Лагун присосался к «Укрспирту»

Общий долг «Дельты» перед НБУ — 3,5 млрд гривен. НБУ собирает эти деньги по крупицам. Кредитная линия «Укрспирта» — хорошая иллюстрация кредитного бизнеса лопнувшего банка. В сентябре 2014 года банк передал права требования по кредиту «Укрспирта» КУА «Администратор пенсионных фондов Дельта Капитал». Сейчас она называется «Скай Кепитал Менеджмент». На момент переуступки в собственниках КУА значилась сестра собственника «Дельта Банка» Антонина Лагун, сейчас – кипрский офшор «Капели Холдинг Лимитед». КУА «Скай Кепитал Менеджмент» уступила права по кредиту «Юридической консалтинговой группе». Та, в свою очередь, по договору факторинга передала долг финансовой компании «Аккорд».

Сумма кредита «Укрспирту» сравнительно невелика. Изначальный лимит по линии составлял 130 млн гривен. Стороны договорились о стоимости займа в 24% годовых. «Укрспирт» выбрал не всю кредитную линию, ограничившись 54,1 млн гривен. В залог госпредприятие передало товары в обороте (зерно и спирт) и выручку по контракту. Полностью рассчитаться с «Дельтой» «Укрспирт» должен был до 25 декабря 2014 года. Но платежи по кредиту просрочил. Сейчас долг приблизился к 90 млн гривен.

Банк затеял судебную тяжбу с «Укрспиртом» еще в сентябре 2014 года. После передачи кредитов с госкомпанией начали судиться «Юридическая консалтинговая группа» и ФК «Аккорд». Последняя только по процентам за пользование кредитом «Дельты» взыскала 10,5 млн гривен. Правда, с трудом. По иску финансовой компании, все имущество госпредприятия год находилось под арестом. Хозсуд Киевской области снял его только в мае 2016 года.

Возможно, эти деньги придется передать Нацбанку. Для тяжбы у регулятора стразу несколько поводов. Во-первых, передавать уже заложенные Нацбанку права по договору кредита банк мог только с согласия регулятора. Во-вторых, банк Николая Лагуна фактически бесплатно отказался от своих требований. КУА «Скай Кепитал Менеджмент» рассчиталась с банком по договору уступки только в феврале 2015 года. За пару недель до того, как НБУ вывел «Дельту» с рынка. Денег в проводке не было. Компания провела зачет остатков на своих счетах в «Дельте» с компаниями «Порцион-Торг» и «Клевер Менеджмент». В-третьих, кредиты переданы связанному лицу.

Успехи НБУ пока посредственны. В конце июля хозяйственный суд Киева отказал в иске. Нацбанк обжаловал решение. Заседание апелляционного суда запланировано на 20 октября.