Хроника кризиса: Октябрь — месяц финансовых рекордов

Начало октября началось с ухудшения экономической ситуации в европейских странах и падением украинской гривны. Ажиотаж на межбанковском рынке поднял курс доллара до 5,65 грн (продажа). Россия с помощью государственного регулирования пыталась удерживать курс рубля и фондовые индексы. Самое худшее положение было у Исландии — она объявила о возможном банкротстве страны. Нефть же побила свой первый рекорд по падению: по состоянию на 6 октября «корзина» ОПЕК подешевела на 4,80 долл., а ее цена официально составила 81,57 долл./барр. Это ее самый низкий показатель с 24 октября 2007 г., когда цена нефтяной «корзины» ОПЕК была 80,55 долл./барр.

9 октября была отмечена первая волна стабилизации финансового рынка. Российские фонды показали значительный (около 10%) рост индексов, из-за чего приходилось приостанавливать торги, а индексы европейских фондов увеличились на 2—3%. Основные биржевые индикаторы США по итогам торгового дня снизились, достигнув минимальных показателей за последние пять лет. Из-за этого цены на нефть на мировых рынках 9 октября достигли годового минимума — 82,66 доллара за баррель. Официальный курс гривны НБУ опустил до 4,9265 UAH/USD.

Финансовый кризис вынудил встретиться лидеров ведущих стран. 10 октября министры финансов и главы Центробанков G7 утвердили антикризисный план. А 12 октября в Париже собрались главы государств и правительств 15 стран зоны евро и согласовали план выхода из банковского кризиса, подтвердив, что не позволят развалиться ни одному крупному финансовому учреждению.

Некоторые страны сразу же решили выделить средства на поддержку своих финансовых компаний. Португалия выделила 20 млрд евро на обеспечение гарантий банков. Норвегия займет 41 млрд. евро, чтобы оплатить меры по предоставлению дополнительной ликвидности финансовым рынкам. Австралия обязалась гарантировать все депозиты в банках, строительных компаниях и кредитных союзах в течение следующих трех лет. Правительство Германии в целях стабилизации финансовой системы внутри страны и противодействия финансовому кризису предоставило банкам ФРГ около €400 млрд.

13 октября крупные Центробанки мира решили завалить долларами все ведущие финансовые институты. Это вызвало резкий рост индексов на европейских и американских фондовых рынках. Но данное решение никак не повлияло на украинский и российский фондовый рынок. НБУ в это время выдал свое знаменитое решение об ограничении досрочной выдачи депозитов. А отечественные банки приняли решение приостановить кредитование физических лиц в связи с нестабильной ситуацией в банковской системе.

Президент России Дмитрий Медведев подписал пакет законов, направленных на стабилизацию на финансовом рынке страны. Законы, в частности, предполагали выделение государством кредитов российским компаниям, которые не могут рефинансировать займы, взятые на мировом рынке до 25 сентября 2008 года. также из-за резкого роста фондовых индексов в России решили изменить порядок приостановки торгов. ФСФР 14 октября внесла новые изменения, позволив рынку расти быстрее, чем падать.

Нефтяные фьючерсы в середине октября понизились до 75—78 долларов за баррель.

В США 15 октября побили исторический рекорд, поставленный госбюджетом, дефицит которого в 2008 году составил невиданные ранее $454,8 млрд, что почти в три раза больше, чем в 2007 году. Фондовые торги в США завершились обвальным падением индексов. Это самое крупное однодневное снижение индексов с 1987 г.

Украина в это время всерьез взялась за расследование банкротства Проминвестбанка. Совет Национального банка выступил за национализацию входящего в группу крупнейших Проминвестбанка. Служба безопасности Украины разоблачила схему разрушения финансовой стабильности «Проминвестбанка». СБУ установила группу лиц, которые пытались, используя счета «Уникомбанка» (г. Донецк), снять со счетов «Проминвестбанка» средства в сумме 411 млн грн и вывезти их из Украины в оффшорные зоны с последующей легализацией.

16 октября нефтяные фьючерсы упали ниже психологической отметки 70 долларов за баррель. Цена нефти Brent в Лондоне 16 октября упала до самой низкой отметки за 16 с половиной месяцев. Минимальная цена сделки с одноименным фьючерсом в ходе торгов на ICE Futures Europe составила 67,17 долл./барр. В связи с резким понижением цены на нефть российские антимонопольщики потребовали от компаний снизить цену на топливо.

Из-за понижения цены на нефть ОПЕК вынуждена была пообещать снизить добычу нефти, что сразу же сказалось на ее цене. Так, 20 октября нефтяные фьючерсы выросли на 2 доллара — $72—74 за баррель. Также 20 октября Нацбанк Украины впервые вышел на межбанк с долларом по курсу 5,1 грн. Хотя на межбанке курс уже был 5,35—5,45 грн/долл.

Международные агентства начали понижать рейтинги Украины и ее предприятий. Fitch Ratings снизило рейтинги крупнейших предприятий украинской промышленности. Это случилось, после того как был снижен суверенный рейтинг Украины. Первыми пострадали представители горно-металлургической и энергетической отраслей. Международное рейтинговое агентство Moody`s ухудшило прогноз рейтингов Украины с «позитивного» до «стабильного». Такое решение Moody`s объясняет низкой вероятностью повышения рейтингов Украины в ближайшие 12—18 месяцев.

Финансовый кризис добрался и до рынка золота. На торгах в Европе начало резко дорожать золото. Декабрьские фьючерсы на золото выросли на 2,44%, на серебро — на 5,14%, на палладий — на 3,15%, на платину — на 2,38%.

21 октября стало известным благодаря очередному скачку доллара и резкому падению европейской валюты. Доллар на межбанковском рынке почти сравнялся с курсом в обменных пунктах, где доллар покупался в среднем по 5,42 гривен, а продавался по 5,60 гривен. Курс евро при открытии торгов в Европе снизился к доллару до самого низкого с марта 2007 года показателя на фоне заявления главы ФРС США Бена Бернанке о целесообразности разработки дополнительного пакета мер по стимулированию экономики. На момент открытия торгов во вторник за евро давали 1,3237 доллара. Вскоре после открытия торгов курс евро несколько выровнялся — до 1,3250 доллара.

Вслед за евро упал британский фунт стерлингов. Британская валюта упала до минимального за последние пять лет курса. Так, 22 октября за один фунт давали 1,6331 долл. Падение британской национальной валюты было спровоцировано заявлением главы Bank of England Мервина Кинга о том, что экономика страны находится на краю длительной рецессии. Гривна в этот день на межбанке уже продавалась по 5,78—5,85 UAH/USD. На фоне укрепления доллара продолжала дешеветь нефть. Она уже продавалась по $66,75 за баррель.

23 октября произошло повсеместное падение фондовых индексов. Основная причина — пессимистические корпоративные новости. Также указывается плохое влияние укрепление доллара и понижение цены на нефть. В обменных пунктах доллар покупался в среднем по 5,79 гривны, а продавался — по 6,02 гривны. Во многих пунктах за доллар просили по 6,10 гривен, а в некоторых — по 6,15 гривен. Было заявлено о частичной приостановке работы Мариупольского металлургического комбината им. Ильича. Фондовые торги в Японии завершились падением индекса Nikkei до самого низкого уровня с апреля 2003 г. По итогам торгов индекс опустился на 9,6% и составил 7649,08 пункта.

24 октября началось обсуждение получения кредита от МВФ. Называлась сумма в 16,5 млрд долларов.

СНБО для борьбы с кризисом поручил ряду государственных ведомств предпринять необходимые для урегулирования ситуации меры. Среди прочих распоряжений указ требует немедленно отменить мораторий на продажу земель сельскохозяйственного назначения.

ОПЕК 24 октября провел заседание, на котором было решено сократить с ноября этого года добычу нефти с 28,8 миллионов баррелей в сутки на полтора миллиона баррелей. Хотя стоимость российской нефти марки Urals все равно упала к 24 октября ниже отметки в 60 долларов за баррель. Вопреки ожиданиям инвесторов снижение объемов добычи нефти картелем ОПЕК не привело к росту цен, а напротив ускорило их обвал.

Японский фондовый индекс Nikkei побил очередной рекорд — по итогам торгов 27 октября он упал на 6,36% — до минимального показателя за последние 26 лет.

27 октября доллар продолжал дорожать и торги на межбанковском валютном рынке завершились в диапазоне 6,1—6,2 грн/долл. Нефтяные фьючерсы в этот день упали до 17-месячного минимума — ноябрьские фьючерсы продавались по 61—63 доллара за баррель. «Никопольский завод ферросплавов» заявил, что с 1 ноября остановит производство из-за невозможности реализации продукции.

28 октября прошла вторая волна улучшения финансового рынка — началось повышение ведущих индексов в мире. В США индексы поднялись на 10%, в Европе — на 1,5—2%, а в России — на 5%. При этом цена на нефть почти не изменилась. В то же время евро достиг максимума на украинском межбанке. Торги на межбанковском валютном рынке в паре евро-гривна стартовали с отметки 7,5915/7,7265 и к закрытию торговой сессии достигли максимума 7,9325/7,9865.

На следующий день, 29 октября началось резкое подорожание нефти. Нефтяные фьючерсы начали покупать по 65—67 долларов за баррель. Вместе с тем резко выросли (до 10%) фондовые индексы российских бирж. Доллар на украинском межбанке установил очередной рекорд — 7 гривен. Глава Нацбанка Владимир Стельмах заявил, что официальный курс гривны до конца 2008 года повысится до 6 гривен за доллар.

Закончился же октябрь повсеместным ростом фондовых индексов. Из-за резкого роста индекса на российской ММВБ были приостановлены торги на бирже. А украинский ПФТС вырос почти на 10%. Украинские власти обеспокоились резким ростом национальной валюты и на совместном заседании Президента, представителей Нацбанка и банкиров были разработаны комплексные меры, благодаря которым падение курса гривны должно быть остановлено.