Компанія Royal Standard (ТОВ «Роялстендард»), яка пропонує розмістити в себе «депозити» на неринкових умовах – під 24-33% річних у гривнях та 18-22% річних у USD – не має жодної ліцензії НБУ. Про це повідомив регулятор.
24 липня 2018, 14:40
НБУ застеріг: Royal Standard не має ліцензії та діє незаконно
Регулятор нагадав, що не надає ліцензій на залучення депозитів, чи кредитування структурам, які не мають статусу банку.
«Водночас ця компанія не отримувала таких ліцензій і у інших регуляторів фінансового сектору — Нацкомфінпослуг та НКЦПФР», — йдеться у повідомленні..
У ТОВ «Роялстендард» взагалі не має статусу фінансової установи.
Тобто компанія за законом не може залучати депозити чи видавати кредити.
Схема роботи: Довірливим вкладникам Royal Standard обіцяють проценти, набагато вищі за банківські. Гроші пропонують вносити готівкою в офісі, або перераховувати на їх банківський рахунок. Проценти обіцяють виплачувати на банківську картку, реквізити якої зазначаються в договорі.
- У якості гарантії такого «депозиту» з вкладником укладається договір застави прав на рухоме/нерухоме майно, за яким вкладнику передається застава на майно вартістю «вдвічі» більшою за вартість депозиту.
- Людям пояснюють, що окрім прийому депозитів компанія також надає іншим особам кредити під заставу майна – саме права на це майно і передаються вкладникам в якості гарантії вкладу. Ринкова вартість та взагалі наявність такого майна викликає сумніви.
Національний банк звернувся до правоохоронних органів з проханням розслідувати «фінансову» діяльність ТОВ «Роялстендард».
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 10