В рамках циклу публікацій про те, як ефективно вкласти свої гроші, «Мінфін» попросив провідних експертів дати поради інвесторам, як вигідніше розмістити 10 тисяч доларів. Свою інвестиційну стратегію запропонував керуючий локальними активами групи ICU Григорій Овчаренко.
22 серпня 2019, 16:36
Варіанти для інвестора початківця
Сума в 10 тисяч доларів, а це майже 260 тисяч гривень, дає більше можливостей для інвестування. Її можна вкласти не в один інструмент, а диверсифікувати ризики, використовуючи різні об'єкти інвестування.
Але не забувайте, що, інвестуючи суми від 150 тисяч гривень, вам доведеться підтвердити джерело походження коштів, а саме надати документи, що підтверджують законність їх отримання. Це норма закону.
Варіанти інвестування
- Сума в 10 тис. доларів або її гривневий еквівалент дозволяє купити валютні або гривневі ОВДП. Рекомендована мінімальна сума такої інвестиції, з урахуванням всіх комісій при оформленні, становить 100 тис. гривень.
- Є можливість інвестування всієї суми або частини коштів в інвестиційні фонди в Україні або за її межами. Наприклад, прибутковість нашого фонду облігацій з моменту його створення в 2011 році становить 30,46% в гривні.
- Індексні фонди, що інвестують в закордонні фондові індекси також є одним з найбільш привабливих інструментів для довгострокового інвестування. Прибутковість за останні 10 років найбільшого фонду SPDR S&P 500 ETF Trust, який повторює динаміку індексу S&P 500, становить 14,17% річних в доларах.
Перевагами цих інвестицій є:
- можливість отримання більш високого доходу
- відсутність необхідності самостійно управляти «портфелем».
Серед недоліків:
- вищі ризики і витрати, пов'язані з відкриттям і обслуговуванням рахунку в цінних паперах
- витрати чи комісії посередників, пов'язані з придбанням цінних паперів фонду.
4. Сума в 10 тисяч доларів дає можливість відкрити торгівельний рахунок в зарубіжних брокерських компаніях, що надають доступ до широкого спектру фінансових інструментів.
До переваг відноситься:
- великий вибір варіантів для інвестиції — від акцій до опціонів і структурованих продуктів в будь-якій валюті і відповідно, отримання більш високого доходу.
Серед недоліків:
- високі ризики і додаткових комісії,
- неврегульованість податкового законодавства, яке передбачає оподаткування всієї суми отриманого доходу, а не прибутку. Сподіваємося, що дана норма буде змінена найближчим часом.
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 18