24 червня 2020, 10:29

Депутати пропонують збільшити максимальну суму «анонімного» переказу грошей

Депутати пропонують збільшити максимальну суму платежу без ідентифікації клієнта з 5 тисяч гривень до 25 тисяч гривень. Про це йдеться в законопроєкті №3686.

Що пропонують

Документ пропонує внести зміни в закон про фінмоніторинг.

28 квітня 2020 року набув чинності закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»

Згідно з законом максимальний розмір анонімних готівкових переказів був зменшений з 15 тис грн до 5 тис грн.

Народні депутати вважають, що це створило «значні незручності для простих громадян».

Метою цього законопроєкту нардепи назвали «захист та забезпечення конституційних прав та свобод громадян України».

Нагадаємо

28 квітня 2020 року набирає чинності новий закон про фінмоніторинг. Тепер онлайн-платежі українців перевіряють ретельніше, проте під контроль здебільшого підпадуть високоризиковані транзакції.

Новий фінмонівський закон ніяк не вплине на більшість операцій з переказу грошей. Вимоги закону не поширюватимуться на:

сплату комуналки, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових платежів (незалежно від суми);
сплату кредиту до 30 тис. грн;
оплату товарів і послуг за допомогою картки чи іншого платіжного пристрою, якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
всі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
зняття коштів з власного рахунку.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 42

+
+51: krendel; 24 червня 2020, 10:32; #

Вполне логичное предложение, но получит ли оно поддержку непонятно!

+
+136: Shamshir87; 24 червня 2020, 10:33; #

Не, надо снизить наоборот- до 50 грн, таким образом, данных будет настолько много, что всем будет пох. на всё

+
0: mary27; 24 червня 2020, 12:52; #

Данных итак более чем дохрена.
НАПК по самую крышу завалена декларациями.
Вы думаете, их кто-то проверяет?)

+
+15: Andrey M; 24 червня 2020, 13:20; #

До чого НАЗК до фін мону банків?

+
0: mary27; 24 червня 2020, 16:37; #

Пример проверяющей организации, столкнувшийся с валом информации, которую они не смогут обработать.

+
0: Andrey M; 24 червня 2020, 17:53; #

Тому що вони мають опрацьовувати всю інформацію по декларації, а банки вибірково, коли сума перевищує підконтрольну фін мону.
Ну і в кожного банку свій фінмон з своїми підходами.
Наприклад для ОТР на суми до 1 млн грн по фіз особі достатньо заповнити анкету, в тот час як Кредит Дніпро вимагає вже по сумам від 150 тис грн деталізаію та документальне підвтердження доходів.

+
0: mary27; 25 червня 2020, 2:04; #

Андрей, тут год назад писали, как в ''Авале'' от клиента требовали объяснений, куда он хотел пустить свои средства, снятые со счета.

И, не выдавайте правил ''ОТП'')

+
+15: bonv; 24 червня 2020, 12:55; #

Перед виборами стараються:))

+
+55: litmax; 24 червня 2020, 10:56; #

Каким «простым гражданам» неудобства? А, я понял неудобноам" что с окладом в 15000 грн живут в трехэтажном особняке и на работу ездят на новом белом ауди, а также неудобство для безработных, получающих пособия, субсидии и отдыхавших в Хургаде прошлой осенью... Кому еще неудобства?

+
+15: AlexZag; 24 червня 2020, 11:50; #

Мне неудобно! Я получаю легальные доходы и плачу налоги, и чтобы положить на карточку деньги мне надо стоять и дробить сумму по 4500 грн, потому что терминалы больше 4999 грн не принимают за раз, а терминалов со считывателем карты по Киеву можно пересчитать на пальцах рук.

+
0: Gari4ek; 24 червня 2020, 12:39; #

Не совсем понятно, если вы пополняете свою карту то индификация есть по карте.
Пополняю по мере надобности свою, проблем нет.

+
+15: mary27; 24 червня 2020, 12:50; #

Пополняете свою карту через терминал, куда можно эту карту вставить и ввести пин?
А если через ''Изипей''/''Айбокс''?

+
0: Gari4ek; 24 червня 2020, 14:35; #

Я имел ввиду кеш-ин банкоматы,

+
+30: Qwerty1999; 24 червня 2020, 12:42; #

AlexZag
«Мне неудобно! Я получаю легальные доходы и плачу налоги»

И зарплату, с которой платите налоги, получаете исключительно наличными. :-)

К вашим услугам во всех отделениях банков есть кассы - паспорт + карта банка + наличные
и вопрос можно даже не подымать, особенно по Киеву это вообще не проблема.

+
+15: mary27; 24 червня 2020, 12:49; #

Прекрасно, AlexZag получает ''белую'' з/п, но з/п карточка с донельзя неудобными условиями.
Он нашел более удобную карту, например, ''OneCard'' от ''Конкорда'')

Ему надо снять наличные, а дальше по вашему совету находить пару часов свободного времени, искать отделение банка (а их немного), чтоб предстать перед кассиром?

+
+15: Andrey M; 24 червня 2020, 13:18; #

Р2р йому в допомогу.
А взагалі, якщо не помиляюся з травня, вступив в силу Закон що передбачає вибір банка фіз особою для обслуговування по отриманні ЗП на карту будь-якого банку без підписання договору РКО між банком та юр особою-роботодавцем.
То нехай відразу отримує ЗП, де йому зручно.

+
+15: mary27; 24 червня 2020, 16:38; #

Р2р, заплати банку комиссию за то, что переводишь сам себе свои деньги, отлично же!

Давно есть такая возможность.
Но не у всех есть желание ругаться с бухгалтерией.

+
0: Andrey M; 24 червня 2020, 17:55; #

У багатьох банків р2р безкоштовно, в ОТР точно що безкоштовно.
Ну і тут потрібно розуміти що це ваш вибір, і навіть якщо р2р коштує якихось пару грн, то це ваш вибір а не зобов"язання перераховувати на інший банк кошти.

+
0: mary27; 25 червня 2020, 2:04; #

Ну что, тогда надо всем переходить на обслуживание к вам)

+
+15: Qwerty1999; 24 червня 2020, 13:20; #

Mary27

А почему вы не рассматривате варианты р2р-перевода или СЭП-перевода?!
Только хардкор и только через наличку...

Почему обязательно в одном банке Киева снимать наличку с карты и бежать в другой банк Киева ложить эту же наличку на карту - в чём проблема сделать либо р2р-перевод либо СЭП-перевод всего за 2-3 гривны и пять минут и не парить мозги ни себе ни другим...

Кстати, время, потраченное на всю эту беганину между терминалами и банкоматами разных банков, как по мне - так тоже стоит каких-то денег...

+
0: mary27; 25 червня 2020, 2:13; #

Рассматривает AlexZag, а я с ним соглашаюсь.

+
0: Qwerty1999; 25 червня 2020, 12:37; #

Он как раз ничего и не рассматривает, ведь за него на большинство вариантов предложений отвечаете только вы...

+
+8: mary27; 24 червня 2020, 12:25; #

При всем желании с вами согласиться, скажу ''нет''.
Мне неочевида ''логика'' депутатов, с одной стороны смягчающих условия фин.мона для вывода средств за границу, теперь можно до 100 000 евро (у всех же такая сумма есть?), а с другой, снижающие сумму пополнения банковской карты внутри страны до 200 долл.
Надо было лимит вывода денег на офшоры уменьшить до 200 долл, чтоб это стало бессмысленным.

А заодно, сделать правила фин.мониторинга не настолько параноидально-шизофреничными.
И думаю, их изменят, осенью-зимой, когда начнется массовый вынос вкладов, и банковская система зашатается, как в блаженном 2014м.
И когда % по вкладам вырастет, вкладчики начнут возвращаться, а их финмон будет спрашивать ''А где вы взяли деньги, сволочи? А ну принесли справки о зарплате, о несудимости, флюорографию и анализ крови, мочи, и кала! И разрешение от жены, вдруг вы заначку делаете?''

+
0: mary27; 25 червня 2020, 2:12; #

И добавлю, хорошо, что депутаты начали исправлять ошибки того закона, там еще много предстоит изменить.

+
+15: pov78; 24 червня 2020, 11:20; #

Не зрозуміло в чому, при ідентифікації особи при переказі коштів, порушуються конституційні права та свободи громадян України? Це самим депутатам не зручно багато платежів робити, бо багато їх дорогоцінного часу витрачається :-)

+
+15: mary27; 24 червня 2020, 12:30; #

Вам не кажется, что гражданин Украины все чаще должен предъявлать документы, идентифицироваться, и вообе доказывать, что он не верблюд?

+
+15: pov78; 24 червня 2020, 14:18; #

Доказывать не нужно, нужно подтвердить что это Вы. Не знаю, как мне кажется идентификация не есть втручанням в приватне життя, тем более это сплошь и рядом, чаще просто прийдется паспорт показывать, а вот с целью контроля за уплатой налогов, финансирование терроризма и тому подобное это необходимо!

+
0: mary27; 24 червня 2020, 16:42; #

Звыняйтэ, но и в СССР в самые полицейские времена не надо было так часто ''подтверждать, что что вы''.

Про уплату налогов - не смешите, необходимо закрыть схему с упрощенкой и офшорами.
Ну и что-то сделать с таможней.

Но проще заставить физ.лиц доказывать, что они не верблюды.

+
+15: pov78; 24 червня 2020, 17:36; #

Мне кажется что считать это не нужным (идентификацию имеется в виду) могут только люди, у которых не все нормально с легальностью доходов, т.к. как бы там ни было это необходимо, усилив тем самым контроль для разных целей, в т.ч. и безопасность граждан. А смотреть как раньше было, ну не знаю, вроде усовершенствование системы это нормальный процесс. Вроде все стремятся к порядку, но при этом не хотят, чтобы был контроль :-), а так работать никогда не будет!!!

+
0: Andrey M; 24 червня 2020, 17:55; #

+15

+
0: mary27; 25 червня 2020, 2:11; #

Излишняя идентификация только добавляет проблем законопослушным гражданам.
Наши депутаты наконец вспомнили об этом, и наконец исправят эту глупость.

+
0: Gari4ek; 24 червня 2020, 19:18; #

Это вы Андропова не застали видимо)))))

+
0: mary27; 25 червня 2020, 2:05; #

К счастью)

+
+30: AleksandrBank; 24 червня 2020, 11:47; #

«Депутаты предлагают увеличить максимальную сумму платежа без идентификации клиента с 5 тысяч гривен до 25 тысяч гривен.» - перефразирую, у Депутатов начали появляться трудности когда ОНИ или ИМ присылают деньги. Потому хотят поменять. Когда «вызывают девочку по вызову или услуги интив.характера » нашы депутаты не соглашаются на «девушек до 5 тыс.грн.», вот и проблемы начались, так как оплата скорее всего идет заранее с карты.

+
0: mary27; 24 червня 2020, 12:29; #

Александр, обычно я с вами согласна, но не в этот раз.

Кажется депутаты - последние, у кого возникнут проблемы.
Я б хотела посмотреть на финмон какого-то из наших банков, которые б рискнули только подумать задержать платеж одного из депутатов.
Там начальник отдела будет корвалол ведрами пить.

+
0: Andrey M; 24 червня 2020, 13:20; #

У мене особисто були випадки коли ми відмовляли в трансакціях публічним особам за відсутності підтверджуючих документів.

+
0: mary27; 24 червня 2020, 16:42; #

Видимо, это были недостаточно публичные особы.

+
0: Andrey M; 24 червня 2020, 17:57; #

Одним з таких клієнтів була людина відома на всю Україну, депутат попереднього скликання і власник «заводів-пароходів» з власним футбольним клубом.
Йому відмовили в операції по внесенню коштів для купівлі готелю в Києві як фіз особі, так як крім декралації він нічим не зміг підтвердити надходження коштів.

+
0: AleksandrBank; 24 червня 2020, 15:38; #

Для банков проблемы с НБУ потом хуже выходят, чем отказать Депутату.

Пример - шутка. Просто когда депутаты в ВР рассматривают сайты девушек легкого поведения, и когда «палили» их и не раз, в т.ч. старичка со Слуги Народа, который отрицал чат с девушкой по вызову.

+
0: bonv; 24 червня 2020, 13:48; #

Рейтинг Зеленського посипався через недовіру до НАБУ та інших силовиків – експерт.
Детальніше читайте на УНІАН: https://www.unian.ua/politics/reyting-zelenskogo-posipavsya-cherez-nedoviru-do-nabu-ta-inshih-silovikiv-ekspert-novini-ukrajina-11048015.html

+
+73: bonv; 24 червня 2020, 11:54; #

Спочатку скорочують - потім пропонують збільшувати.. Розважаються/імітують роботу як можуть..

+
0: zevs1; 24 червня 2020, 19:56; #

Принимать заведомо дебильные законы , значит показывать свою ТУПОСТЬ.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

Депутати пропонують збільшити максимальну суму «анонімного» переказу грошей

Що пропонують

Нагадаємо

Коментарі - 42

Заявка успешно отправлена