Усім клієнтам банку — фізичним особам слід повідомити максимальну очікувану суму надходжень за місяць

Як порахувати суму

Слід визначити максимальну суму в гривні, яку очікувано отримати на всі картки та рахунки (поточні, кредитні, депозитні — в гривні та іноземній валюті) сукупно у Кредобанку впродовж календарного місяця.

Якщо очікуються надходження в іноземній валюті, то слід зазначити еквівалент таких сум у національній валюті згідно з курсом НБУ на час подачі інформації.

При плануванні максимальної суми очікуваних надходжень не слід враховувати обсяг переказів між власними рахунками, що відкриті в Кредобанку.

Як можна повідомити

Повідомити про максимальну очікувану суму надходжень можна у будь-якому відділенні Кредобанку чи в онлайн-банкінгу KredoBank, надіславши повідомлення (в тексті повідомлення слід вказати виключно ціле число суми в гривнях, наприклад: 10 000).

• У застоcунку KredoBank: «Більше -> Повідомлення -> Вихідні», натиснути плюсик, щоб створити повідомлення;

• У вебверсії онлайн-банкінгу: «Повідомлення -> Створити повідомлення».

Коли потрібно повідомити

Повідомити банк потрібно до 31 грудня 2023 року і лише один раз.

Якщо сума зміниться

• Якщо очікування щодо надходжень зміняться, завжди можна надати нову інформацію;
• Якщо рахунок протягом календарного місяця надійде більше коштів, ніж сума, яку раніше повідомили банку, можна надати інформацію і документи, які пояснюють причини перевищення, а також повідомити про очікувану максимальну суму надходжень.

Навіщо це взагалі потрібно

Цього вимагає постанова Національного банку України, мета якої запобігти: відмиванню доходів, які були одержані злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Детальніше ознайомитись з постановою можна тут.