Як банки наглядатимуть за клієнтськими операціями

Нова система валютного регулювання передбачає

• спрощений нагляд за дрібними операціями на суми до 150 тис. грн (за виключенням дроблення);
• застосування спрощених, стандартних або посилених вимог в залежності від наявних ризиків;
• класифікацію порушень і застосування значних заходів впливу регулятором виключно за суттєві порушення.

Що це дає

• Все це створює умови для побудови банками нової ризик-орієнтованої системи нагляду за клієнтськими операціями, що дозволить послабити валютний нагляд і вимагати мінімум документів щодо більшості операцій пересічних громадян і реального бізнесу, які не мають ознак сумнівних операцій.
• В свою чергу, вимоги законодавства щодо запобігання і протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму є нормами окремого законодавства, які не відміняються у зв’язку з запровадженням нового ризик-орієнтованого валютного нагляду.
• Банки будуть зобов’язані приділяти підвищену увагу операціям, які мають ознаки ризиковості.
• Як результат, ризик-орієнтований нагляд дозволить, з одного боку, спростити проведення прозорих валютних операцій населенням та бізнесом, зменшити їх часові та адміністративні витрати, а з іншого – приділити банкам більше уваги сумнівним операціям з метою попередження порушення законодавства, запобігання відтоку капіталу та проведення «схемних» операцій.