НБУ объяснил признаки рисковой деятельности банков

НБУ уточнил, что рисковой деятельностью банками, которая угрожает интересам вкладчиков, могут быть многомиллионные операции, а не одиночные операции на незначительные суммы, не имеющие признак «схемности».Регулятор привел также примеры не соответствия финансовых операций клиента существующей в банке информации относительно финансового состояния и социального статуса клиента, которое определяется как рисковая деятельность.

Примерами таких финансовых операций могут быть многомиллионные поступления с признаками «схемности» на счета физлиц, которые по своему финансовому состоянию и социальному статусу не имеют возможности их проводить и в дальнейшем получать деньги в наличной форме.

По мнению регулятора, такими физлицами могут быть пенсионеры, студенты, безработные или другие лица, доходы которых не соотносятся с деньгами, которыми они оперируют.

НБУ подчеркнул, что речь идет исключительно о многомиллионных операциях, которые имеют признаки «схемности».

Свидетельством того, что банк проверяет соответсие финансового состояния клиента и проводимые им операции могут быть анализ счета денег на счетах, документы по идентификации и изучению клиента, информация про контрагентов, полученные банком договоры.

Регулятор уточнил, что по результатам анализа проведенных клиентом операций прослеживается, что реальная цель деятельности клиента направлена по большей мере (исключительно) на перераспределение финансовых потоков, полученных от контрагентов за один вид товаров (услуг) для дальнейшего перечисления на совсем другие товары (услуги), то есть с целью скрытия или искажения реальных источников денег.

• В начале августа НБУ расширил список признаков рисковой деятельности банков.