У 2021 році перевірять 43 банки і 32 небанківські фінансові установи — НБУ

Які банки перевірятимуть

План проведення інспекційних перевірок банків було складено на підставі ризик-орієнтованого підходу.

До плану інспекційних перевірок, увійшли 43 банки:

• I квартал — банк «Український капітал», ЄПБ, банк «¾», ПУМБ, А П Банк, Асвіо Банк, Оксі Банк;
• II квартал — Укрексімбанк, Райффайзен Банк Аваль, Альфа-Банк, банк «Південний», ТАСкомбанк, Ощадбанк, Банк інвестицій і заощаджень, МІБ, банк «Січ», Піреус Банк МКБ, Полтава-банк, Альтбанк;
• III квартал — Приватбанк, ОТП Банк, Креді Агріколь Банк, банк «Восток», МТБ Банк, А-Банк, Індустріалбанк, банк «Кліринговий дім», банк «Конкорд», Кристалбанк, Комінвестбанк, Альпарі Банк, Юнекс Банк, банк «Фамільний»;
• IV квартал — Укрсиббанк, Мегабанк, банк «Альянс», Перший інвестиційний банк, КІБ, Мотор-Банк, Айбокс Банк, Акордбанк, Укргазбанк, Укрбудінвестбанк.

Ризик-орієнтований підхід враховує приналежність банку до певної категорії з урахуванням його розміру в банківській системі, характеру та складності операцій, рівня ризиків, притаманних його діяльності, а також на підставі визначеної загальної оцінки SREP (Supervisory Review and Evaluation Process)

Які небанківські установи перевірятимуть

Перевірки відповідно до річного плану буде проведено у 32 небанківських фінансових установах — 15 страхових компаніях (23% активів страхового ринку), 11 кредитних спілках (33% сегменту), 5 фінансових компаніях та 1 лізингодавця (близько 20% ринку).

Перевірки відбудуться у таких установах:

• I квартал — страхові компанії «АСКА» і «Довіра та гарантія», кредитні спілки «Добробут» і «Християнська фортеця», Харківська обласна кредитна спілка «Слобожанщина», Українська пожежно-страхова компанія;
• II квартал — кредитні спілки «Громада», «Експрес Кредит Юніон», «Ростовщик», страхова компанія «Ю. Ес. Ай», страхові групи «ТАС» і «Оберіг», Міжнародна страхова компанія, Каса народної допомоги;
• III квартал — страхова група «Ю.Бі.Ай-Кооп», кредитні спілки «Наші люди», «Бойківщина» і «Фінансова підтримка», страхові компанії «АСКО-Медсервіс», «Арсенал Лайф», «Євроінс Україна», ОТП-Лізинг, «Манівео Швидка фінансова допомога», приватне товариство «Климчук і компанія «Ломбард Капітал»;
• IV квартал — кредитні спілки «Центр-Кредит», «Ощадність», страхові компанії «ПЗУ Україна», НАСК «Оранта», «МетЛайф», «Мотор-Гарант», фінансові компанії «Актівітіс», «Імперіал Капітал».

Річний План проведення інспекційних перевірок учасників ринку небанківських фінансових послуг на 2021 рік було також складено на основі ризик-орієнтованого підходу з урахуванням принципу пропорційності щодо визначення інтенсивності наглядових дій та критеріїв, за якими було оцінено ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг та їх суспільну важливість.

У 2021 році Національний банк проводитиме й позапланові перевірки, необхідність яких визначатиметься за результатами наглядових дій.

У грудні 2020 року Національний банк затвердив критерії оцінки ступеня ризику учасників ринку небанківських фінансових послуг та їх суспільної важливості.

Планова перевірка учасника ринку проводитиметься не частіше одного разу на рік.