Міністерство фінансів роз’яснило вимоги фінансового моніторингу для суб'єктів господарювання: рієлторів, бухгалтерів і податкових консультантів — щоб ринок чітко розумів свої обов’язки та без помилок працював із оновленими цифровими інструментами взаємодії з Держфінмоніторингом.
15 квітня 2026, 8:21
Мінфін роз’яснив, як працюватиме фінмоніторинг для рієлторів
► Читайте сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини
Фокус на рієєлторах
Фокус саме на цих категоріях не випадковий. Йдеться про професійні сфери, в яких учасники ринку частіше потребують чітких практичних роз’яснень. Водночас саме рієлтори, бухгалтери і податкові консультанти часто першими виявляють ризикові сигнали — як побудована угода, звідки кошти, чи немає суперечностей у документах, чи не виглядає поведінка клієнта нетиповою. Саме тому їхня роль важлива у системі фінансового моніторингу, адже вони можуть вчасно помітити нетипові ознаки та допомогти запобігти спробам відмивання коштів.
Мінфін наголошує: фінмоніторинг для цих категорій — це не про тотальний контроль і не про нові бар'єри для роботи. Насправді, це про базові, давно запроваджені правила:
- стати на облік у Держфінмоніторингу;
- знати свого клієнта (KYC, Know Your Customer), застосовуючи ризик-орієнтований підхід;
- та повідомляти лише про підозрілі операції у випадках, прямо визначених законом.
Читайте також: В угоди з нерухомістю входить фінмон: що це означає для покупців
Мінфін застосував системний підхід, впроваджуючи послідовні кроки: спочатку регулятор визначив правила для піднаглядних суб'єктів первинного фінансового моніторингу*, потім дав час на їх впровадження, запустив зручні електронні сервіси для взаємодії з міністерством та Держфінмоніторингом і лише після цього надіслав листи з роз’ясненням щодо актуалізації процедур взяття на облік.
Такий підхід показує просту логіку дій держави: спочатку пояснити, дати інструменти і відповісти на запитання, а вже потім очікувати належного виконання правил.
Таким чином, Мінфін зараз дає добросовісним учасникам ринку можливість у робочому порядку врегулювати питання взяття на облік у Держфінмоніторингу, зосереджуючись насамперед на приведенні діяльності у відповідність до вимог, а не на каральному підході.
Для ринку це головний сигнал: держава не ускладнює роботу, а вибудовує зрозумілі правила і допомагає бізнесу працювати без порушень та ризику штрафів.
Читайте також: Фінмоніторинг операцій з нерухомістю: що пояснили у Мінфіні
673="339″ data-gtm-vis-has-fired1698882673="1″ data-gtm-vis-recent-on-screen1698882673="339″ data-gtm-vis-total-visible-time1698882673="100″ itemprop="articleBody" style="padding: 0px; margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-left: 0px; box-sizing: border-box; font-family: Roboto, sans-serif; color: rgb (45, 45, 45); font-size: 15px; background-color: rgb (255, 255, 255); text-align: center;">
«Ми проводимо роз’яснювальні заходи, щоб допомогти бізнесу коректно виконувати вимоги законодавства. Завдання Мінфіну — не створювати додаткове навантаження, а забезпечити зрозумілі правила і допомогти суб'єктам фінансового моніторингу уникати помилок у роботі. Для тих, хто ще не завершив процедуру взяття на облік у Держфінмоніторингу, зараз є можливість врегулювати це питання у робочому порядку — через Е-кабінет. На цьому етапі для нас важливо, щоб суб'єкти правильно увійшли в систему і привели свою діяльність у відповідність до вимог», — зазначив директор Департаменту забезпечення координаційно-моніторингової роботи Мінфіну Юрій Конюшенко.
Мінфін і надалі продовжуватиме роз’яснювальну роботу для єдиного розуміння ринком вимог фінансового моніторингу і правильного застосування їх на практиці.
Автор:
Джерело:
Мінфін
сторінку переглядає
VladimirVG и 14 незареєстрованих відвідувачів.
Коментарі - 1