Фінмоніторинг. Регулятор в лютому оштрафував три банка

За які порушення штрафував НБУ

• Заходи впливу НБУ застосував за результатами перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Які банки оштрафовані

• Перший інвестиційний банк (ПІБ) отримав штраф у розмірі 200 тис. грн за нездійснення банком належного аналізу фінансових операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів

• Штраф у 400 тис. грн отримав А-Банк за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу щодо виконання запитів інспекційної групи.

 Оформити депозит Online від А-Банку

• Банк «Львів» отримав штраф у розмірі 400 тис. грн за нездійснення належного аналізу фінансових операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Читайте також: Акордбанк оштрафували на 2,3 мільйона за порушення

Окрім цього, А-Банк та банк «Львів» отримали від НБУ письмове застереження.

Нові правила фінмоніторингу

Незабаром банки подвоять пильність і почнуть з особливим завзяттям блокувати підозрілі операції клієнтів. Причина проста: новий «антивідмивний» закон в рази збільшив розмір штрафів для суб'єктів моніторингу за недбайливе виконання обов'язків.

Які операції контролюватимуться

Закон збільшив граничні суми фінансових операцій, які підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу.

Зараз моніторяться суми від 150 тис. грн, з кінця квітня — тільки операції, які стартують з 400 тис. грн. Аналогічним чином зміниться і поріг валютного контролю за експортно-імпортними операціями.

1. У поле зору потраплять всі закордонні та внутрішні грошові перекази і фіноперації з готівкою — внесення, переказ, отримання на суму від 400 тис. грн.

2. Грошові перекази без відкриття рахунку, в тому числі міжнародні на суму від 30 тис. грн. Ініціатору такого переказу доведеться представити повну інформацію про себе та одержувача.

3. Ставки і виграші в лотерею, казино тощо. Моніторити будуть суми від 30 тис. грн.

4. Операції з віртуальними активами, в тому числі, криптовалютами.

Рейтинг стійкості банків за 4 квартал 2019 року