Началась реакция банков на Положення про здійснення банками фінансового моніторингу {Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку, в т.ч., № 42 від 25.05.2017, № 90 від 12.09.2017}, особенно №42 (требуется документальное подтвержден

+
0: Андрей Иванов; 2 октября 2017, 17:16; #

Это личная хотелка банка. Если вчитаться в текст, то это решение правления банка.

+
+118: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 17:22; #

Андрей, я с Вами согласна на все 100% и Постанова НБУ — это не гражданский кодекс, НО сидит «петрушка» в кассе банка и денег тупо не отдает… мне вот интересно — какие банковские специалисты должны будут сделать «заключение», что я им все документы принесла и что этих документов достаточно????
Больше убило, что еще нужно предоставить информацию ДЛЯ ЧЕГО это я или Вы или кто-нибудь снимаете СВОИ деньги и «мету їх використання»

+
+27: Александр Чернов; 3 октября 2017, 13:14; #

Не пользуйтесь этим банком.
Дело добровольное.

+
0: Captain Cisco; 4 октября 2017, 13:53; #

Что за банк?

+
0: vladymyrkiev; 4 октября 2017, 14:43; #

На Райффайзен банк похоже. Обычно этот шрифт используется во внутренней документации (правила, методология и т.д.)

+
+27: Qwerty1999; 4 октября 2017, 14:47; #

«Что за банк?»

По фразе «Аваль-Экспрес» из текста сообщения
можно однозначно идентифицировать банк:

Райффайзен Банк Аваль

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 17:27; #

А мне понравилось.

Сумму по финмониторингу опустили до 50 тысяч — вот и будем отчитываться и за содержание любовниц и за суммы для дачи взяток.

+
+76: Андрей Иванов; 2 октября 2017, 17:37; #

Этим черную экономику не убьешь. Вернется система перевозки в кулечках, перечисления суммами до 50 тыс. А любовницам придется потерпеть — «извини дорогая, но не могу тебе купить порш по причине финмониторинга».

+
0: Alkon; 2 октября 2017, 20:16; #

Следующий шаг 50к в неделю/ в месяц…

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 15:01; #

Арифметика вас подводит…

скорее 20 тысяч в месяц…

+
+68: Макакий Макакиевич; 4 октября 2017, 15:07; #

Этим черную экономику не убьешь

Этим черную экономику возродишь!

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 20:01; #

А без шуток всякие глупости обсуждать не возможно…

Ну спросит у меня банк — зачем снимаешь свои 190 тысяч гривен с депозита — отвечу честно — хочу купить машину на батарейках и поехать туристом по Европам.

И вот возникает вопрос — банк отдаст мне мои деньги или сначала потребует предоставить счёт из автосалона и перечень забронированных гостиниц в Европе.

Уверен, что отдаст без проблем, а вот писанины у них прибавиться, но это их проблемы.

+
+27: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 20:13; #

Тут вопрос вообще в другом — кто такой специалист банка с его вопросами и требованиями что-то ему предоставить??? Я лично из более чем 40ка банков на одной руке могу перечислить ТОЛКОВЫХ специалистов, а остальные работают за зарплату и показатели!!!
Еще мне смешно, а чего банки не требуют бумажки когда перечисляют налоги 19.5% с каждого депо ....., а вдруг этого делать нельзя???
Так уж случилось, что у меня есть справки с ФГВФЛ этого года -какие суммы я получила с 2012 года по Фонду и есть выписка банка про легальный мой бизнес с уплатой налогов- мне теперь расписками торговать ?- это Закон не запрещает — давать деньги в долг даже без расписки и нотариуса, НО мне абсолютно не понятно — как сотрудник любого банка должен это фиксировать и по какому Закону?

+
+37: Qwerty1999; 2 октября 2017, 20:31; #

Предлагаю не сильно волноваться за банки
и подождать первых истеричных отзывов:

— не выдают депозит, пока не предоставлю заверенную ЖЕКом справку,
зачем мне нужны мои деньги.

— не принимают деньги на депозит пока не предоставлю справку, кто и сколько дал взяток.

Если банки перестанут брать депозиты у населения — значит начнут просить рефинанс у НБУ под ликвидные залоги или деньги у собственников.
Либо продолжат улетать на ВА.
Это будет их личный выбор.

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 20:45; #

У меня есть другое мнение общего нашего знакомого АндреяМ — могу его точку зрения переслать по вайберу — банкам деньги не нужны…

+
+10: Qwerty1999; 2 октября 2017, 21:10; #

Есть мнение, что банкам деньги не нужны.
Есть мнение, что банкам клиенты не нужны.

Можно на весь коррсчёт накупить ОВГЗ и жить на проценты — зачем плодить отделения и париться с очередями из пенсионеров и мамочек с детьми.
Можно обслуживать с десяток крупных юрлиц и полностью «забить» на физиков.
Но ведь и мы может «забить» на эти банки и пусть они зарабатывают, как хотят…

+
+13: Макакий Макакиевич; 4 октября 2017, 15:15; #

банкам деньги не нужны…

У банков есть риск услышать, что банки (такое количество) физикам не нужны.

Юр.лица наученные горьким опытом, стараются держать свои счета в инодочках или гос.банках.

Для регулярных платежей населению достаточно Ощада и Привата.

Чем остальные будут заниматься, торговать на форексе?

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 16:00; #

Все банки надеются на богатых клиентов-юрлиц.

но ведь уже и так понятно — на все банки таких юрлиц не хватит, а расширять предложения услуг и качество — это ведь работать надо.

+
0: yarg; 4 октября 2017, 22:36; #

Хватит. Бвнков стало вдвое меньше, а юрики никуда не исчезли.

+
0: Свободный экономист; 13 декабря 2017, 1:49; #

Счет из автосалона не интересно, а вот уплаченные налоги и легальность происхождения средств на депо выяснить — почему бы и нет, если есть хорошие основания задержать выплату для собственной выгоды.

Может ли это работать? Да, может, это чисто из евро-социализма скопипастили.

+
+20: Qwerty1999; 2 октября 2017, 21:00; #

ВсёБудетХорошо ;*****

«а без шуток»

Без шуток — озвучиваю реальную историю своих банковских похождений.

Как-то на днях понадобилось провести валютно-обменную операцию без общегражданского паспорта.
Кассир спрашивает фамилию для заполнения квитанции.
Говорю — Кучма Леонид.
Кассир — не верю, вы слишком молодо выглядите.
Говорю — ну тогда, Ющенко Виктор.
Кассир — не верю, у вас на лице следов оспы нет.
Говорю — возможно, Янукович Витя.
Кассир — не верю, у вас лицо слишком умное.
Говорю — напрягите своё воображение, вспомните мою фамилию, а то у меня вылетело всё из головы.
Кассир — вы мне очень напоминаете Петрова Петра Петровича.

Вот на этой мажорной ноте и закрыли вопрос — в банковской квитанции стояло ФИО
«Петров Петр Петрович» а в графе подпись — небольшой плюсик (кассиру за сообразительность).

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 17:49; #

И еще — если у кого-то лежат деньги в банковской ячейке — тоже эту дуристику применять будут ?

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 20:02; #

В банковские ячейки обычно кладут деньги без описи, соответственно и забирают без согласования с банком…

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 20:16; #

Разместив деньги на депозиты — народ тоже не руководствовался постановой 42, а при снятии… снять нельзя

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 20:35; #

Ну что значит — нельзя…

к чему эти страшилки.

снимайте по 40 тысяч ежедневно без всяких объяснений
и за пять рабочих дней снимите все 200 тысяч.

у кого по несколько миллионов на банковских счетах — пусть консультируются у платных юристов а не на бесплатных форумах.

+
+27: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 20:52; #

У меня и у вас и у всех написано в договоре депозита — возврат ПОЛНОЙ суммы, а не кусками ...., а если у кого доверенность на снятие на несколько депозитов, ТО ходить месяц по 49 тыс на один ин код снимать — полный бред

+
+30: Qwerty1999; 2 октября 2017, 21:22; #

Мне всегда депозит возвращают на текущий счёт или на карточный — зависит от банка.
если банки будут требовать информацию по направлениям расходования средств, то это опять только свыше 50 тысяч.
неужели у вас не хватит воображения придумать оригинальный вариант — как потратить 200 тысяч гривен и его озвучить ошарашенным банковским клеркам.

Вот я не понимаю, зачем раздувать из мухи — слона.
Проминвестбанк уже полтора года выдаёт депозиты по пять тысяч в сутки — и уже никто не возмущается, а тут ещё реально никто не пострадал, а мы уже волнуемся по пустякам.

Лично у вас есть масса документов о происхождении ваших средств — вам волноваться нечего. А по снятию — вообще не вижу никаких проблем…

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 21:52; #

Кверти, благо и хорошо, что меня в ПИБ нету … прошла я много митингов и возвращали в валюте — когда людям и гривной не отдавали, но это уже в прошлом… и хочу заметить, что я ни в одном банке с его проблемами не получала лимитами

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 23:29; #

Я уверен, что эти изменения лично вас никак не коснуться — у вас и доки в порядке и с банками всё на мази, поэтому всё это обсуждение сводиться к возможным проблемам рядовых вкладчиков.
А вот рядовые вкладчики пока молчат — банки ведь ещё ничего и никому толком не предъявляют…

+
0: ballistic; 2 октября 2017, 17:59; #

Хм, я думав, що будуть контролювати надходження коштів, а не видачу.

Тобто, якщо кошти не знімати, а перераховувати по безналу, то звітувати про джерело походження не потрібно?

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 18:06; #

Сейчас тебе в вайбере ссылку пришлю

+
0: Alkon; 2 октября 2017, 20:21; #

Скорее нужно будет предоставить отчет о происхождении денег. Но это должно поднять кредитование. Сделал покупку на 1 000 000 грн. Взял кредит и выплачиваешь по 49,9к в день, не получая вопросов о происхождении денег:)

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 20:33; #

А на фига мне кредиты ???

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 20:41; #

«отчет о происхождении денег.»

это называется декларация.
Её предоставляют исключительно в налоговую.
Не вижу смысла дублировать эту информацию ещё и банкам, особенно если приносишь деньги на депозит, а не просишь кредит — если у банка возникают вопросы о происхождении денег — он имеет право сделать запрос в ГФС по коду инн и получить ответ.

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 20:48; #

А если человек откладывал деньги до 1998 года и как вариант есть закрытые декларации… тогда КАК?

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 23:33; #

Посылать банк на три буквы — мир, май или в лес а может в сад…

Положить деньги в большую стопку в шкаф и тратить на себя, семью и далее по списку…

Вон недавно Хью Хефнер умер — так ни цента с собой на тот свет не смог пронести — всё осталось детям и разным фондам…
Поэтому бездумно накапливать, как Скрудж Макдак — не вижу смысла…
Даже Билл Гейтс и тот по завещанию детишкам отписал не более сотни тысяч на нос, а остальное на благотворительность…

+
0: Андрей Иванов; 3 октября 2017, 13:34; #

Все знают кто такой Хью Хефнер и Скрудж Макдак, Билл Гейтс и Баффет. А Вас и таких как Вы никто не знает. А в чем отличие — в том что эти люди и персонажи смогли заработать и сохранить. Все хотят иметь богатого дядю, который поможет в трудную минуту, но как правило никто не любит бедных родственников, которые от Вас постоянно чего-нибудь ждут. Общество до капитализма жило как правило натуральным хозяйством и только с накоплением капитала появились возможности для ускоренного развития. А накопление и сохранение без банковской системы невозможно. Ваши комментарии теперь понятны, что всем так и надо и всех надо ободрать и задекларировать. А держать деньги дома это элемент лузерства. Высокая вероятность, что к Вам придут и задекларируют люди из другого мира.

+
0: Qwerty1999; 3 октября 2017, 17:23; #

Если вы знаете, кто такой Билл Гейтс, то должны также знать хоть что нибудь и о фонде Мелинды Гейтс, а также то что из всего миллиардного состояния семьи наследникам достанеться по сто тысяч а остальное уйдёт на благотворительность.
Да и сейчас чета Гейтс тратит огромные суммы на различные проекты.
Если вы это называете — «сохранить» — то я это называю — потратить с умом.

+
0: Андрей Иванов; 3 октября 2017, 17:46; #

Благотворительность, на ней кормится большое количество проходимцев. Подавайте возле церкви и считайте себя святым. Благотворительность развращает и поддерживает иждивенчество. Это нарушает все законы природы и экономики. С начала независимости в Украине занимались благотворительностью и мы оказались там, где есть сейчас. В Польше пошли по законам природы, экономики и они сделали благо на будущее, а мы живем на подачки.

+
0: Qwerty1999; 3 октября 2017, 18:49; #

То вы о накоплении и сохранении пишете…
то после реальных примеров людей, не ставящих целью накопление а тратящих свои ранее заработанные деньги на благое дело — пишите о мошенниках.
Вы уж определитесь сами что да как, а потом уже умничайте и поучайте других.
Лично вам нравиться накапливать и сохранять — флаг в руки и с песней.
А лично мне нравиться тратить заработанное и не только на себя.

+
0: ballistic; 2 октября 2017, 20:57; #

«Скорее нужно будет предоставить отчет о происхождении денег»
— в такому разі який сенс повторно вимагати аналогічну довідку при видачі коштів?

+
0: $ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'$; ɐнɔɐdʞǝdu qнεиЖ �¡иɯʎdʞ ин ʞɐʞ \'; 2 октября 2017, 21:02; #

Какую *** довидку ???- я как физ лицо могу без всякого договора одолжить деньги и как это будет фиксировать банковский сотрудник ??????

+
0: ballistic; 3 октября 2017, 0:32; #

Копія договору займу.

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 16:48; #

А расписки на клочке туалетной бумаги разве не достаточно?

+
0: Qwerty1999; 2 октября 2017, 21:24; #

Не стоит искать логику там где её нет…

+
+14: Qwerty1999; 2 октября 2017, 21:49; #

Я бы рекомендовал обсуждать оригинальный текст, а не хотелки какого-то банка…

Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

.

+
+15: ballistic; 3 октября 2017, 0:32; #

За посиланням нема можливості залишити комент.
:) ) )

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 16:49; #

А вы читайте — там,
а комменты пишите — тут.
:-)

+
0: Qwerty1999; 3 октября 2017, 23:59; #

http://www.epravda.com.ua/rus/columns/2017/10/3/629729/

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 0:20; #

Секреты финмониторинга.

Пример номер 1.

Специально для Александра Чернова, цитирую:

«До участі у таких схемах, на жаль, долучають пересічних громадян − пенсіонерів, службовців, безробітних − на банківські рахунки яких підприємства перераховують нібито „фінансову допомогу“, „компенсацію за відрядження“, чи „безвідсотковий кредит“, які насправді є ухилянням юросіб від оподаткування чи відмиванням „брудних коштів“. Під час таких операцій люди знімають з рахунку кошти лише для того, щоб відразу віддати їх замовникам схем. І мова йде не про 100 чи 200 тисяч гривень, а про мільйони та мільярди.»

Только не говорите, что участвовать в схемах студентов заставляет ректор, а пенсионеров глава пенсионного фонда — они добровольно и осознано идут на это мошенничество, конечно за небольшое материальное вознаграждение — без этого никак…

Даже если схему разработал и один умелец (олигарх), то при её реализации, в схеме по первому примеру участвуют минимум 75 человек.
Им кто-то приказал — ничего подобного.
Им пообещали лёгкий заработок — ничего не делать и получить немного деньжат, вот они и стараются во всю…

+
0: yarg; 4 октября 2017, 13:52; #

Олигархи такой ерундой не занимаются. Занимаются совсем другие люди. А такие физики на жаргоне называются «дропы». Их контакты продаются в интернете, их собирают в стаи человек по 100-200 и снимают нал. бизнес же…

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 14:03; #

Вот и возникает вопрос — кто виноват в том, что «дропы» нарушают закон?

Александр Чернов во всём винит 10 олигархов и убеждает, что если их убрать, то все «дропы» по мановению волшебной палочки станут законопослушными гражданами и станут честно работать да ещё и налоги платить.

У меня же противоположное мнение — «дропы» добровольно и осознанно нарушают закон за вознаграждение.
И они первопричина всех наших бед — если вдруг представить, что все «дропы» одновременно откажутся нарушать украинское законодательство, то соответственно все схемы засохнут на корню…
Но такому никогда не бывать — всегда найдётся некоторое количество маргиналов, которые осознанно пойдут на нарушение закона из-за материальной выгоды…

+
0: yarg; 4 октября 2017, 14:11; #

У нас олигархи — как в россии обама — в каждом подьезде гадят. Не признаватся же что «сами, все сами....»
Кто-то верит что это Ахметов нанимает пару десятков студентов — снять для него гривну, полученную от интернег-казино? или снять чужую за 5 % от суммы? и заработать свои тысячи 3-4 гривен?

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 15:07; #

Зато в то, что такие приказы отдавал лично Порошенко — некоторые верят и эту веру раздувают на весь финансовый форум…

+
0: Александр Чернов; 4 октября 2017, 17:59; #

-ЕСЛИ убрать 10 олигархов, то из бюджета не стырят 100млрд грн.
-ЕСЛИ «закошмарить» 1,2млн юрлиц то в бюджет вольется 40млрд грн.

Много исследований и аналитики на эту тему…
НО власть, СМИ и т.д… рассказывают рецепты касательно как прикрутить гайки 1,2млн ю.л. И принимают соотв. Законы.

Может надо не вестись на эти манипуляции и спросить о 10 олигархах? И быстрее и эффективней.

+
0: yarg; 4 октября 2017, 22:34; #

Ну убрали фирташа, курченка, коломойского… А счастье-то где?

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 0:13; #

.

Про критерії для виявлення клієнтів, фінансові операції яких містять ознаки фіктивності

.

+
0: Александр Чернов; 4 октября 2017, 12:05; #

Спасибо за ссылку. Наконец конкретика…

Криртерии рисковости:
-«Основний вид діяльності – оптова торгівля»
-«Місцезнаходження клієнта є адресою, яка є місцем реєстрації значної кількості юридичних осіб»
-«Зміна обслуговуючого банку, безпосередньо після зміни власника та/або керівника.»
-«Керівником, бухгалтером та засновником клієнта є одна й та сама особа.
-»статутний капітал… мінімальний розмір капіталу

Мне одному вспомнились расследования панамского офшора, где в кампаниях гаранта четко прослеживались все ознаки? :)

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 14:10; #

«Мне одному вспомнились»

Мне тоже вспомнилась Плеяда с Фагором и КИЦ с ИРЦ.
Ещё вспомнились начальники отделений. отсылавшие оригиналы договоров не на адрес головного офиса и конечно же масса экономистов, которые по указанию руководства всю субботу и часть воскресенья мутили с проводками во благо собственника Михайловского.
Также вспомнились сотрудники Дельта-банка, числившиеся по совместительству директорами фирм-однодневок для вывода из банка денег клиентов.
Обычные украинцы, а не какие-то олигархи.
Им сказали — они сделали.

+
+15: ballistic; 4 октября 2017, 12:33; #

Цікаво було б глянути на аналогічний документ для клієнтів фізичних осіб.

+
0: Александр Чернов; 4 октября 2017, 12:45; #

Очень поддерживаю.
Но мне не удалось нагуглить.

Может редакция Минфин нам поможет? Например отправит журналистский запрос в НБУ? :)

+
0: yarg; 4 октября 2017, 13:53; #

Каждый банк прописывает эти критерии сам для себя.

+
+15: Qwerty1999; 4 октября 2017, 14:15; #

За базу надо брать Положение о финмониторинге.

Банки могут конечно добавить своих хотелок, но базовые требования будут везде одинаковы…

+
0: ballistic; 5 октября 2017, 0:11; #

Дякую.
Глянув цю бюрократичну писанину, бажання читати відпало :)

+
0: Александр Чернов; 5 октября 2017, 11:46; #

Конкретики как в приложении о ю.л. что Вы привели там нет.

+
+30: svojalexandr; 4 октября 2017, 14:04; #

Споём за упокой банков и стройбанов и вообще развитие экономики.
Аминь.

+
0: yarg; 4 октября 2017, 14:12; #

А что, в европе уже упокоились? это обычные европейские правила. рекомендации Базельского комитета, все дела…

+
0: svojalexandr; 4 октября 2017, 14:14; #

А послать их нах не пробовали? ) Вон Англия посылает ЕС в
претензиях ), а наши всё зад лижут непонятно кому!

Это всё только усугубляет оборачиваемость денег. А знаете, что это значит для экономики? Выйдет так, хотели как лучше, а будет как всегда. Ваша европа развалится ), ну или останется от неё рожки да ножки. Посмотрите Каталонцы, что творят. Это всё финансовые проблемы, хотя подают как то иначе. Чем больше государство вмешивается в экономику, тем больше бизнес оптимизируеся, вплоть до принятия решения вообще закрыться и умотать куда глаза гледят или туда, где выгоднее.

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 14:21; #

Великобритания послала ЕС ещё в прошлом году, только почему-то до сих пор не вышла юридически из Евросоюза.
Да ещё и просит не расторгать все соглашения — т.е. хочу получать все преференции, кроме членства в ЕС и ответственности.

+
0: svojalexandr; 4 октября 2017, 14:24; #

Так это начала процесса ) То ли ещё будет. Я не об этом. Я о том, что ЕС просит уплатить что то 20-40 млрд евро (не помню точно) в качестве компенсации, а Бриты посылают!

+
0: yarg; 4 октября 2017, 14:28; #

И при этом Британия свои правила фин. мониторинга только ужесточает. С этого года там вылавливают всех конечных собственников, создают реестры и т.п. Скоро за 20 фунтов в кармане будут арестовывать до выяснения.

+
0: svojalexandr; 4 октября 2017, 14:34; #

И? Шо Британия не переживала кризисов? Они сами всё и усугубляют ) Грабли называются

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 14:31; #

«Так это начала процесса»
Который растянется на десятки лет. :-)

Ведь Бриты хотят не быть в ЕС, но продолжать пользоваться всеми преференциями с ЕС, которые стоят реальных денег.
Кому они будут впаривать свою продукцию, 80% которой финансовые услуги.

+
0: svojalexandr; 4 октября 2017, 14:41; #

«Который растянется на десятки лет. :-)»
Кто знает )? Чё то кажется, что если такие игры пошли значит есть на то причины и всё будет быстрее чем кажется. Могу ошибаться.

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 15:09; #

В свете вышеизложенного, остро стоит вопрос — мы все умрём
или всё-таки будем жить?

+
+15: Qwerty1999; 4 октября 2017, 15:18; #

Александр Чернов
«Я один опасность «ватного» выбора населения из за политики «все украсть» нынешней элиты вижу более опасной (на нынешний момент) чем военное обострение?»

Конечно вы не один такой, но только вы акцентируете всё внимание на 10 личностях, якобы виновных во всём этом воровстве. И только вы один пишите, что если их убрать, то все остальные украинцы вдруг станут соблюдать законы и платить налоги…

Ну убрали сотню казнокрадов весной 2014 и что изменилось — пришли другие казнокрады с самых низов, а несколько честных человек просто выжили из руководящей обоймы.
Может надо воспитывать неприятие воровства с детства.

+
0: Александр Чернов; 4 октября 2017, 18:02; #

Вот именно, повторюсь:

«Власть, СМИ и т.д… рассказывают рецепты касательно как прикрутить гайки 1,2млн ю.л. И принимают соотв. Законы.
Может надо не вестись на эти манипуляции и спросить о 10 олигархах? И быстрее и эффективней и проще в реализации.»

Вопрос только в давлении общества. Но нас переключают на другие цели.

+
0: Макакий Макакиевич; 4 октября 2017, 18:19; #

Для начала власть должна быть сильнее олигархов, или как третьекласснику скрутить десять восмиклассников? Но это может сделать суровый дядя-коп.

Должно дать «добро» США, а начать можно банально с санкций. Вряд ли какому то олигарху захочется блокировки счетов на западе, запреты на въезд и т.д. Тут даже с миллиардом лечиться негде и держать деньги опасно.

Без санкций дело не пойдёт, потому что в Украине олигарх подкупит любого судью, исполнителя и т.д. Здесь они неуязвимы.

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 16:46; #

А как коммунальные платежи этой криптой оплачивать?
можете озвучить курс молодого криптовалютчика…

+
0: Сергей Турченко; 4 октября 2017, 17:03; #

А у вас что комуналка в 50 тыс не влазит?

курс биткойна сейчас 4156 дол/биткойн
Курс карбованца 2,75 грн/карбованец

для крупных переводов лучьше биткойн для мелких карбованец

+
0: 09104; 4 октября 2017, 19:07; #

Истерические отзывы… Надо же с чего-то начинать. С точки зрения младенца в коляске вполне нормально.
А вот пылесос Михайловский… Круто поживились. Помимо смеха — дерьмовые адвокаты у клиентов. Лажу подсовывали не в подворотне, а в отделении банка, так что нечего руки умывать.
И самое разгромное — в одной из новостей минфина был представлен проект закона. Суть: с момента начала ликвидации финансового учреждения вкладчики ничего уже не получают. Умер должник, финансовое или юридическое лицо — за него никто уже платить не будет кредиторам. Можно таким образом наживаться и не париться об ответственности.

+
+15: Макакий Макакиевич; 4 октября 2017, 19:11; #

По физлицам

Каждому клиенту банка присваивается категория риска. НБУ просит банки помнить о том, что рядовые граждане, которые редко осуществляют операции на 400 или 500 тыс. грн, — это всегда «низкий» риск.

https://biz.censor.net.ua/resonance/3033283/kak_banki_budut_proveryat_istochniki_dohodov_ukraintsev

+
0: Qwerty1999; 4 октября 2017, 21:48; #

В этих ответах на вопросы, например №1, упоминается сумма в 150 тысяч,
с которой «стартует» финансовый мониторинг.

В приведенной ТС фотке, Аваль хочет мониторить уже со 100 тысяч.

Как вариант — посылаем Аваль на три буквы в лес и пользуемся другим банком.

+
0: Макакий Макакиевич; 4 октября 2017, 22:31; #

Хохма в том, что через Аваль никто никогда не мыл денег. Они не каждому юр.лицу счет открывают, пока лично не удостоверятся что бизнес на 130% легальный. По физ.лицам не в курсе, наверное тоже есть ограничения. Этот документ типа пиар хода, чтобы подчеркнуть как они яро борются с врагами.

+
+15: Макакий Макакиевич; 4 октября 2017, 22:45; #

Всё равно отсутствие четкой методики приведет к лишним проблемам у клиентов. Нет чтобы была таблица: допускается без участия финансового мониторинга один раз в год операция — до 200 тыс, 2 раза в год — до 50 тыс. и т.д. Снятие депозитов, покупка авто или недвижимости не подпадают и т.д.

Каждому клиенту банка присваивается категория риска это как? А может быть я не согласен со своей категорией?

И ведь в суд же не пойдёшь, это внутренний документ, письменно никто не уведомит какая вы категория и почему, максимум шепнут на ушко.

Я думаю через год-два всё утрясется, те кто бояться фин.мониторинга сами в банк забудут. И мониторить будет некого.

+
0: SAndreyS; 5 октября 2017, 9:44; #

А как можно сделать чёткую методику, если опять же методы обнала постоянно совершенствуются. Если любая операция по снятию/зачислению/переводу может быть использована в незаконных целях.
Для того, чтобы разобраться нужно разобрать полностью.
Вы установите лимит 50 000 в год, наберут больше физ. лиц для обнал. операции в 3 раза.
Вы должны понимать в целом Вы с банком на одной стороне, банку нужны клиенты, он хочет Вам дать провести операцию, нужны просто логичные и правдивые объяснения от Вас.

+
0: Макакий Макакиевич; 5 октября 2017, 10:35; #

У всех методов обнала есть общие признаки, задача аналитика выявить эти признаки чтобы исключить человеческий фактор.

Например у девочки из финмониторинга проблемы в семье и она в депрессии тупо блокирует всё от 150 тыс грн.

А Вы в это время покупаете квартиру, внесли уже задаток но своими деньгами пользоваться не можете. Бегаете собираете справки. Если ваш депозит кочевал в течении 10 лет из банка в банк, не захочется ни денег ни квартиры. И не факт что все банки захотят вам такую справку предоставить.

нужны просто логичные и правдивые объяснения от Вас.

вы когда то общались с мошенниками? в большинстве случаев они дают ОЧЕНЬ ЛОГИЧНЫЕ И ПРАВДОПОДОБНЫЕ объяснения, потому что готовят их заранее.

Честному человеку (возможно) будет трудно объяснить происхождение денег которые он собирал 15 лет. Сколько за это время он поменял работ и т.д.

А мошенник за 3 минуты всё разложит по полочкам.

+
0: SAndreyS; 5 октября 2017, 10:37; #

1. Общие, но не настолько точные, чтобы все их описать.
2. Про девочку — нереально. У неё куча начальников. Их «изнасилуют» отделения.
3. Да, такие риски есть, но это неизбежно.

+
0: SAndreyS; 5 октября 2017, 10:50; #

4. Да, по-первой будет действительно трудно. Что поделаешь 26 лет бесконтрольного нала. Но когда-то нужно менять ситуацию.

Комментарии - 89