Нацбанк видав 33 платіжні ліцензії та ще 10 пакетів документів розглядає — ексклюзив «Мінфіну»

► Підписуйтесь на телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

Кількість платіжних компаній скоротилася майже вдвічі після зміни профільного законодавства на цьому ринку.

«На момент введення в дію закону «Про платіжні послуги» 64 компанії мали ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків. Протягом 2023 року Національним банком було видано 31 ліцензію на надання фінансових платіжних послуг.

У 2024 році було авторизовано ще одну фінансову установу на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та видано ліцензію платіжній установі. Таким чином, на сьогодні право на надання фінансових платіжних послуг мають 33 установи", — йдеться у відповіді Нацбанку.

Імена організацій «Мінфін» з'ясував в офіційних реєстрах регулятора:

• ТОВ «ФК «Профінеф» — фінансова установа, ліцензію надано 5 лютого 2024 року.

• ТОВ «Хостпей» — платіжна установа, ліцензію надано 26 лютого 2024 року.

ТОВ «Хостпей» — молода компанія з 5-місячним досвідом, яка, за даними YouControl, була зареєстрована 29 вересня 2023 року, її статутний капітал становить 7,5 млн грн. Зареєстровано у Києві, основний КВЕД — надання інших фінансових послуг.

Фінансова компанія «Профінеф» має більш тривалий досвід, майже у 8 років, зареєстрована у Дніпрі зі статутним капіталом 22,9 млн грн та основним КВЕДом 66.12 — «Посередництво за договорами з цінними паперами чи товарами». На своєму офіційному сайті компанія пропонує клієнтам одну послугу — торгівля валютними цінностями у готівковій формі, нею керують Вікторія Оганезова (директор) та Наталія Бевз (головний бухгалтер). Нацбанк в останньому звіті за 9 місяців 2023 року повідомляє про активи компанії 30,5 млн грн і поточні збитки у розмірі 3,5 млн грн.

Нещодавно НБУ перевіряв ТОВ «ФК «Профінеф» щодо виконання законодавства щодо валютних операцій та фінансового моніторингу, і на початку березня 2024 року заявив про виставлення їй штрафу у розмірі 17 тис. грн за порушення валютного законодавства («суттєві помилки у статистичній звітності»).

У 2023 році Нацбанк видав більшість платіжних ліцензій у квітні-травні, «Мінфін» зібрав їх список із реєстру регулятора:

1. ТОВ «ФК «Кредитор ХХІ» отримало ліцензію 25 квітня;
2. ТОВ «Європейська платіжна система» — 25 квітня;
3. ТОВ «ФК «Єдиний простір» — 27 квітня;
4. ТОВ «ФК «Фінекспрес» — 27 квітня;
5. ТОВ «Даймонд Пей» — 27 квітня;
6. ТОВ «ФК «МБК» — 27 квітня;
7. ТОВ «Платіжний центр» — 28 квітня;
8. ТОВ «Кепітал Бізнес Груп» — 28 квітня;
9. АТ «Укрпошта» — 28 квітня;
10. ТОВ «НоваПей» — 28 квітня;
11. ТОВ «Українська платіжна система» — 29 квітня;
12. ТОВ «ФК «Контрактовий дім» — 29 квітня;
13. ТОВ «ФК «ЄВО» — 29 квітня;
14. ТОВ «ФК ЮАПей» — 29 квітня;
15. ТОВ «ФК «Фенікс» — 30 квітня;
16. ТОВ «Свіфт Гарант» — 30 квітня;
17. ТОВ «ФК «АП.МІ.Фінанс» — 30 квітня;
18. ТОВ «Елаєнс» — 30 квітня;
19. ТОВ «ФК «Артуа» — 30 квітня;
20. ТОВ «УПР» — 1 травня;
21. ТОВ «ФК «Герц» — 2 травня;
22. ТОВ «ФК «МПС» — 8 травня;
23. ТОВ «Пейтек Україна» — 29 травня;
24. ТОВ «Профітгід» — 29 травня;
25. ПрАТ «Запоріжзв'язоксервіс» — 5 червня;
26. ТОВ «МСБ «Фінанс» — 5 червня;
27. ТОВ «ФК «Вей Фор Пей» — 8 червня;
28. ТОВ «ФК «Фін Пей» — 8 червня;
29. ТОВ «ФК «Масон» — 17 липня;
30. ТОВ «ПейРан» — 3 серпня;
31. ТОВ «ФінКіт» — 11 вересня.

Список платіжних організацій, напевно, продовжить наповнюватися. Нацбанк повідомив «Мінфіну», що зараз у нього на розгляді перебуває 10 пакетів документів.

Регулятор уточнив, що наразі НБУ було розглянуто 165 пакетів документів, що надійшли від 69 заявників. Попередні підсумки такі:

• 37 установ — ухвалено рішення;
• 4 заявникам — відмовлено видачі ліцензії на надання фінпослуг;
• 52 пакети документів — НБУ запросив додаткову інформацію;
• 3 заявники — забрали свої пакети документів з власної ініціативи;
• 10 пакетів документів перебувають на розгляді.

«Національний банк відмовляв заявникам у видачі ліцензії на надання фінансових платіжних послуг на підставі невідповідності заявника та/або учасника заявника, та/або керівника заявника, та/або його головного бухгалтера, та/або його ключової особи, та/або поданих заявником документів вимогам закону „Про платіжні послуги“ та/або вимоги Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою НБУ від 07.10.2022 № 217 (зі змінами), та/або законодавства України. Серед причин пов'язаності з підсанкціонованими особами не було», — йдеться у коментарі Нацбанку для «Мінфіну».

Автор:

Фінансовий журналіст Лисенко Олена