Нацбанк невдовзі презентує стратегію своєї діяльності до 2025 року

«Ураховуючи комплексність стратегічних цілей, які поставив перед собою Національний банк ще у березні 2018 року, за цей період вдалося досягти помітного прогресу завдяки виконанню значного обсягу окреслених завдань. Водночас завдяки прозорій, передбачуваній та послідовній політиці регулятора маємо такі результати виконання цілей Стратегії», — підкреслив Шабан.

Ціль «Низька та стабільна інфляція»

• Поглиблено трансмісійний механізм монетарної політики.
• Облікова ставка встановлена на рівні, що дозволяє привести очікувану інфляцію до цільових значень на горизонті політики.
• Одночасно з дотриманням режиму гнучкого обмінного курсу та недопущенням фіскального домінування основними досягненнями центробанку стала ефективніша комунікація з економічними агентами для стабілізації інфляційних очікувань та стале накопичення міжнародних резервів.

Під кінець 2020 року інфляція знизилася до 5% із 13,7% на початок 2018 року, а міжнародні резерви зросли до восьмирічного максимуму — до $29 млрд.

Ціль «Стабільна, прозора та ефективна банківська система»

• Відбувся перехід до ризик-орієнтованого банківського нагляду, посилився контроль за операціями банків із пов’язаними особами, підвищилася якість розкриття фінансової та пруденційної звітності. Запроваджено пруденційні вимоги до банків згідно з нормами законодавства ЄС та рекомендаціями Базельського комітету.
• Сьогодні всі банки мають життєздатні бізнес-моделі, державні банки оновили свої стратегії. Попри економічний спад, зумовлений пандемією коронавірусу, прибутковість банківського сектору залишилася на високому рівні.

На кінець 2020 року суттєво знизилася частка NPL у банківській системі - до 41% із 53% на початок 2018 року.

• Обсяги депозитів зростали упродовж останніх років, а якість кредитного портфеля поліпшувалася, зокрема у контексті контролю обсягів потенційно нових NPL.

Водночас на реалізацію цієї цілі вплинуло скорочення економічної активності внаслідок розгортання пандемії коронавірусу.

Ціль «Відновлення кредитування»

• Вдалося знизити вартість кредитів у банківському секторі, посилити захист прав споживачів та кредиторів, започаткувати роботу Кредитного реєстру.
• В частині поліпшення доступності, достовірності, прозорості інформації для прийняття кредитних рішень відбувся величезний прогрес — індекс відкритості державних реєстрів для банків та кількість банків, що приєдналися до Системи BankID НБУ, перевищили прогнозні значення.

Також запрацював новий ринковий інструмент — процентні свопи.

Проте коронакриза внесла свої корективи: через карантинні обмеження та кон’юнктурну невизначеність попит на всі види кредитів знизився.

Ціль «Ефективне регулювання фінансового сектору»

• Відбулося успішне передавання наглядових функцій за небанківським фінансовим ринком від Нацкомфінпослуг до Національного банку. Завдяки розробці нового законодавства та появі дієвіших інструментів регулювання цей сектор стає ефективнішим. Зокрема, заплановане застосування нових стандартів розкриття структур власності учасників ринку небанківських послуг, що створить фундамент для продовження реформи з підвищення прозорості та оздоровлення фінансового сектору.

Ціль «Вільний рух капіталу»

Розроблено Закон України «Про валюту і валютні операції», який набув чинності у 2019 році.

• Продовжувалася масштабна валютна лібералізація, яка не створювала загроз фінансовій стабільності: розвивалася інфраструктура фінансового ринку України, збільшилися ліміти на валютні операції для фізичних осіб, спростився доступ іноземних інвесторів на український ринок капіталу, розширено співпрацю з міжнародними депозитаріями, розроблено концепцію запуску вторинного ринку ОВДП.

Ціль «Фінансова інклюзія»

• Активно розвивалася платіжна інфраструктура.
• Пандемія та введення карантинних заходів в Україні пришвидшили перехід громадян до цифрових сервісів та безготівкових операцій.
• Кількість та обсяги безготівкових платежів із використанням платіжних карток зростали три роки поспіль.

Частка безготівкових розрахунків в Україні з використанням платіжних карток збільшилась із 39,3% на початку 2018 року до 55,8% на кінець 2020 року.

• Система електронних платежів НБУ запрацювала в майже цілодобовому режимі (23/7), банки успішно перейшли на міжнародний номер банківського рахунку IBAN.
• Також у минулому році центральний банк взяв на себе функцію захисту прав споживачів фінансових послуг і підвищення їх фінансової грамотності.

Ціль «Сучасний, відкритий, незалежний та ефективний Національний банк»

• Регулятор вибудував прозору комунікацію з суспільством та ринками — його рішення зрозумілі та прогнозовані, систематично підвищується ефективність використання державних ресурсів, високого рівня досягла внутрішня експертність та дослідницький потенціал.
• Національний банк вивчає та імплементує найкращі світові стандарти й практики центробанкінгу, розширює свою міжнародну присутність та відкритість для всього зовнішнього світу. Зокрема, у 2020 році центробанк приєднався до Мережі сталого банкінгу (Sustainable Banking Network, SBN) та зобов’язався працювати над створенням стійкої фінансової системи для сталого розвитку економіки, розширенням «зелених» інвестицій у економіку, підтримувати фінансові продукти, які мають позитивний вплив на клімат, а також обмінюватися досвідом із країнами-членами цього об'єднання.
• Вдосконалюються розвиток людського потенціалу, оптимізується відображення статистики на сайті НБУ, розробляється бачення розвитку SupTech/RegTech тощо.

Читайте також: Національний банк приєднався до Глобальної мережі фінансових інновацій

Контекст

Перші шість напрямів спрямовані на задоволення потреб учасників фінансової екосистеми. Водночас одна з важливих передумов для їх досягнення — висока інституційна спроможність центробанку. Розуміючи це, Національний банк поставив перед собою сьому, внутрішню ціль — стати сучасним, відкритим, ефективним, незалежним центральним банком.