НБУ оновив правила моніторингу платіжної інфраструктури: Посилення оверсайта та боротьба з порушеннями

► Читайте «Мінфін» в Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси

Основна мета оновлення — приведення порядку у відповідність до останніх змін у законодавстві та Положенні про застосування заходів впливу НБУ до об'єктів оверсайта (оновленому в січні 2025 року).

Ключові зміни у моніторингу

НБУ здійснив низку важливих уточнень, які посилюють ефективність контролю за платіжною інфраструктурою:

• Уточнення переліку об'єктів оверсайта: З переліку виключено надавачів платіжних послуг та емітентів електронних грошей, які працюють поза межами платіжних систем, оскільки вони відтепер перебувають під виключною компетенцією нагляду.
• Деталізація моніторингу: Уточнено систему показників для безвиїзного моніторингу та порядок його проведення для системно важливих платіжних систем, важливих платіжних систем та важливих технологічних операторів.
• Визначення «суттєвих відхилень»: Уточнено термін «суттєві відхилення показників діяльності об'єкта оверсайта» під час подання статистичної звітності до НБУ.
• Запровадження адмінпровадження: НБУ отримав можливість оформлювати матеріали адміністративного провадження щодо застосування заходів впливу до об'єкта оверсайта у разі виявлення порушень за результатами моніторингу.
• Уніфікація строків: Уніфіковано вимоги та строки оформлення документів за результатами виїзного моніторингу та обміну ними з об'єктом оверсайта.

Початок адміністративного провадження

Нові норми чітко визначають день початку адміністративного провадження про застосування заходу впливу. Це відбувається з дня складення НБУ:

• Довідки про виявлені порушення (за результатами безвиїзного моніторингу).
• Довідки про виїзний моніторинг об'єкта оверсайта.
• Акта про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу.

Оверсайт платіжної інфраструктури

Оверсайт платіжної інфраструктури — діяльність Національного банку з метою забезпечення безперервного, надійного та ефективного функціонування платіжної інфраструктури, що включає:

• моніторинг платіжної інфраструктури;
• оцінювання платіжної інфраструктури на відповідність вимогам законодавства та міжнародним стандартам оверсайта;
• установлення вимог та обмежень щодо діяльності платіжної інфраструктури;
• надання рекомендацій щодо удосконалення діяльності платіжної інфраструктури та/або застосування заходів впливу.

Автор:

Редактор стрічки новин Роман Мирончук

Пише на теми: Економіка, фінанси, банки, криптовалюти, інвестиції, технології