28 квітня 2020, 8:30

Власники електронних гаманців мають пройти ідентифікацію — закон

Власники електронних мобільних гаманців зможуть й надалі здійснювати розрахунки та перекази у звичному режимі. Але до кінця 2020 року вони мають пройти ідентифікацію. Про це повідомив під час відео-брифінгу директор департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ Олексій Шабан.

Після 28 квітня власники електронних мобільних гаманців зможуть й надалі здійснювати розрахунки та перекази у звичному режимі.

Згідно нового закону про фінмоніторинг, власники електронних гаманців мають бути ідентифіковані. Для цього їм надається час до кінця 2020 року.

«Процедура ідентифікації буде спрощеною. Щоб її пройти, зазвичай буде достатньо паспорта та ідентифікаційного коду», – зазначив Олексій Шабан.

Читайте також: Електронні гроші та «чорні» зарплати потрапили під посилений контроль

Він також наголосив, що окремих вимог до мобільних операторів закон не встановлює.

«З 28 квітня для власників електронних гаманців у питаннях розрахунків, переказів, оплати якихось сервісів чи контенту нічого не змінюється. Просто включаються 8 місяців, коли треба буде пройти ідентифікацію», – нагадав представник НБУ.

Правила перевірки клієнтів будуть прописані компаніями, які надають сервіс із електронних гаманців, з урахуванням вимог закону.

Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді

Нагадаємо

• 28 квітня 2020 року набирає чинності новий закон про фінмоніторинг. Відтепер онлайн-платежі українців перевірятимуть ретельніше. Проте до більшості операцій увага буде мінімальною, під контроль підпадуть високоризиковані транзакції.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 31

+
+31: Італій .; 28 квітня 2020, 8:54; #

Никого не смущает что две новости противоречат одна другой.

https://minfin.com.ua/2020/04/26/44250842/
Нормы настоящего закона не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.

+
0: Orozco; 28 квітня 2020, 10:35; #

По ссылке все написано. Никто не будет мониторить ваши оплаты счета. Речь о платежах третьим лицам через кошельки, привязанные к счету оператора.

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 10:48; #

1. Закон таки регулирует отношения между операторами и абонентами - абоненты мобильной связи обязаны пройти идентификацию если хотят продолжать пользоваться своими электронными кошельками.
2. В законе нет ни слова о том что мобильная связь какая-то особенная и ее оплата не должна мониториться, как это прописано для загадочных ЖК-услуг.

+
0: Orozco; 28 квітня 2020, 11:03; #

Насколько я помню, там идет речь о ЖКХ и операторах телекоммуникаций. Электронные кошельки и оплату с них осуществляют посредники (например https://money.kyivstar.ua/legal ) и вот для них вы будете проходить идентификацию.

+
0: SergValin; 28 квітня 2020, 9:34; #

Крипты это, как я понимаю, пока не касается?

+
0: Lefert; 28 квітня 2020, 9:50; #

Даже забугорных кошельков не касается, не то что крипты)

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 10:55; #

Забугорных кошельков касается законодательство стран где находятся фирмы поддерживающие их работу.

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 10:52; #

Самой крипты нет. Операций покупки и продажи - да, касается, если они происходят при участии субъектов финансового мониторинга (криптобирж, обменников).

+
0: LISTT; 28 квітня 2020, 10:16; #

Хотел бы посмотреть как Нбу будут идентифицировать владельцев криптокошельков)

+
+15: Orozco; 28 квітня 2020, 10:26; #

Как все остальные страны - на выводе в фиатные деньги.

+
0: Lefert; 28 квітня 2020, 13:15; #

Многие совершают сделки через usdt- там и стабильная привязка есть, и можно бартер гонять за бугор и обратно, и никакого мониторинга. На худой конец- p2p на том же бинансе, намного дешевле в фиат выходить и какого мониторинга, даже сам бинанс плечиками пожимает и не в курсе =)

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 13:23; #

Намного дешевле в фиат выходить

В какой именно фиат? На счет в бермудском банке?

+
0: Lefert; 28 квітня 2020, 14:36; #

Я дал данные: p2p и binance. Остальное, вы можете узнать уже или через портал бинанса, или узнав что такое p2p. Лимит выставить по сделкам 4999грн- не проблема.

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 14:40; #

Я знаком с бинансом и их комисси как-то вот совсем отбивают желание заводить к ним и выводить от них деньги.

К слову вывод там на те же карточки украинских банков. Так ради чего тогда стараться, чем сам бинанс тут поможет если всё будет точно так же ка на каком-нибудь небинансе.io?

+
0: Lefert; 28 квітня 2020, 19:52; #

И опять вы мимо, бинанс p2p не просто так ввела, это платежи между теми кто желает продать, и кто желает купить, и эти сделки не подпадают под регламенты anti-laundry, по крайней мере для Украины. Т.е. в данный момент, просто открыв приложение на телефоне, я вижу предложение, например, в USDT, ордер понравился- купил часть ордера, посчитав чтобы вложиться в лимит и получить 4999 грн и ниже- оп, получил, не попал в систему.

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 19:58; #

Тоесть ты про какие-то коды внутри? Ну ОК, от комиссии бинанса мы ушли, пришли к комиссии торговцев кодами. Как показывает практика они редко берут сильно ниже карточных систем.

Так а в фиат как это все будет выходить? Вот это вот «и эти сделки не подпадают под регламенты anti-laundry, по крайней мере для Украины» при попытке выйти в фиат анулируется и будет примененно AML согласно норм текущего закона о финмоне.

+
0: Lefert; 28 квітня 2020, 20:12; #

Ой хоспаде...ну можно же прочитать как всё работает. Ну чего из пустого в порожнее гонять. Вы в школе, когда не знали ответа, тоже про блох у рыб начинали рассказывать?

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 21:39; #

ну можно же прочитать как всё работает

Я тебя об этом и спросил. Ты начал играть в шпиёнов.

+
0: Lefert; 29 квітня 2020, 8:55; #

Если человек не знает совсем базовых значений, как ему что-то объяснить? Ну вот ребенок не знает что такое умножение и деление, как ему объяснить матрицы и интегралы? отож- сначала надо чтобы был базис. Вам эта тема далека от понимания, непонятно зачем вы в ней комментируете.

+
0: DaveGrey; 28 квітня 2020, 10:30; #

А что это за кошельки такие по которым нужно пройти идентификацию?

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 10:35; #

Например электронный кошелек привязанный к твоему телефонному номеру.

+
0: DaveGrey; 28 квітня 2020, 19:56; #

Таковых не имеется)

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 20:12; #

По дефолту у всех абонентов КС, МТС и лайфа. Как у более мелких — не знаю.

К январю операторам придется думать о том как отключить эту услугу тем кто идентификацию не прошел. Не то чтоб это мегасложно, но это как раз следствие нововедений и ужесточения контроля.

+
0: Makc Mark; 28 квітня 2020, 10:43; #

Даешь PayPal !!!!

+
+24: Італій .; 28 квітня 2020, 13:31; #

Который не работает в Украине уже скоро двадцать лет как.

+
0: Lefert; 28 квітня 2020, 14:36; #

Работает. обнал 4%.

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 14:56; #

Это называется именно не работает. Обналичить можно и без пейпала, причем даже дешевле, каким-то 1,6-2%.

+
+13: Lefert; 28 квітня 2020, 19:53; #

Paypal пользуются не просто так. Дело даже не в обналичивании, а в доверии. Сразу вижу что не понимаете зачем он нужен.

+
+15: Makc Mark; 28 квітня 2020, 21:24; #

Отож...

+
0: Італій .; 28 квітня 2020, 21:31; #

Я что-то говорил о доверии?

+
0: Lefert; 29 квітня 2020, 8:53; #

«Это называется именно не работает. Обналичить можно и без пейпала, причем даже дешевле, каким-то 1,6-2%.»- т.е. вы не поняли зачем обналичивать именно пейпал.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

Власники електронних гаманців мають пройти ідентифікацію — закон

Нагадаємо

Коментарі - 31

Заявка успешно отправлена