Поповнюючи банківський рахунок, зокрема кредитку, через термінал на суму понад 5000 тисяч гривень, українцям потрібно буде підтвердити свою особу. Це можна зробити або за допомогою карти, або паспорта. Про це повідомив директор департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ Олексій Шабан.
27 квітня 2020, 18:59
Для поповнення картки через термінал на суму від 5000 гривень тепер потрібен паспорт
Термінали до кінця року планують обладнати спеціальними пристроями, які будуть сканувати інформацію і таким чином ідентифікувати людину. Поки перекази до 5000 гривень можна проводити в звичайних терміналах.
Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді
Для яких операцій не потрібна ідентифікація
Ідентифікація клієнта не потрібна буде для таких переказів, як:
- оплата комуналки, податків, штрафів, інших обов'язкових платежів (незалежно від суми);
- оплата товарів і послуг, придбаних в інтернеті;
- всі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
- зняття коштів з власного рахунку.
Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів
За словами першої заступниці НБУ Катерини Рожкової, для 95% банківських клієнтів зміни, які передбачає закон про фінмоніторинг «не ускладнять життя».
Безготівкові перекази, швидше, спростяться. Оскільки всі клієнти банків вже одного разу заповнювали анкету і надавали копії своїх документів у відділенні. А значить, їх ідентифікація вже проведена.
Нагадаємо
- 28 квітня 2020 року вступає в силу новий закон про фінмоніторинг. До більшості властивих клієнтам операцій увага буде мінімальною. Під посилений контроль підпадуть високоризикові транзакції на суму від 400 тисяч гривень.
- Що змінює новий закон для банків і для простих громадян, також написав у телеграмі співзасновник monobank Олег Гороховський.
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 20