СБУ розповіла про схеми роботи B2B Jewelry та інших фінансових пірамід

► Підписуйтеся на «Мінфін» в Instagram:
головні новини про інвестиції та фінанси

Як працювала B2B Jewelry

Компанія забезпечувала як готівкові, так і безготівкові виплати.

На початок роботи цієї компанії дохід становив 7% на тиждень.

Спочатку безготівкові платежі проходили через благодійний фонд «Зимородок». Коли його діяльність була заблокована десь на початку минулого року, почали використовувати складнішу схему, в якій оберталася безготівка.

Далі, за словами співробітника СБУ, схема стала більш складною.

Інвестор платить зі своєї картки за сертифікат магазину, який, в свою чергу, зареєстрований на ФОП. Всього в схемі було задіяно понад 50 таких ФОПів, більшість людей, на яких вони були відкриті, допитані.

Це люди, які потребували грошей, наприклад, студенти. Ми допитали близько 30 осіб, на яких були оформлені ФОПи. Вони кажуть, що взагалі не мали відношення до їхньої роботи. По-суті, їх документами просто скористалися за певну платню. А чим далі цей ФОП займався — вони були не в курсі. Всіх цих ФОПів «вели» бухгалтера B2B Jewelry.

Далі ця фізособа-приватний підприємець за договором про розповсюдження електронних грошей придбаває на отриману від інвестора безготівку електронні гроші у агента з розповсюдження. Агент з такої операції бере 3−5% від суми.

Агент, у свою чергу, переказує цю безготівку фінкомпанії, яка емітувала ці електронні гроші. Свої відсотки на вкладені кошти інвестори отримують на банківську картку через фінкомпанію. Через фінансові компанії також могло проводитися і переведення в готівку коштів. Вартість такої послуги — 5−8%.

Частина безготівки з рахунку ФОПа в міру необхідності використовувалася на забезпечення господарських потреб компанії.

Читати інтерв'ю повністю: Організатор B2B Jewelry може «сісти» на 12 років — СБУ

Хто забезпечував роботу компанії

Основний кістяк — трохи більше 20 людина. Є центр управління, який віддавав загальні вказівки, визначав стратегію розвитку цієї платформи. Був фінансовий блок, який управляв грошима фірми — більше п'яти бухгалтерів.

Далі — силовий блок, який забезпечував охорону магазинів. «І у цих хлопців були всі необхідні дозволи на право носіння зброї. Також залучалися сторонні охоронні фірми, які забезпечували особисту охорону організатора і інкасацію цінностей», — зауважує Дмитро.

Залучалися і фінкомпанії, які перебувають під постійним наглядом регулятора небанківського фінансового ринку. І навіть банки. Тому до НБУ у Служби безпеки досить широке коло запитань, зауважив Дмитро.

Читайте також: B2B Jewelry: як живе «піраміда» після арешту її засновників

Контекст

Представник СБК повідомив, що« ювелірна» піраміда «— не єдина, яка працювала в Україні. Таких епізодів з шахрайськими схемами сьогодні більш ніж достатньо.

• Компанія Questra, яка займалася продажем вигаданих інвестиційних портфелів, що нібито приносили нечуваний прибуток.
• Helix, яка обіцяла 240% доходів від вкладень в іноземні компанії.
• Одеська Crypto World Kingdom, яка створила власний токен і начебто давала змогу отримувати стабільно високий дохід за рахунок зростання його курсу.

Останнім часом виникають фінансові піраміди навколо можливості заробити на криптовалюті. «Наприклад, пропонували торговий бот — програму, яка самостійно може торгувати на криптобіржі виключно в плюс. На даний момент встановлено близько 35 потерпілих, загальний оборот близько $5 млн. Справу продовжує розслідувати Нацполіція», — розповідає ооперативник.

Піраміди прогресують не тільки за рахунок розширення можливих об'єктів інвестування, а й за допомогою таргетованої реклами. Моніторинг персональних даних людини — визначення кола її інтересів — пропозиція купити те, що вона хоче або що їй потрібно. «І ось уже оператор кол-центру пропонує комусь вкластися в сонячні панелі з можливістю кешбеку», — доповнює розповідь прикладами слідчий.

Або ще один приклад сучасного підходу — продаж зарядних станцій для електромобілів з можливістю отримувати кешбек за здачу в оренду цієї станції. «Зараз цю справу розслідує Нацполіція. І є досить хороша судова перспектива у цій справі», — підсумовую Дмитро.

Читайте також: 13 шахрайських схем, які дозволили вкрасти в українців 362 мільйона