Нацбанк дисциплінує банки у сфері фінмоніторингу. І не тільки

Читайте також: Як SmartID та Приват24 допомагають відцифрувати бізнес

Що передбачає оновлене Положення

Відтепер у межах впроваджених змін:

• надано можливість укладення письмової угоди за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу як за ініціативою банку, так і на вимогу Національного банку;
• виключено умову, відповідно до якої укладення такої письмової угоди за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу було можливе лише в разі, коли розрахункова сума штрафу за виявлені порушення складала не менше ніж 2 млн грн;
• можна застосовувати однакові підходи до визначення розміру грошового зобов’язання, яке банк має сплатити в разі укладення письмової угоди як за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу, так і для укладення письмової угоди за результатами здійснюваного Нацбанком нагляду в інших сферах;
• виключено обмеження щодо вибору іншого адекватного заходу впливу до банку в разі невиконання або неналежного виконання ним узятих на себе зобов’язань за письмовою угодою по результатах нагляду у сфері фінансового моніторингу. Тобто Національний банк зможе застосувати не тільки штраф, а й інший захід впливу, передбачений законом.

Загалом такий підхід сприятиме поліпшенню наглядових процедур.

Контекст

Зазначені зміни внесені до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу постановою Правління Національного банку від 29 червня 2021 року № 61, яка набуває чинності з 1 липня 2021 року.

Бажаєте знати про фінанси та інвестиції більше? Стежте за ексклюзивними матеріалами «Мінфіну» в телеграм-каналі.