14 липня 2021, 9:00 Читать на русском

Мільярди на вітер. Що спільного у найбільших обманів на ринку криптовалют

Є версія, що в цьому світі немає нічого нового. Всі основні способи шахрайства були розроблені не пізніше першої половини XX століття, і нинішні правопорушники просто повторюють схеми, щои багаторазово довели свою ефективність. Щоб зрозуміти, чи так це, і розповісти читачам, як уникнути обману, експерти компанії Alpari проаналізували найбільші афери на ринку криптовалют.

Плюс обернувся мінусом. Афера з PlusToken

Влітку 2018 року в китайському месенджері WeChat з'явилася інформація про можливість запаморочливих заробітків на новій криптовалюті PLUS від компанії PlusToken. Творці платформи гарантували інвесторам прибуток від 10 до 30% щомісяця і додаткові бонуси за залучення нових учасників. Схема була максимально простою. Інвестор заходив на біржі Huobi або Bithumb і купував PLUS за інші криптовалюти. Організатори афери не просто не ховалися в тіні, а й проводили навчальні лекції для інвесторів початківців.

Майніти PLUS було технічно неможливо, та й сама схема появи монет не була розкрита. Попри це, за неповний рік свого існування PlusToken змогла залучити кошти більш ніж 4 мільйонів інвесторів. У той момент, коли компанія припинила виплачувати дивіденди, на її рахунках знаходилися: 200 тис. BTC, 789 тис. ETH і 26 млн EOS.

Шістьох творців компанії заарештували на райському острові Вануату за запитом китайської влади 25 червня 2019 року. Але повернути гроші вже не вдалося. Більш того, деякі транзакції з вкраденими грошима проводяться і зараз. Це означає, що, швидше за все, заарештували не всіх організаторів. Вважається, що загальний збиток інвесторів склав приблизно 3 млрд доларів США.

Сатана Накамото проти Сатоси Накамото

Історія BitConnect. Творці афери з криптовалютою BitConnect використовували не тільки класичну схему Понці, але і вельми грубо, хоча й ефективно, зіграли на неймінгу свого продукту. Ще б пак — BCC (BitConnect) досить співзвучно BTC (Bitcoin). А ще вони оголосили автором продукту якогось Сатана Накамото, чиє ім'я дуже вже нагадує ім'я легенди кріптосвіту і творця біткойнов Сатоси Накамото.

Схема шахрайства, що тривала з 2016 по 2018 роки дуже схожа на історію з PlusToken. Творці пропонували купити токени BCC за інші монети та заблокувати їх на особливій платформі. Термін блокування в середньому становив 299 днів. Протягом цього часу, за запевненнями авторів схеми, спеціальний бот заробляв гроші, приносячи інвесторам неймовірну прибутковість.

Обіцянки були абсолютно фантастичними — 40% на місяць + щоденний відсоток. Нескладний розрахунок показував, що вкладена 1000 USD за три роки без зняття коштів повинна була перетворитися в 50 млн USD.

Не дивно, що коли прийшла пора забирати гроші, це виявилося простіше сказати, ніж зробити. А після публікації матеріалів, що ілюструють шахрайську схему творців, ціна BCC впала більш ніж в 500 разів. Власники ж випарувалися разом з астрономічною сумою в 3,5 млрд доларів США. Заарештований був лише якийсь Дивайеш Дарджи, що відповідав за роботу BitConnect в Індії, та й той у підсумку був відпущений під заставу.

Брати Кейджі та штучний інтелект

Якщо ви вважаєте, що зараз інвестори вже зовсім інші та обдурити їх так просто не вийде, значить, ви не чули історію братів Аміра і Раїса Кейджі, яка потрясла світ криптовалют всього кілька тижнів тому.

Саме тоді були опубліковані матеріали, присвячені створеної ними платформі Africrypt, що базувалася в ПАР. Молоді люди (старшому з них ледь виповнилося 21, а молодшому зараз всього 17 років) зробили ставку на жадібність і віру інвесторів в сучасні технології. Вони стверджували, що змогли створити такий штучний інтелект, який здатний приносити до 10% чистого прибутку на добу на основі таємних алгоритмів.

Цікавий підхід братів до вибору інвесторів — вони намагалися працювати тільки з великими гравцями, так що середній розмір вкладу перевищував 100 000 USD, а максимальний становив 1,4 мільйона доларів. У квітні 2021 року, коли ціна біткойнов била всі можливі рекорди, співробітники Africrypt раптово втратили контроль над рахунками. Брати таємно написали інвесторам, стверджуючи, що стали жертвою хакерської атаки та прохаючи ні в якому разі не звертатися в поліцію або до юристів. Це нібито могло ускладнити пошук зниклих грошей. Частина інвесторів не почула їх прохання і звернулася в юридичну компанію Hanekom Attorneys, в результаті чого історія стала надбанням громадськості. Історія, але не гроші та не брати — ні тих, ні інших знайти поки не вдалося, а загальний збиток зараз оцінюють більш ніж в 3,6 млрд доларів. Можливо, це найбільша кріптоафера в історії.

Як захистити себе?

Три приклади, описані вище, яскраво демонструють тільки одне. Основні шахрайства у сфері криптовалюти досить легко визначаються на будь-якому етапі. Їх відрізняє:

  • Відсутність можливості майнінгу і, майже завжди, відкритого коду для нових криптовалют.
  • Наявність статей в спеціалізованих ЗМІ, наприклад, в CoinTelegraph, в яких передбачається можливість створення піраміди.
  • Гарантія прибутковості для інвесторів і збільшення цієї прибутковості в разі залучення нових інвесторів.
  • Неадекватні відсотки гарантованого прибутку: від 10 до 100 відсотків щомісяця, причому відсоток виявляється тим вище, чим довше інвестор не знімає гроші з рахунків.
  • Таємничість, яка оточує компанії, пов'язана з майже містичними можливостями з управління ринками і вилучення прибутку.

Можна сміливо стверджувати — якщо ви будете ретельно відстежувати ці властивості і уникати компаній, які пропонують таке швидке і просте збагачення, ви багато разів знизите для себе можливість опинитися жертвою обману.

До речі, ці прості правила стосуються і брокерів Форекс. Компанія Альпарі, яка є одним з найстаріших міжнародних брокерів, впевнена в тому, що жоден чесний брокер ніколи не стане обіцяти клієнтам конкретну прибутковість. Замість цього, компанія запропонує клієнтам якісне навчання, яке відкриє їм нові можливості для заробітку як на класичних інструментах, так і на криптовалютах.

Джерело: Мінфін