В 2019 році шахраї вкрали з банківських рахунків українців 362 мільйони. Вигадали декілька схем обману

Найпоширенішими шахрайськими схемами залишаються соціальна інженерія та інтернет — 66% від усіх випадків. Завдяки психологічному впливу аферисти дізнаються конфіденційні дані клієнтів банків або заманюють жертву фейковими пропозиціями, змушуючи добровільно попрощатися зі своїми грошима.

Стосується кожного

У 2019 році середня сума шахрайських операцій за використання методів соціальної інженерії зросла з 2 333 до 3 400 грн. Для порівняння: середня сума крадіжки в інтернеті минулого року становила 336 грн.

«Телефонне шахрайство існує вже більше трьох років, але тепер воно модифікується», — говорить керівник ЄMA Academy Раїса Федоровська.

Наприклад, просять встановити нове противірусне забезпечення на телефон, щоб отримати доступ до ваших даних.

Читайте також: Подзвони мені, подзвони: які sms надсилають шахраї

Дуже популярними залишаються крадіжки фінансових номерів клієнтів банків, які прив'язані до їх рахунків. Втрати від такого виду шахрайства в середньому складають 6 200 грн. Викрадення фінансового номеру дозволяє шахраям розпоряджатися банківськими рахунками та платіжними додатками жертви на свій розсуд.

За словами Федоровської, останнім часом з’явилися дві нові розповсюджені схеми з працевлаштуванням.

Перша — коли роботодавець просить кандидата зробити і надіслати йому селфі з паспортом. Ці дані потім використовують для того, щоб отримати кредит на ім'я претендента-невдахи.

Друга — фальшивий роботодавець пропонує нескладну роботу вдома, наприклад, набір текстів. Але перш ніж відправити завдання робітнику, він вимагає, щоб той оплатив завдаток.

Окрім цього, за даними ЄМА, протягом 2019 року викрили 352 шахрайських та фішингових сайти. А до міжбанківського «чорного списку» потрапили 1268 мобільних телефонів аферистів.

Читайте також: Картки, гроші, телефон: як шахраї крадуть гроші з банківських рахунків

Найпопулярніші пастки для довірливих громадян:

1. Вішинг — зловмисники під час телефонного дзвінка отримують банківські реквізити «жертви» — номер картки, її термін дії та трьохзначний секретний код.
2. Смішинг — виманюють конфіденційні дані через смс-повідомлення, яке штовхає зателефонувати аферистам.
3. Дублікат сім-картки — дистанційна заміна сім-картки, яка відкриває доступ до банківських сервісів, пошти, гугл-аккаунту, соціальних мереж та месенджерів.
4. Фішинг — фіктивні сайти, замасковані під справжні сервіси грошових переказів тощо.
5. Інтернет-шахраї — розіграші та опитування, фіктивні продавці.

Читайте також: Що вам відомо про шахрайство з банківськими картками? (тест)

Ціна помилки

Як писав «Мінфін», банки іноді компенсують збитки від банкоматного шахрайства, якщо можна підтвердити факт крадіжки. Але у випадку соціальної інженерії підстав для компенсації немає. Адже клієнт добровільно розкриває конфіденційну інформацію або власноруч перераховує гроші.

Найбільш ініціативні банки блокують переказ коштів на рахунки, якщо відомо, що вони належать шахраям. Але, якщо ви вже здійснили операцію, повернути гроші складно. Зараз повернення можливе лише за умови визнання факту злочину судом.

Автор:

Журналіст Світлана Тартасюк

Пише на теми: Банки та банківські продукти, нерухомість, ринок праці, бізнес, фінанси, інвестиції