Forward — інструмент хеджування валютного ризику від банку «Південний»

Форвардний контракт – це угода між клієнтом і банком, яка підтверджує зобов’язання сторін щодо продажу, купівлі або конвертації іноземної валюти за фіксованим курсом у певний день у майбутньому. Пара валют, сума, курс і дата розрахунків фіксуються в день укладення контракту. За допомогою цього інструменту клієнт може заздалегідь закласти курс купівлі або продажу валюти в майбутньому, роблячи свій бізнес більш прогнозованим і прибутковим.

«Сьогодні в Україні в умовах турбулентного валютного ринку важко передбачити курс. Це ставить перед компаніями питання хеджування валютних ризиків. У світовій практиці вже давно користуються інструментами в цьому напрямку, які довели свою ефективність. Поступово такі інструменти виходять на наш ринок і стають популярними. Одним із таких інструментів можна назвати форвардний контракт. Суть такого контракту полягає в угоді між банком і клієнтом про купівлю або продаж іноземної валюти за узгодженим курсом у встановлений день у майбутньому. Компанія може зафіксувати курс, що її влаштовує, і не займатися аналізом та прогнозуванням валютного ринку», – прокоментував директор департаменту корпоративного бізнесу банку «Південний» Олександр Матюшенко.

Основні переваги форвардних операцій:

• найбільш доступний і простий спосіб управління валютними ризиками і грошовими потоками;
• індивідуальний характер, який дозволяє встановлювати будь-яку дату виконання форвардного контракту в межах 365 днів, що призводить до зниження ризиків;
• забезпечує повний захист від зміни курсу в майбутньому;
• можливість планування грошового потоку і витрат за операціями Forex.
• для експортера: визначення суми виручки в національній валюті до отримання валютного платежу і, виходячи з цього, встановлення ціни контракту і можливість заздалегідь розрахувати прибуток;
• для імпортера: здійснюючи купівлю певної кількості товару, навіть у разі знецінення національної валюти імпортер зможе здійснити обмін валюти за більш вигідним курсом, тобто дозволяє вийти на запланований рівень прибутку, не піднімаючи внутрішніх цін;
• можливість зафіксувати рівень прибутку компанії до дати розрахунків за експортно-імпортними договорами;
• відсутність необхідності заморожування всіх коштів на етапі укладення контракту;
• відсутність додаткових комісій (крім стандартної комісії банку за купівлю/продаж валюти).

Більш детальну інформацію можна отримати за посиланням.