Спрощено умови видачі ліцензій на валютні операції небанкам і поштовим операторам

Зазначені зміни затверджені постановою правління Національного банку від 26 березня 2021 року № 25. Зміни набувають чинності з 1 квітня 2021 року.

Які зміни впроваджено

• Зменшено вимоги до мінімального розміру власного капіталу небанківської установи:

1. до 5 млн грн — для здійснення валютних операцій із переказу коштів або інших операцій, що передбачають використання готівки;
2. до 10 млн грн — для здійснення інших валютних операцій (крім операцій із переказу коштів, надання кредитів і залучення фінансових активів).

• Скасовано вимогу щодо наявності 1 млн грн для виконання бізнес-плану установи в перший рік діяльності. Замість цього установлено, що коштів має бути достатньо для покриття витрат, пов'язаних зі здійсненням валютних операцій, що ліцензуються.
• Уточнено порядок розкриття джерел походження коштів:

1. скасовано вимогу розкриття джерел походження коштів для лайф-страховиків, а також для небанківських установ, джерела походження коштів яких перевірені регулятором (якщо їхній капітал не збільшувався);
2. чітко встановлено обсяг підтвердження джерел походження коштів під час набуття істотної участі або збільшення капіталу.

• Також внесено зміни до переліку валютних операцій, що ліцензуються.

Читайте також: Продовження валютної лібералізації. Що дозволив Нацбанк

Відтепер не ліцензується здійснення валютних операцій:

1. страхування (крім розрахунків за договорами страхування життя);
2. факторингу (крім розрахунків за операціями з міжнародного факторингу);
3. переходу права вимоги і пов’язаних із цим зобов’язань.

Контекст

Розрахунки за такими операціями повинні проводитися відповідно до ст. 5 Закону України «Про валюту і валютні операції», тобто виключно в гривні на території України.

Читайте також: Що стоїть за новими валютними правилами Нацбанку та чим вони обернуться на практиці