26 квітня 2019, 12:30

НБУ посилив нагляд за готівковими розрахунками та касовими операціями

Національний банк України посилив нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням касових операцій банками в Україні. Про це йдеться у повідомленні регулятора.

Що це значить

Банк має вживати заходи для вивчення клієнтів-суб’єктів господарювання, які отримують у банку готівку для подальшого здійснення готівкових розрахунків, щоб спростувати або підтвердити підозри щодо здійснення клієнтом фінансових операцій з ознаками фіктивності.
Зокрема, з урахуванням ризик-орієнтованого підходу банк має отримувати від клієнта підтвердні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.
Такими документами можуть бути: закупівельний акт; закупівельна відомість; податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір; договір поставки; договір транспортування; договір зберігання, інші звітні документи.
Регулятор також унормував застосування електронного підпису та електронної печатки у банківській системі України під час здійснення касових операцій відповідно до вимог законодавства (зокрема Закону України «Про електронні довірчі послуги»).
До того ж Національний банк удосконалив окремі норми організації касової роботи банків України, зокрема щодо роботи банків з сумнівними щодо справжності та платіжності банкнотами тощо.

Документ набирає чинності з 3 червня 2019 року.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 18

+
0: AleksandrBank; 26 квітня 2019, 12:50; #

Обнал, да и просто проблемы будут созданы не малые:

«Такими документами могут быть: закупочные акты; закупочная ведомость; налоговый расчет, сумм дохода, начисления (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержания с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.»

+
+15: Qwerty1999; 26 квітня 2019, 13:14; #

Для ФОПов, получающих только зарплату — никаких проблем.
Для обнальщиков всех мастей — конечно проблема.
Для нормального бизнеса никто не запрещает оплачивать все выше перечисленные услуги по безналичному расчёту.

+
0: Seven S; 26 квітня 2019, 13:39; #

Не всегда есть возможность оплатить по безналичному расчёту.
Пример 1
Вечер пятницы? Сломалось оборудование, а оно есть вон в том магазине, но магазин не принимает безнал.

Пример 2
В дороге у предприятия сломался грузовик и нужно вызвать эвакуатор. А эвакуатор по безналу не принимает, как ни странно.

Пример 3
Предприятие объявило сбор грибов/малины и тд, приехало в лес иии… как оплатить по безналу людям, которые пришли сдавать грибы? Бабушке по безналу платить? Или бабушке оформляться как ФОП?

Без наличных много бизнесов не работает ну никак.

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2019, 13:51; #

Прикольные у вас примеры…
Могу привести встречные…
Если что-то ломается — беру оборудование по акту приёма-передачи, а формально под своё честное слово.
Знакомые дают без проблем — ведь знают что не обману, а через несколько дней оплачиваю счета по безналу.

На рынке нет монополии на предоставление услуг эвакуаторов, поэтому всегда можно вызвать эвакуатор той фирмы, которая примет в оплату безнал.
Например, у моего юрлица есть договор с фирмой, предоставляющей услуги такси и поэтому топ-менеджмент заказывает такси для поездок по неотложным делам, а счета приходят на фирму для оплаты по безналичному расчёту.
Даже Юбер принимает оплату по безналу от физических лиц — было бы желание этим пользоваться.

Например, у ФОПов есть карта-счет, для доступа к банковскому счёту.
С неё можно даже в чистом поле провести р2р-платёж — было бы желание.

Закупка грибов за наличку — это конечно никак нельзя обойти, хотя бабушки-пенсионерки получают свою пенсию на карты Ощадбанка.
Но при получении официальных доходов на банковские карты все эти бабушки могут потерять субсидию от государства и поэтому чёрный нал для них предпочтительнее.
Официальным безработным, получающим соцвыплаты тоже нет смысла светить доходы от сдачи металлолома, грибов, малины и прочего…

+
0: filur; 26 квітня 2019, 16:15; #

В идеале, кеш банк должен выдавать только на зарплату, социальные выплаты, командировки и другие выплаты из этой темы. И то в разумных пределах. Все остальное- только безнал. Соответственно будет стимул у всех развивать прием платежей в бн форме.

+
0: LEXXGruzovik; 1 травня 2019, 7:16; #

Насильно заставляют держать кэш в банках. Более того украинских банках, что само по себе очень опасно.
Да и в принципе каждый волен распоряжаться своими деньгами как хочет. Заставлять кого-то использовать безнал, а по сути пользоваться услугами банка — противозаконно.

+
0: Qwerty1999; 1 травня 2019, 17:51; #

LEXXGruzovik

«каждый волен распоряжаться своими деньгами как хочет»

Не всё так просто, как вам кажется.

Нарисуйте свой вариант персональной денежной единицы и делайте с ней что хотите.

Гривна является официальной денежной единицей Украины и её использование регламентируется законами Украины и актами национального банка Украины — нравиться вам это или нет, но это реальная жизнь.

Не хотите пользоваться банками — не пользуйтесь.
Понятное дело, что услуги ЖКХ вы сами ничего не оплачиваете через банк, а то бы не были таким категоричным.

+
0: LEXXGruzovik; 1 травня 2019, 20:23; #

С таким подходом мы скатимся к бартеру, как было в 90-е.

+
0: Qwerty1999; 2 травня 2019, 9:44; #

Напомните тем кто не в курсе, как ваши родители в 90-е годы оплачивали услуги ЖКХ бартером?

+
0: LEXXGruzovik; 2 травня 2019, 12:09; #

В 90-е лично оплачивав наличным в ЖЭК.

+
0: Qwerty1999; 2 травня 2019, 12:54; #

В 2019 такой трюк у вас уже не получиться.

Но можете попробовать, а потом огласите результат.

+
0: LEXXGruzovik; 3 травня 2019, 10:43; #

Вы решитесь, Вы о 90-х или о сейчас?
И я в принципе не понимаю к чему тут ЖКХ к ограничению вольного распоряжения собственными средствами?

+
0: Qwerty1999; 3 травня 2019, 12:34; #

LEXXGruzovik
«я в принципе не понимаю к чему тут ЖКХ»
«Заставлять кого-то использовать безнал, а по сути пользоваться услугами банка — противозаконно.»

ЖКХ — это пример.
Это к тому, что сейчас вы не сможете оплатить услуги ЖКХ минуя банки.
Аналогично и по пополнению мобильной связии оплаты за домашний интернет.

Банки ведь участвуют не только в приёме оплаты за покупки в магазинах…

Могу и повторить…
Законы не могут быть противозаконными.
Возможно они вам не нравятся, но это всего-лишь ваше личное мнение.
Хотите пользоваться национальной денежной единицей — будьте добры
соблюдать законы страны и нормативные акты НБУ.

Вам не нравятся законы Украины и нормативные документы НБУ — обращайтесь в ВРУ, НБУ и к президенту на предмет их изменения либо откажитесь от использования национальной валюты.

+
0: LEXXGruzovik; 3 травня 2019, 13:15; #

Я могу пойти в абонотдел Киевэнерго и заплатить за электроэнергию у них в кассе, минуя банк! И это возможно. Могу пойти на водоканал и сделать тоже самое. Киевстар можно пополнить наличными в центре обслуживания. Сейчас же мне зачем-то в эту цепочту вставляют посредника — банк!
Законы могут буть противозаконными и это факт! Они могут не соответствовать Конституции. Что уже не раз было в Украине!
По Вашей логике скоро я пойду в магазин, куплю курицу, а мне продавец скажет, что сам я ее пожарить не могу, должен только нанять повара!

+
0: Qwerty1999; 3 травня 2019, 13:35; #

Я же не спорю, что вы можете пойти в абонотдел Киевэнерго и заплатить в отделении банка, что находиться в помещении Киевэнерго.
Возможно вам конечно удастся и в кассе предприятия внести наличку, но ежемесячно ездить по офисам пяти-семи поставщиков услуг только для того, чтобы не пользоваться услугами банков — это надо иметь очень много свободного времени и параноидальные наклонности.
Кстати о законах — пока закон не признан Конституционным судом неконституционным — он остаётся действующим и на удивление законным законом.

+
0: Qwerty1999; 3 травня 2019, 13:38; #

По моей логике — если примут закон, запрещающий жарить тушки кур покупателям — так и будет.

Но такого закона пока нет — значит можете курицу жарить самостоятельно.

+
0: LEXXGruzovik; 3 травня 2019, 13:50; #

А если примут, что нельзя дышать? — тоже подождете?

+
0: Qwerty1999; 3 травня 2019, 14:32; #

Когда примут Закон о запрете дышать — тогда и обсудим его неконституционность.

Продолжайте придумывать сказочные сценарии и дальше.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Новини по темі

Всі новини

НБУ посилив нагляд за готівковими розрахунками та касовими операціями

Що це значить

Коментарі - 18

Заявка успешно отправлена