15 серпня 2018, 14:00

Як ДФС буде перевіряти рахунки фізосіб-підприємців

Дані про банківські рахунки фізосіб-підприємців (ФОП) можуть стати доступними податківцям. Зараз ДФС домовляється з банками про надання такої інформації. Як буде працювати цей механізм, розбиралася LIGA.net .

Данные о банковских счетах физлиц- предпринимателей (ФЛП) могут стать доступными налоговикам. — news.dtkt.ua

За даними Державної фіскальної служби, зараз близько мільйона підприємців користуються послугами фінустанов як приватні особи. Це дозволяє їм приховувати виручку від оподаткування. Доки не вироблені критерії, за якими банки повинні збирати дані для податкової служби. Без цього банкірам буде складно впоратися з великими масивами інформації, — розповіли податкові аналітики. Але практичний результат буде — банкіри зможуть відмовляти в обслуговуванні клієнтам -фізособам, яких запідозрять у приховуванні торгової виручки.

Фіскальна служба посилається на 69 статтю Податкового кодексу. Правила співробітництва ДФС і банків прописані також у Порядку надання інформації про відкриття/закриття рахунків ФОП.

Ці документи не прямо прописують обов'язок банків розповідати податковій про особові рахунки ФОПів. Але, згідно з 6 пунктом 69 статті податкового кодексу, фізособи-підприємці, які відкривають в банку звичайний рахунок, зобов'язані повідомляти про свій статус ФОП.

Крім того, банк повинен перевірити клієнта — чи не зареєстрований він в Реєстрі фізосіб-підприємців.

Вичислити підприємців серед маси «звичайних» клієнтів можуть відділи фінмоніторингу банків, які постійно фіксують нестандартну активність на рахунках своїх клієнтів. Втім, поки, згідно з вітчизняним законодавством, така інформація є банківською таємницею, і без зміни законодавства податкова служба не має права її вимагати.

Правда експерти вказують, що ймовірність скасування банківської таємниці в Україні висока, так як наша країна може найближчим часом приєднатися до міжнародного стандарту звітності CRS. Цей протокол вже впроваджений в Євросоюзі, він має на увазі скасування таємниці і можливість розкриття фіскалам даних про клієнтів.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 16

+
+30: Ukrmercy; 16 серпня 2018, 13:24; #

А толку? Есть годовой лимит в который надо на карте вложиться, есть бабушки-дедушки жучки и внучки- особо ценятся пенсионеры, ибо СПД-пенс дешёво обходится в налогах. Ну и за 3 копейки СПДшные можно светить миллионы движений по картам- все в рамках закона. Вот только содержание и манипулирование БД окажется дорогим в администрировании и больше будет использоваться как метод вымогательства. Из того что есть уже сейчас: пытаются на 3ью 2ых перевести при продаже недвиги- именно эти деньги пытаются нарисовать в лимит. Тоже самое и с машиной. А потом спрашивают: почему сдп закрылся и ушел работать в темную.

+
0: Danconia; 16 серпня 2018, 23:27; #

Правильно ли я понимаю если сейчас сокрыть доход ФОП то налоговая об этом не узнает т.к. банки данные не передают?
8 лет плачу ЕН как полагается, а оказывается можно было показывать доход условно минимальный и с него платить копейки… А потом счет в банке закрываешь и открываешь в другом банке — во как можно было оказывается

+
0: yarg; 17 серпня 2018, 14:20; #

Именно так все и делали все эти годы. А вы думаете почему бюджет пустой?

+
0: Ukrmercy; 19 серпня 2018, 19:14; #

Смысл платить больше, чем можно доказать по закону? Кто-то оптимизирует так, кто-то сырок покупает, а кто-то совсем не стесняется в средствах. Это жизнь.

+
0: yarg; 19 серпня 2018, 22:27; #

Не вопрос. веселят просто потом писки « а почему нет дорог????» «а где наша ливневка???». Там, милые мои, все там. Там где и ваши налоги.

+
0: Ukrmercy; 20 серпня 2018, 1:28; #

А при чём тут дороги и ливнёвка? Расскажите, пожалуйста, как обойти дорожные сборы и акциз топляка, можно его как-то не платить? Так себе пример привели, не имеющий никакого отношения к обычным налогам. Еще про медицину задвинуть надо тему: мол медицина то тю-тю, платная и рехформированная, когда с НДФЛ спилят пару % которые шли на медицину? Количествобюджетных мест в универах, техникумах и ПТУ уменьшаются, школы закрываются- когда пару % спилят с НДФЛ?
Если в Украине живёте, то отлично знаете: бюджет пилят, НДС пилят, вроттердам+ и тот пилят, медицина- платная, никого не учат, военный сбор- под грифом секретно на чью дачу… при этом физики плохие, физики виноваты. Ей б-гу смешно читать. Где-то на заднем фоне, 1 порошенко сырочком оптимизирует налоговые выплаты.

+
0: yarg; 20 серпня 2018, 7:41; #

Манифест зрадоголика. «поскольку все пилят вроттедам-я налогов платить не буду». Еще раз скажу-не платите. Но и не жалуйтесь.

+
0: Ukrmercy; 21 серпня 2018, 14:24; #

При чём тут зрада? По кусочкам, выше что написано можно разобрать, вы же, конечно- сможете рационально объяснить всё? Ну или в стиле бота- крикните зрада. Почему-то уверен что второй вариант более реалистичен.

+
0: yarg; 21 серпня 2018, 14:56; #

Что именно разобрать? «медицина тютю»? это «утверждение нужно разбирать?
»школы закрываются"? это? в этом году в школы пошли 440 тысяч первоклассников. В прошлом — 409 тысяч в 2016 — 390 тысяч. Это признак закрытия школ?
вот это — «военный сбор- под грифом секретно на чью дачу»

кукареканья зрадоголиков не опровергают. Над ними смеются.

+
0: Ukrmercy; 21 серпня 2018, 16:47; #

https://vesti-ukr.com/strana/252280-v-minobrazovanija-rasskazali-skolko-shkol-zakrojut-v-ukraine-v-2017-hodu
https://ubr.ua/ukraine-and-world/power/v-ukraine-vse-menche-stroyat-shkol-decsadon-i-bolnic-3862509
Это про школы, выходит что школы закрывают, классы объединяют, педагогов меньше… раз везде все «оптимизируют» то наверное и меньше денег тратят, значит меньше денег и брать надо… а нет: кормовая база она такая
Насчёт медицины: ссылочку как я по школам, найти справитесь- сколько закрыли, сколько сократили, сколько реально на руки приходит медперсоналу, во сколько встанет банальная операция по удалению аппендицита.
Про военный налог- так и написано: военная тайна. Типичный бот ярг, который кроме базарных оскорблений и селедки по 5.60 ничего не может.

+
0: yarg; 21 серпня 2018, 16:59; #

Конечно закрывают. В маленьких селах школы на 3-4 класса закрывают. Уже 10 лет. Паралельно есть программа «школьный автобус» — детей из таких сел возят в более крупные села и города, где есть нормальные школы. Поэтому количество школ сокращается, а учеников — увеличивается.

военная тайна нервирует? ну это к специалистам. психиатрам например…

еще какая зрада? чето о потопе в киеве ни слова — реальная же зраденка :)

+
0: Ukrmercy; 21 серпня 2018, 17:11; #

Как всегда- нету ссылок на слова и предположения. Ау, когда там социальщик-минимальщик ярг начнет пруфы своим словам делать?

+
0: yarg; 21 серпня 2018, 17:22; #

Какие именно пруфы?
вот о количестве первоклассников, которое растет
http://gordonua.com/ukr/news/society/-u-2018-rotsi-v-ukrajinski-shkoli-pidut-ponad-448-tis-pershoklasnikiv-minosviti-315161.html

вот о программе «школьный автобус» — http://zakon0.rada.gov.ua/laws/show/31-2003-%D0%BF

вот о закрытии школ — https://ukranews.com/ua/news/514934-v-ukraini-prodovzhuyut-zakryvaty-shkoly-chomu-navchalni-zaklady-reorganizovuyut

«Відзначається, що зазвичай школи закриваються саме в сільській місцевості. Дітей там не вистачає, а в класах дуже часто буває всього по 5-7 учнів.

За даними Міністерства освіти, вна 2016 рік в Україні функціонувало 613 шкіл І-ІІ ступенів (з 1 по 9 класи), в яких менше 25 дітей.»

каких еще ссылок накидать? о проблемах психиатрии среди людей, требующих раскрыть военную тайну?

+
0: Ukrmercy; 21 серпня 2018, 17:50; #

ОПошло в школы больше первоклассников, а школы закрывают- одно другое не исключает, т.е. желающих учиться больше стало, а школ и педсостава меньше.
Про школьный автобус: https://kp.ua/incidents/559467-na-prohramme-shkolnyi-avtobus-razvorovaly-47-myllyonov-hryven
https://ru.market.korupciya.com/programma-shkolnyiy-avtobus-kak-bezdonnaya-bochka-v-kotoroy-ischezayut-millionyi-byudzhetnyih-sredstv/
Оптимизация и туда добралась. Если учесть факт что количество сельских детей увеличилось, согласно ссылке которую вы дали, а количество таких автобусов уменьшилось- ухудшение ситуации на лицо.
И да, странно в одном ответе рассказывать про закрытие школ в сельской местности, одновременно дававя статистику: «За інформацією місцевих органів управління освітою, у 1-ші класи зараховано понад 448 тис. учнів, із них у сільській місцевості – 145 024 (32,3%)»
Попытка передёргивания фактов засчитана, вы старались, а толку? Про ПТУ, академии, техникумы и универы будем начинать, или найдёте печальную статистику сами?
С образованием все ясно, не ясно: когда из НДФЛ уберут лишние %.
Про медреформу на минфине тоже есть отличная тема, там чётко расписаны минусы, только плюсов кроме фазы- увы, нет. Зато есть польское ноу-хау, когда забирают наш медперсонал без языковых навыков к себе, и квоты годовые на медперсонал забили под завязку за первые пол года. Когда из НДФЛ уберут % за медицину?
Про военный налог я бы тоже начал, но так как ГФС

+
0: yarg; 21 серпня 2018, 18:01; #

Много слов — и как-то мало смысла.
да, школ меньше. да, учеников много. да, автобусов нужно больше — значит налог нужно увеличивать.
какое передергивание в том факте, что количество сельских первокласскинов составляет 32.3 % от общего числа — я вообще не понял.
причем здесь пту и академии? уж этого добра развелось как собак нерезинных…
один МАУП больше чем все высшее образование СССР вместе взятое. да, это передергивание.

медреформы… все остальные реформы… везде плюсы, минусы, море проблем…

сказать-то вы всем этим что хотели? кроме стандартной надоевшей зрадоньки…

+
0: Ukrmercy; 22 серпня 2018, 0:08; #

По-другому: есть ученики, но школы для них закрывают, на школьныз автобусах деребанят бюджет, а в сёлах так и не появились современные автобусы. Передёргивание как раз очень простое: налоги уплачены, деньги выделены, но распилены. Итог: школы закрывают, учить детей негде, классы по 35-40 чел. При чём тут МАУП? Он бюджетный? Я ссылочки по универам просил, насчет сокращений преподов, насчет качественного пед состава, количества бюджетных мест.
Мед реформа простая: перекласть затраты по мед обслуживанию на население, и не понижать НДФЛ. При этом всём, по максимуму понизить качество скорой- 3 месячные курсы ванек-встанек.
Где тут зрада? Есть факты, их озвучивают.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

Як ДФС буде перевіряти рахунки фізосіб-підприємців

Коментарі - 16

Заявка успешно отправлена