’язано, зокрема, з розвитком прямого банківського бізнесу з приватними клієнтами.

Низька вартість ризику та зростання доходів сприяють покращенню результатів

Прибуток після оподаткування у розмірі 36,4 млн євро відображає рентабельність акціонерного капіталу в розмірі 9,1%, що є значно кращим показником у порівнянні з попереднім роком (1 півріччя 2020 року: 21,7 млн євро або 5,5%). Збільшення результату на 68% було зумовлено, з одного боку, зниженням вартості ризику, а з іншого, зростанням операційного доходу на 5,0 млн євро. Базова вартість знову була здебільшого на стабільному рівні, що посприяло покращенню співвідношення витрат і доходів до 64,4% (1 півріччя 2020 року: 66,5%).

Якість портфеля дещо покращилося за перше півріччя 2021 року у порівнянні з кінцем 2020 року. Станом на 30 червня 2021 року частка знецінених кредитів знизилась до 2,5% (станом на 31 грудня 2020 р.: 2,6%); частка кредитів на етапі 2 демонструє зниження на 0,5 процентних пунктів до 4,4%. Крім того, виплати за списаними кредитами також зросли у порівнянні з попереднім роком. Ці позитивні зміни сприяли значному зменшенню витрат на резерви для компенсації збитків з 13,0 млн євро до 2,7 млн євро у порівнянні з відповідним періодом минулого року (1 півріччя 2020 року: 15,7 млн євро). Річна вартість ризику становила 10 базисних пунктів (1 півріччя 2020 року: 64 базисних пунктів).

Чистий дохід у відсотках становив 103,2 млн євро, це вище за показник 1 півріччя 2020 року — 99,9 млн євро, чому насамперед посприяли динамічне зростання бізнесу та стабілізація прибутку у всіх банках групи ПроКредит. Чиста процентна маржа дещо зменшилася у порівнянні з попереднім роком на 0,1 процентного пункту до 2,8%, але зросла на 0,2 процентного пункту з першого кварталу 2021 року. Збільшення чистої процентної маржі у другому кварталі 2021 року сприяло значному збільшенню чистого доходу у відсотках на 4,6 млн євро або на 8,5% у порівнянні з першим кварталом. Чистий комісійний дохід, який становив 24,1 млн євро, залишався на рівні, зафіксованому в попередньому році (1 півріччя 2020 р.: 22,6 млн євро).

Потенціал масштабування бізнес-моделі групи ПроКредит додатково підтверджується стабільною структурою витрат у поєднанні зі стійким зростанням бізнесу. Кадрові й адміністративні витрати дещо зменшились на 0,5 млн євро до 83,3 млн євро в першому півріччі. Кадрові витрати зросли на 2,2%, тоді як адміністративні витрати дещо скоротилися.

Правління підвищує прогноз щодо рентабельності акціонерного капіталу

Як було повідомлено раніше, на основі позитивних змін у першому півріччі та все ще обережних, але щоразу більш оптимістичних очікувань щодо другого півріччя 2021 року, Правління підвищило прогноз щодо прибутку на 2021 фінансовий рік 23 липня 2021 року. Очікується, що у 2021 фінансовому році рентабельність акціонерного капіталу буде вища — між 8% та 9,5% (раніше цей показник становив 6,0%-7,5%) із суттєво зменшеною вартістю ризику у порівнянні з 2020 фінансовим роком, а також співвідношенням витрат і доходів у розмірі близько 65%. Отже, співвідношення витрат і доходів буде на нижньому рівні — 65%-68% за прогнозами на 2021 в річному звіті 2020. Передбачається, що зростання кредитного портфеля клієнтів як і раніше складе близько 10%, не враховуючи значного впливу змін валютного курсу.

Ринкова вартість компанії залишається на стабільному рівні

Показник достатності базового капіталу 1-го рівня (CET1 за повною основою) станом на 30 червня 2021 року становив 13,7%, що перевищує показник, зафіксований в кінці 2020 року (31 грудня 2020 року: 13,3%). Зведений результат за друге півріччя 2020 року визнано у капіталі 1-го рівня; однак результат за перше півріччя 2021 року не було визнано. Результати за перше півріччя 2021 року будуть визнані у капіталі першого рівня з третього кварталу 2021 року. Коефіцієнт співвідношення позикових і власних коштів (9,3%) значно перевищує середній показник банківського сектору.

Виплата дивідендів у розмірі 0,35 євро за акцію або 20,6 млн євро, що очікується в четвертому кварталі, було повністю відраховано з капіталу 1-го рівня.

Через покращення фінансових результатів Правління також підвищило прогноз щодо показника достатності базового капіталу 1-го рівня (CET1 за повною основою). Отже, наразі очікується, що до кінця 2021 фінансового року цей рівень перевищить 13% (раніше цей показник складав близько 13%).

Віртуальний захід «День Ринків капіталу» для групи ПроКредит 12 жовтня 2021 року

Перший захід «День Ринків капіталу» для групи ПроКредит відбудеться 12 жовтня 2021 року о 14:00 за київським часом. Захід проводитиметься онлайн і має на меті надати зацікавленим аналітикам та інвесторам глибоке уявлення про бізнес-модель групи ПроКредит. Детальна інформація про захід «День Ринків капіталу 2021» буде доступна на сайті ПроКредит Холдингу у розділі «Відносини з інвесторами» найближчими тижнями.

На сьогодні проміжний фінансовий звіт групи ПроКредит за 1 півріччя 2021 року доступний на сайті ПроКредит Холдингу у розділі «Відносини з інвесторами» за посиланням https://www.procredit-holding.com/en/investor-relations/reports-publications/financial-reports/.

Контактна особа:

Андреа Кауфманн (Andrea Kaufmann), Комунікації Групи, ПроКредит Холдинг, тел.: +49 69 951 437 138, електронна пошта: Andrea. Kaufmann@procredit-group.com

Про ПроКредит Холдинг, А Г та Ко. КГаА

Компанія ПроКредит Холдинг, А Г та Ко. КГаА, зі штаб-квартирою у Франкфурті-на-Майні, Німеччина, є материнською компанією орієнтованої на розвиток групи компаній ПроКредит, яка складається з комерційних банків для підтримки малого і середнього бізнесу (МСБ). Окрім основної операційної діяльності, яку вона проводить у Південно-Східній та Східній Європі, група ПроКредит також активно діє у Південній Америці та Німеччині. Акції компанії котируються на Франкфуртській фондовій біржі в сегменті «першокласний стандарт» (Prime Standard). Ключовими акціонерами компанії ПроКредит Холдинг, А Г та Ко. КГаА є стратегічні інвестори Цайтінгер Інвест (Zeitinger Invest) і ПроКредит Стаф Інвест (ProCredit Staff Invest), що являють собою інвестиційний інструментарій для співробітників групи ПроКредит, нідерландський фондДОЕН Партісіпатіз БВ (DOEN Participates BV), Німецький державний банк розвитку КфВ (KfW Development Bank) і Міжнародна фінансова корпорація (одна з інституцій Групи Світового банку). Відповідно до закону «Про банківську діяльність» у Німеччині, компанія ПроКредит Холдинг, А Г та Ко. КГаА є материнською компанією групи, тому вона консолідовано контролюється Федеральним управлінням фінансового нагляду Німеччини (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) та Федеральним банком Німеччини. Щоб одержати більше інформації, відвідайте наш вебсайт www.procredit-holding.com.

Заяви про перспективи розвитку

Цей прес-реліз містить заяви щодо майбутнього розвитку бізнесу й фінансових результатів, а також заяви щодо майбутніх заходів чи подій, які впливають на ПроКредит Холдинг, що можуть являти собою заяви прогнозного характеру. Такі заяви базуються на управлінні поточними очікуваннями компанії ПроКредит Холдинг і на конкретних припущеннях, багато з яких знаходиться поза контролем компанії. Таким чином, вони піддаються впливу численних ризиків, невизначеностей і чинників. Якщо настає один або кілька з цих ризиків або невизначеностей, або якщо основні очікування чи припущення виявляться неправильними, тоді фактичні результати, результати діяльності й досягнення (негативні й позитивні) компанії ПроКредит Холдинг можуть суттєво відрізнятися від тих, які виражені або маються на увазі в прогнозних заявах. ПроКредит Холдинг не бере на себе жодних зобов’язань оновлювати ці прогнозні заяви чи виправляти їх у разі відхилень від очікуваного розвитку подій.