В США большинство миллионеров считают себя средним классом

Проведенный среди американских инвесторов опрос показал, что финансовый рубеж, по достижению которого большинство американцев (60% американцев) считают себя богатыми людьми, находится на отметке в $5 млн. Респонденты полагают, что именно эта сумма дает возможность не ограничивать себя в желаниях.

«Допустим, вы вышли на пенсию и у вас есть 1 млн долл. Если вы достаточно ответственны, то сразу отложите порядка 220 тыс. долл. на медицинские расходы. Таким образом, на жизнь у вас остается 780 тыс. долл. Если следовать классическому правилу «трать 4% от имеющейся суммы», то ваш доход в год составит 31,2 тыс. долл. (по такой схеме вы обеспечите свое существование на 25 лет). Какие-то деньги вам полагаются по пенсионной программе Social Security. Итого у вас набегает порядка 56 тыс. долл. до выплаты налогов, — отмечает блог MarketWatch, добавляя, что такая сумма явно не дает рассчитывать на жизнь без ограничений.

Совсем другое дело, если ваш портфель активов стоит больше 5 млн долл. Тогда годовой доход 4% плюс социальные выплаты гарантирует вам 200 тыс. долл. в год. Это недостаточно, чтобы почувствовать себя персидским шейхом, но все же хватит на отдых и возможную покупку жилья», — пишет MarketWatch.

Однако даже обладания $5 млн недостаточно для полного спокойствия. Необходимо держать одну пятую от этой суммы в наличных. Обесценивание денег в результате инфляции не беспокоит инвесторов — после кризиса 2008 года наличность расценивается как довольно надежный инструмент на фоне волатильности фондового рынка, рынка недвижимости и сырья. Для миллионеров важно иметь под рукой значительную сумму, которой они могли бы воспользоваться, не продавая при этом активы и теряя в цене.

В то же время наличие «подушки» наличности в 20% вовсе не означает, что миллионеры тратят ее в свое удовольствие. Четверо из пяти опрошенных вынуждены помогать материально своим родителям, детям и внукам. Более половины из них дают им деньги на карманные расходы, 42% оплачивают учебу, 20% помогают с кредитом, а 18% приобретают им жилье или делают для близких другие крупные покупки.