НБУ хоче, щоб українців ідентифікували не тільки банки

Що нового: Документ розроблено з метою удосконалення системи ідентифікації та верифікації фізичних осіб та відповідно до вимог закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Проектом передбачається надання банкам права:

• на підставі договору доручення з банком, який є абонентом-ідентифікатором, під час відкриття рахунку використовувати інформацію щодо ідентифікаційних даних клієнтів – фізичних осіб, отриману за допомогою Єдиної національної системи електронної дистанційної ідентифікації фізичних і юридичних осіб BankID НБУ;
• доручати юридичним особам-резидентам, фізичним особам-підприємцям ‒ резидентам та фізичним особам-резидентам (агентам) на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку ‒ фізичних осіб у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Нацбанку з питань фінансового моніторингу.

Проект врегульовує такі питання:

• надано право банкам зараховувати на поточні рахунки фізичних осіб кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів та процентів за ними;
•  скасовано норму щодо подання фізичними особами, які провадять незалежну професійну діяльність під час відкриття поточного рахунку в банку копії документа, що підтверджує взяття фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, на облік в органі Пенсійного фонду України.

Що це дасть: Зараз банки повинні самостійно ідентифікувати клієнтів при відкритті рахунку, наприклад перевіряти паспортні дані і робити копії документів. Якщо НБУ дозволить передавати ідентифікацію спеціальним компаніям і агентам, клієнти зможуть відкривати рахунки без відвідування банку. Це також легалізує схеми, які використовують банки, котрі доставляють кредитні карти за адресою, наприклад Альфа-Банк і Монобанк. Замовити карти цих банків з безкоштовною доставкою додому можна в фінансовому супермаркеті Finance.ua.