Ефективність карткових лімітів як засобу боротьби з податковими ухилянтами та тіньовими схемами варто розглядати в комплексі з іншими механізмами. Зокрема, невдовзі Верховна Рада України може розглянути законопроєкт щодо регулювання відповідальності дропів та створення «Реєстру дропів».
Новини компанії
14 листопада 2025, 15:33
Що посилить боротьбу з картковим шахрайством: думка банкірки
Про це розповіла Анна Довгальська, заступниця Голови правління Глобус Банку.
«Карткові ліміти — це лише один із найпростіших механізмів перешкоджання „вірусу“ дропів. Паспортизація номерів телефонів частково розв’язала б це питання, а створення державного Реєстру дропів заборонить користування фінансовими послугами таким особам», — пояснила банкірка.
Вона зауважила, що завдяки комплексному підходу з протидії шахрайству незаконних операцій може стане значно менше, що у майбутньому стане приводом до скасування / послаблення обмежень на перекази.
«Не забуваймо, що карткові ліміти — це не „покара“ та не обмеження прав. Адже клієнти, що можуть документально підтвердити значно більші доходи та при цьому мають потребу в переказах на більші за встановлені ліміти суми, можуть змогу звернутися до банку, який збільшить ліміт в індивідуальному порядку», — нагадує Анна Довгальська.
Джерело:
Глобус Банк
Коментарі