ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'
Зарегистрирован:
17 января 2015
Последний раз был на сайте:
30 апреля 2024 в 12:34
17 января 2015
Последний раз был на сайте:
30 апреля 2024 в 12:34
Подписчики (245):
-
044blog
37 лет, Киев
-
ballistic
4 года
-
Тетяна Делл
52 года
-
karawan
Африка !!! :):):)
-
Sagittarius
48 лет, Львов
-
Nik1Nik2
Украина, окраина
-
uainvestor
66 лет, Дніпро
- 2 октября 2017, 16:59
Началась реакция банков на Положення про здійснення банками фінансового моніторингу {Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку, в т.ч., № 42 від 25.05.2017, № 90 від 12.09.2017}, особенно №42 (требуется документальное подтвержден
|
|
58
|
Просмотров: 6566, сегодня — 0
- 17:29 Курс валют на вечер 24 декабря: доллар и евро подешевели на межбанке
- 16:46 Украина получила $1 млрд гранта от США, обеспеченный доходами от замороженных активов рф
- 15:51 Джо Байден утвердил оборонный бюджет США на $895 млрд
- 13:15 Приватбанк снизил вдвое тарифы переводов на заграничные карты
- 12:24 Швейцария заморозила $7,9 млрд частных средств в рамках санкций против россии
- 12:10 Новая мем-монета на Polygon нацелилась на $10, оставляя позади ADA и DOGE
- 11:42 MicroStrategy вложила в биткоин еще $500 млн, налогообложение вознаграждений за стейкинг в США: что нового
- 11:20 Криптокредитование вместо ссуд МФО: BitCapital рассказал о новом тренде
- 10:58 Курс валют на 24 декабря: доллар в банках прибавил 10 копеек
- 10:43 НБУ ввел в обращение новую монету — «Безбарьерность» (фото)
Комментарии - 89
Больше убило, что еще нужно предоставить информацию ДЛЯ ЧЕГО это я или Вы или кто-нибудь снимаете СВОИ деньги и «мету їх використання»
Дело добровольное.
По фразе «Аваль-Экспрес» из текста сообщения
можно однозначно идентифицировать банк:
Райффайзен Банк Аваль
Сумму по финмониторингу опустили до 50 тысяч — вот и будем отчитываться и за содержание любовниц и за суммы для дачи взяток.
скорее 20 тысяч в месяц…
Этим черную экономику возродишь!
Ну спросит у меня банк — зачем снимаешь свои 190 тысяч гривен с депозита — отвечу честно — хочу купить машину на батарейках и поехать туристом по Европам.
И вот возникает вопрос — банк отдаст мне мои деньги или сначала потребует предоставить счёт из автосалона и перечень забронированных гостиниц в Европе.
Уверен, что отдаст без проблем, а вот писанины у них прибавиться, но это их проблемы.
Еще мне смешно, а чего банки не требуют бумажки когда перечисляют налоги 19.5% с каждого депо ....., а вдруг этого делать нельзя???
Так уж случилось, что у меня есть справки с ФГВФЛ этого года -какие суммы я получила с 2012 года по Фонду и есть выписка банка про легальный мой бизнес с уплатой налогов- мне теперь расписками торговать ?- это Закон не запрещает — давать деньги в долг даже без расписки и нотариуса, НО мне абсолютно не понятно — как сотрудник любого банка должен это фиксировать и по какому Закону?
и подождать первых истеричных отзывов:
— не выдают депозит, пока не предоставлю заверенную ЖЕКом справку,
зачем мне нужны мои деньги.
— не принимают деньги на депозит пока не предоставлю справку, кто и сколько дал взяток.
Если банки перестанут брать депозиты у населения — значит начнут просить рефинанс у НБУ под ликвидные залоги или деньги у собственников.
Либо продолжат улетать на ВА.
Это будет их личный выбор.
Есть мнение, что банкам клиенты не нужны.
Можно на весь коррсчёт накупить ОВГЗ и жить на проценты — зачем плодить отделения и париться с очередями из пенсионеров и мамочек с детьми.
Можно обслуживать с десяток крупных юрлиц и полностью «забить» на физиков.
Но ведь и мы может «забить» на эти банки и пусть они зарабатывают, как хотят…
У банков есть риск услышать, что банки (такое количество) физикам не нужны.
Юр.лица наученные горьким опытом, стараются держать свои счета в инодочках или гос.банках.
Для регулярных платежей населению достаточно Ощада и Привата.
Чем остальные будут заниматься, торговать на форексе?
но ведь уже и так понятно — на все банки таких юрлиц не хватит, а расширять предложения услуг и качество — это ведь работать надо.
Может ли это работать? Да, может, это чисто из евро-социализма скопипастили.
«а без шуток»
Без шуток — озвучиваю реальную историю своих банковских похождений.
Как-то на днях понадобилось провести валютно-обменную операцию без общегражданского паспорта.
Кассир спрашивает фамилию для заполнения квитанции.
Говорю — Кучма Леонид.
Кассир — не верю, вы слишком молодо выглядите.
Говорю — ну тогда, Ющенко Виктор.
Кассир — не верю, у вас на лице следов оспы нет.
Говорю — возможно, Янукович Витя.
Кассир — не верю, у вас лицо слишком умное.
Говорю — напрягите своё воображение, вспомните мою фамилию, а то у меня вылетело всё из головы.
Кассир — вы мне очень напоминаете Петрова Петра Петровича.
Вот на этой мажорной ноте и закрыли вопрос — в банковской квитанции стояло ФИО
«Петров Петр Петрович» а в графе подпись — небольшой плюсик (кассиру за сообразительность).
к чему эти страшилки.
снимайте по 40 тысяч ежедневно без всяких объяснений
и за пять рабочих дней снимите все 200 тысяч.
у кого по несколько миллионов на банковских счетах — пусть консультируются у платных юристов а не на бесплатных форумах.
если банки будут требовать информацию по направлениям расходования средств, то это опять только свыше 50 тысяч.
неужели у вас не хватит воображения придумать оригинальный вариант — как потратить 200 тысяч гривен и его озвучить ошарашенным банковским клеркам.
Вот я не понимаю, зачем раздувать из мухи — слона.
Проминвестбанк уже полтора года выдаёт депозиты по пять тысяч в сутки — и уже никто не возмущается, а тут ещё реально никто не пострадал, а мы уже волнуемся по пустякам.
Лично у вас есть масса документов о происхождении ваших средств — вам волноваться нечего. А по снятию — вообще не вижу никаких проблем…
А вот рядовые вкладчики пока молчат — банки ведь ещё ничего и никому толком не предъявляют…
Тобто, якщо кошти не знімати, а перераховувати по безналу, то звітувати про джерело походження не потрібно?
это называется декларация.
Её предоставляют исключительно в налоговую.
Не вижу смысла дублировать эту информацию ещё и банкам, особенно если приносишь деньги на депозит, а не просишь кредит — если у банка возникают вопросы о происхождении денег — он имеет право сделать запрос в ГФС по коду инн и получить ответ.
Положить деньги в большую стопку в шкаф и тратить на себя, семью и далее по списку…
Вон недавно Хью Хефнер умер — так ни цента с собой на тот свет не смог пронести — всё осталось детям и разным фондам…
Поэтому бездумно накапливать, как Скрудж Макдак — не вижу смысла…
Даже Билл Гейтс и тот по завещанию детишкам отписал не более сотни тысяч на нос, а остальное на благотворительность…
Да и сейчас чета Гейтс тратит огромные суммы на различные проекты.
Если вы это называете — «сохранить» — то я это называю — потратить с умом.
то после реальных примеров людей, не ставящих целью накопление а тратящих свои ранее заработанные деньги на благое дело — пишите о мошенниках.
Вы уж определитесь сами что да как, а потом уже умничайте и поучайте других.
Лично вам нравиться накапливать и сохранять — флаг в руки и с песней.
А лично мне нравиться тратить заработанное и не только на себя.
— в такому разі який сенс повторно вимагати аналогічну довідку при видачі коштів?
Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
.
:) ) )
а комменты пишите — тут.
:-)
Пример номер 1.
Специально для Александра Чернова, цитирую:
«До участі у таких схемах, на жаль, долучають пересічних громадян − пенсіонерів, службовців, безробітних − на банківські рахунки яких підприємства перераховують нібито „фінансову допомогу“, „компенсацію за відрядження“, чи „безвідсотковий кредит“, які насправді є ухилянням юросіб від оподаткування чи відмиванням „брудних коштів“. Під час таких операцій люди знімають з рахунку кошти лише для того, щоб відразу віддати їх замовникам схем. І мова йде не про 100 чи 200 тисяч гривень, а про мільйони та мільярди.»
Только не говорите, что участвовать в схемах студентов заставляет ректор, а пенсионеров глава пенсионного фонда — они добровольно и осознано идут на это мошенничество, конечно за небольшое материальное вознаграждение — без этого никак…
Даже если схему разработал и один умелец (олигарх), то при её реализации, в схеме по первому примеру участвуют минимум 75 человек.
Им кто-то приказал — ничего подобного.
Им пообещали лёгкий заработок — ничего не делать и получить немного деньжат, вот они и стараются во всю…
Александр Чернов во всём винит 10 олигархов и убеждает, что если их убрать, то все «дропы» по мановению волшебной палочки станут законопослушными гражданами и станут честно работать да ещё и налоги платить.
У меня же противоположное мнение — «дропы» добровольно и осознанно нарушают закон за вознаграждение.
И они первопричина всех наших бед — если вдруг представить, что все «дропы» одновременно откажутся нарушать украинское законодательство, то соответственно все схемы засохнут на корню…
Но такому никогда не бывать — всегда найдётся некоторое количество маргиналов, которые осознанно пойдут на нарушение закона из-за материальной выгоды…
Кто-то верит что это Ахметов нанимает пару десятков студентов — снять для него гривну, полученную от интернег-казино? или снять чужую за 5 % от суммы? и заработать свои тысячи 3-4 гривен?
-ЕСЛИ «закошмарить» 1,2млн юрлиц то в бюджет вольется 40млрд грн.
Много исследований и аналитики на эту тему…
НО власть, СМИ и т.д… рассказывают рецепты касательно как прикрутить гайки 1,2млн ю.л. И принимают соотв. Законы.
Может надо не вестись на эти манипуляции и спросить о 10 олигархах? И быстрее и эффективней.
Про критерії для виявлення клієнтів, фінансові операції яких містять ознаки фіктивності
.
Криртерии рисковости:
-«Основний вид діяльності – оптова торгівля»
-«Місцезнаходження клієнта є адресою, яка є місцем реєстрації значної кількості юридичних осіб»
-«Зміна обслуговуючого банку, безпосередньо після зміни власника та/або керівника.»
-«Керівником, бухгалтером та засновником клієнта є одна й та сама особа.
-»статутний капітал… мінімальний розмір капіталу
Мне одному вспомнились расследования панамского офшора, где в кампаниях гаранта четко прослеживались все ознаки? :)
Мне тоже вспомнилась Плеяда с Фагором и КИЦ с ИРЦ.
Ещё вспомнились начальники отделений. отсылавшие оригиналы договоров не на адрес головного офиса и конечно же масса экономистов, которые по указанию руководства всю субботу и часть воскресенья мутили с проводками во благо собственника Михайловского.
Также вспомнились сотрудники Дельта-банка, числившиеся по совместительству директорами фирм-однодневок для вывода из банка денег клиентов.
Обычные украинцы, а не какие-то олигархи.
Им сказали — они сделали.
Но мне не удалось нагуглить.
Может редакция Минфин нам поможет? Например отправит журналистский запрос в НБУ? :)
Банки могут конечно добавить своих хотелок, но базовые требования будут везде одинаковы…
Глянув цю бюрократичну писанину, бажання читати відпало :)
Аминь.
претензиях ), а наши всё зад лижут непонятно кому!
Это всё только усугубляет оборачиваемость денег. А знаете, что это значит для экономики? Выйдет так, хотели как лучше, а будет как всегда. Ваша европа развалится ), ну или останется от неё рожки да ножки. Посмотрите Каталонцы, что творят. Это всё финансовые проблемы, хотя подают как то иначе. Чем больше государство вмешивается в экономику, тем больше бизнес оптимизируеся, вплоть до принятия решения вообще закрыться и умотать куда глаза гледят или туда, где выгоднее.
Да ещё и просит не расторгать все соглашения — т.е. хочу получать все преференции, кроме членства в ЕС и ответственности.
Который растянется на десятки лет. :-)
Ведь Бриты хотят не быть в ЕС, но продолжать пользоваться всеми преференциями с ЕС, которые стоят реальных денег.
Кому они будут впаривать свою продукцию, 80% которой финансовые услуги.
Кто знает )? Чё то кажется, что если такие игры пошли значит есть на то причины и всё будет быстрее чем кажется. Могу ошибаться.
или всё-таки будем жить?
«Я один опасность «ватного» выбора населения из за политики «все украсть» нынешней элиты вижу более опасной (на нынешний момент) чем военное обострение?»
Конечно вы не один такой, но только вы акцентируете всё внимание на 10 личностях, якобы виновных во всём этом воровстве. И только вы один пишите, что если их убрать, то все остальные украинцы вдруг станут соблюдать законы и платить налоги…
Ну убрали сотню казнокрадов весной 2014 и что изменилось — пришли другие казнокрады с самых низов, а несколько честных человек просто выжили из руководящей обоймы.
Может надо воспитывать неприятие воровства с детства.
«Власть, СМИ и т.д… рассказывают рецепты касательно как прикрутить гайки 1,2млн ю.л. И принимают соотв. Законы.
Может надо не вестись на эти манипуляции и спросить о 10 олигархах? И быстрее и эффективней и проще в реализации.»
Вопрос только в давлении общества. Но нас переключают на другие цели.
Должно дать «добро» США, а начать можно банально с санкций. Вряд ли какому то олигарху захочется блокировки счетов на западе, запреты на въезд и т.д. Тут даже с миллиардом лечиться негде и держать деньги опасно.
Без санкций дело не пойдёт, потому что в Украине олигарх подкупит любого судью, исполнителя и т.д. Здесь они неуязвимы.
можете озвучить курс молодого криптовалютчика…
курс биткойна сейчас 4156 дол/биткойн
Курс карбованца 2,75 грн/карбованец
для крупных переводов лучьше биткойн для мелких карбованец
А вот пылесос Михайловский… Круто поживились. Помимо смеха — дерьмовые адвокаты у клиентов. Лажу подсовывали не в подворотне, а в отделении банка, так что нечего руки умывать.
И самое разгромное — в одной из новостей минфина был представлен проект закона. Суть: с момента начала ликвидации финансового учреждения вкладчики ничего уже не получают. Умер должник, финансовое или юридическое лицо — за него никто уже платить не будет кредиторам. Можно таким образом наживаться и не париться об ответственности.
Каждому клиенту банка присваивается категория риска. НБУ просит банки помнить о том, что рядовые граждане, которые редко осуществляют операции на 400 или 500 тыс. грн, — это всегда «низкий» риск.
https://biz.censor.net.ua/resonance/3033283/kak_banki_budut_proveryat_istochniki_dohodov_ukraintsev
с которой «стартует» финансовый мониторинг.
В приведенной ТС фотке, Аваль хочет мониторить уже со 100 тысяч.
Как вариант — посылаем Аваль на три буквы в лес и пользуемся другим банком.
Каждому клиенту банка присваивается категория риска это как? А может быть я не согласен со своей категорией?
И ведь в суд же не пойдёшь, это внутренний документ, письменно никто не уведомит какая вы категория и почему, максимум шепнут на ушко.
Я думаю через год-два всё утрясется, те кто бояться фин.мониторинга сами в банк забудут. И мониторить будет некого.
Для того, чтобы разобраться нужно разобрать полностью.
Вы установите лимит 50 000 в год, наберут больше физ. лиц для обнал. операции в 3 раза.
Вы должны понимать в целом Вы с банком на одной стороне, банку нужны клиенты, он хочет Вам дать провести операцию, нужны просто логичные и правдивые объяснения от Вас.
Например у девочки из финмониторинга проблемы в семье и она в депрессии тупо блокирует всё от 150 тыс грн.
А Вы в это время покупаете квартиру, внесли уже задаток но своими деньгами пользоваться не можете. Бегаете собираете справки. Если ваш депозит кочевал в течении 10 лет из банка в банк, не захочется ни денег ни квартиры. И не факт что все банки захотят вам такую справку предоставить.
нужны просто логичные и правдивые объяснения от Вас.
вы когда то общались с мошенниками? в большинстве случаев они дают ОЧЕНЬ ЛОГИЧНЫЕ И ПРАВДОПОДОБНЫЕ объяснения, потому что готовят их заранее.
Честному человеку (возможно) будет трудно объяснить происхождение денег которые он собирал 15 лет. Сколько за это время он поменял работ и т.д.
А мошенник за 3 минуты всё разложит по полочкам.
2. Про девочку — нереально. У неё куча начальников. Их «изнасилуют» отделения.
3. Да, такие риски есть, но это неизбежно.