АТ «Сбербанк» вважає заходи, вжиті НБУ щодо банку «неринковими і частково протекціоністськими по відношенню до інших гравців українського фінансового ринку». Про це йдеться в офіційному повідомленні банку.
3 січня 2019, 14:38
Сбербанк оскаржить штраф НБУ на 94 мільйони
Як писав «Мінфін», в грудні 2018 року Національний банк України оштрафував АТ «Сбербанк» на 94,737 млн гривень за період 2015-2017 рр. з формулюванням «за повторне вчинення ризикової діяльності в сфері фінансового моніторингу».
У банку з накладенням штрафу не згодні. Фінустанова офіційно заявила, що:
По-перше, ще роком раніше Сбербанк провів цілий ряд внутрішніх заходів, спрямованих на посилення контролю, включаючи впровадження відмови клієнтам в проведенні операцій. Відповідно, призначений регулятором штраф, як мінімум, непропорційний прийнятим банком заходів щодо посилення внутрішніх процедур в сфері фінансового моніторингу.
По-друге, в своїх документах НБУ використовує досить розмиті формулювання. Зокрема, «операції, що містять ознаки, які можуть бути пов'язані з відмиванням злочинних доходів». Сам по собі факт застосування умовного способу в справі, результатом якої планується штраф в 94,737 млн гривень, вже є досить спірним.
По-третє, експертне співтовариство неодноразово акцентувало увагу на тому, що правове регулювання фінансового моніторингу в Україні є недостатнім. Відсутність чітких правил гри створює передумови для неоднозначного трактування одних і тих же процесів і, відповідно, неоднорідних заходів їх припинення.
У банку відзначають, що мова по суті йде про непрямий податок на фінансову діяльність, посилений невиправдано високими штрафами. Така ситуація не сприяє розвитку фінансового сектора, і, відповідно, робить інвестиції в нього досить ризикованими і збитковими.
З іншого боку, по відношенню до тих фінансових структур, які Національний банк України вважає «порушниками», розмір покарання встановлюється в ручному режимі. В результаті штраф, накладений на АТ «Сбербанк», не можна порівнювати з сумами, які призначаються іншим фінансовим установам за подібні ж дії. Прямий взаємозв'язок між розмірами штрафу і статутним фондом конкретного банку є неприпустимим.
По-четверте, подібними діями НБУ створює невиправдане фінансове навантаження на банки, що явно не сприяє зміцненню стійкості фінансового сектора в Україні.
«Підводячи підсумки, ми звертаємо увагу на те, що ця ситуація не впливає на поточну діяльність АТ «Сбербанк», яке має на даний момент один з найвищих показників достатності капіталу на українському ринку. Банк залишає за собою право оскаржити розмір призначеного регулятором штрафу в судових інстанціях», — стверджується в повідомленні.
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 4