Полтора месяца. Ровно столько времени НБУ выделил 38-ми банкам для согласования собственников. В октябре прошлого года у регулятора были претензии к непрозрачности 48 банков. Позже список расширился до 52. Добиться прозрачности сумели только 14.
Нацбанк против непрозрачных
По 15 финучреждениям из знаменитого списка Нацбанк еще не согласовал собственников, 8 – получили добро, но не привели документы в порядок, а в 5 банках проводятся дополнительные проверки.
Все 52 банка в НБУ разделили на 4 группы. У банков из 2-4 групп есть время до 1 апреля, после этого НБУ решит их судьбу одним из двух способов. Либо банк признают прозрачным. Либо он становится проблемным. Второй сценарий равносилен банкротству и передаче банка в Фонд гарантирования вкладов. В НБУ уверены, что до конца марта успеют полностью разобраться со всеми сомнительными банками.
Список банков, к структуре собственности которых у НБУ были вопросы
Банк | Прозрачность |
Группа 1 | |
А-Банк | Подтверждена |
Аркада | |
Асвио | |
Клиринговый дом | |
Коминвестбанк | |
Кредит Днепр | |
Кристаллбанк | |
КСГ банк | |
Львов | |
Михайловский | |
Мисто банк | |
Поликомбанк | |
Портал | |
Промфинбанк | |
Траст-капитал | |
Финэксбанк | |
Хрещатик | |
Юнекс-банк | |
Группа 2 | |
Агрокомбанк | Концентрация собственности согласована, структура еще непрозрачна |
Альпари | |
Альянс | |
Экспресс-банк | |
Индустриалбанк | |
Первый инвестиционный банк | |
Таскомбанк | |
Центр | |
Группа 3 | |
Вектор | Признаки непрозрачности, согласовываются собственники |
Гефест | |
Глобус | |
Диви банк | |
Инвестбанк | |
Инвестиций и сбережений | |
Коммерческий инвестиционный банк | |
Мотор-банк | |
Неос банк | |
Народный капитал | |
Новый | |
Петрокоммерц-Украина | |
Платинум | |
Украинский капитал | |
Финанс-банк | |
Группа 4 | |
Земельный капитал | Идет дополнительная проверка |
Инвестиционно-трастовый банк | |
Классикбанк | |
Смартбанк | |
Юнисон | |
Выведены с рынка | |
Авант | - |
Велес | - |
Премиум | - |
Радикал | - |
ТК Кредит | - |
Укринбанк | - |
Для тех, кто не успеет стать прозрачным до 1 апреля у НБУ есть показательный пример – банк ТК Кредит. Он был первым, кого лишили лицензии из-за мутной структуры.
Из платежеспособных (на данный момент) банков у 85 с собственниками все в порядке. Это 97,21% банковской системы по активам.
Но и по ним есть вопросы. В НБУ говорят, что нужно отличать «формальную» и «настоящую» прозрачность. В первом случае за банком закреплены конкретные собственники, но конечными бенефициарами выступают другие люди.
В конце прошлого года НБУ одобрил структуру Финексбанка, 50% которого недавно приобрела загадочная гражданка Латвии Анна Сидорова. В Нацбанке утверждают, что это реальный собственник, а не подставное лицо.
Никаких претензий у регулятора нет и к банку Львов. Его крупнейший владелец – Маргеир Петурсон из Исландии (99,88%). Банк он контролирует вместе с еще 51 акционером. На сайте НБУ значится структура собственности банка по состоянию на июнь 2015 года.
Владельцы банка Львов
В Нацбанке одобрили владельцев Таскомбанка, где фигурирует Сергей Тигипко и семью Дворецких, как собственников Индустриалбанка и Экспресс-банка. Но пока сами банки ничего не поменяли. Согласование бенефициаров Платинум Банка приостановлено из-за информации об аресте в Израиле владельца 70% банка Григория Гуртового.
Коментарі - 2
В качестве примера — разгон банка «Старокиевский». Ликвидационная комиссия даже не посмотрела на текущие платежи, уничтожив эти деньги как легальные, тем самым украв их с карманов их собственников. Комиссии занимаются не деньгами, а исключительно будущими деньгами, грабя население и показывая, что их ограбил кто-то другой (типа предыдущий владелец банка, которому эта комиссия просто не дала работать). То же наверняка происходило и с другими банками.