Мінфін - Курси валют України

Встановити
19 квітня 2019, 11:34

У ФГВФО розповіли, як виводилися гроші з Південкомбанку

На момент введення в 2014 році тимчасової адміністрації в Південкомбанку, балансова вартість його активів становила близько 7,7 млрд грн, а оціночна виявилася на рівні 0,5 млрд грн (6% від балансової). Про це розповіла директор департаменту управління активами ФГВФО Ольга Білай в радіоефірі «Голос Столиці».

«Від банку-старожила до фінансової діри», — директор департаменту управління активами ФГВФО Ольга Білай в радіоефірі «Голос Столиці» розповіла про схеми виведення активів із Південкомбанку.
Фото: depo.ua

Що відомо

  • За даними Фонду, на момент запровадження у 2014 році тимчасової адміністрації в Південкомбанку, зареєстрованому ще в 1990 році, балансова вартість його активів складала близько 7,7 млрд грн, а оціночна виявилася лише на рівні 0,5 млрд грн (6% від балансової).
  • Із загальної суми кредиторських вимог банку, яка складає 3,2 млрд грн, 1,9 млрд грн – виплачене ФГВФО відшкодування вкладникам в межах гарантованої суми.

Схемне кредитування

«У структурі кредиторських вимог частка гарантованих виплат складає близько 60%. Це свідчить про те, що основним джерелом надходження грошей в Південкомбанк були вклади фізичних осіб. Для порівняння, в Дельта Банку цей показник був на рівні 30%», — пояснила Ольга Білай.

За її словами, різке збільшення кількості вкладників, а відтак і розміру його активів, відбулося у 2010-2011 роках. Кошти, які надходили до банку, здебільшого спрямовувалися на кредитування фірм-одноденок.

Читайте також: ФГВФО розкрив схему виведення мільйонів з банку «Київська Русь»

Однак, як виявилося пізніше, застосовуючи схемне кредитування, власники банку у такий спосіб виводили його активи. Забезпеченням таких кредитів були сміттєві цінні папери, товар в обороті та інші подібні «ліквідні» активи, наприклад, відходи переробки залізних руд.

Близько 95% юридичних осіб, які були боржниками банку, через рік після визнання його неплатоспроможним почали процедуру банкрутства, при цьому їм було призначено одного і того ж ліквідатора. Цей факт можна вважати свідченням контрольованості процесу і відсутністю наміру розраховуватися за кредитними договорами від початку.

Співпраця з австрійським банком


На окрему увагу, за словами Білай, заслуговує факт співпраці Південкомбанку з банком Meinl Bank Aktiengesellschaft. З кореспондентських рахунків в австрійській установі після запровадження тимчасової адміністрації було списано 38 млн доларів США.

Як пояснили в іноземному банку, зазначені кошти слугували забезпеченням за кредитом між Meinl Bank AG та компанією-нерезидентом. При цьому, будь-які угоди, на які посилалась іноземна сторона при списанні коштів з коррахунку, у банку відсутні. У бухгалтерському обліку Південкомбанку факти вчинення правочинів, у результаті яких було списано кошти із кореспондентського рахунку банку в Meinl Bank AG, не відображались.

Читайте також: У ФГВФО розповіли про схеми виведення коштів зі Златобанку

У лютому 2014 року Нацбанк здійснив рефінансування Південкомбанку на суму 180 млн грн. Протягом трьох днів банк освоїв близько 10 млн грн, за рахунок яких було повернуто борги іншим українським банкам, а майже 170 млн грн через кредитування підставних українських компаній надійшли на рахунки двох компаній-нерезидентів як передплата за поставку арматури, яку так і не було відвантажено.

Довідка

26 травня 2014 року в КБ «Південкомбанк» було запроваджено тимчасову адміністрацію. Ліквідацію банку розпочато 26 вересня 2014 року. На початок квітня 2019 року банком задоволено кредиторських вимог на суму 187,2 млн грн.

Коментарі

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися