НБУ врегулював порядок відкриття й закриття рахунків клієнтів банків

Що зміниться для клієнтів

НБУ врахував вимоги оновленого законодавства з фінансового моніторингу та ввів ряд змін:

• передбачив можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком і клієнтом з дотриманням вимог;
• надав банкам право закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;
• заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів у разі, якщо грошові кошти на рахунку клієнта заморожені відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.

Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів

Крім того, регулятор установив порядок:

• відкриття та закриття рахунків інвесторів — юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
• залучення банками вкладів від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні і здійснення операцій по них;
• випуску і погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.

Читайте також: Закон про фінмоніторинг: НБУ пояснив, чи будуть обмеження при переказі грошей

Також Національний банк скасував вимогу до фізичної особи, яка веде незалежну професійну діяльність, надавати копії документа, що підтверджує взяття її на облік відповідним органом контролю.

Банки самостійно отримуватимуть такі відомості з даних, оприлюднених на офіційному сайті Державної податкової служби.

Читайте також: Податковій службі хочуть дати доступ до банківських рахунків компаній

Також Нацбанк дозволив фізичним особам підписувати договори цифровим підписом; зобов'язав інвесторів (фізичних та юридичних осіб, банки) і номінальних утримувачів подавати в банк копію документа про їх постановку на облік в органі контролю.