США вводят антиотмывочные нормы для виртуальных денег

Как сообщается, мера связана с растущим беспокойством, что интернет-деньги используются для финансирования незаконной деятельности.

Подразделение по расследованию финансовых преступлений минфина США заявило, что все федеральные стандарты предупреждения незаконных транзакций в долларах США будут применяться и к компаниям, осуществляющим расчеты в валютах, существующих только в виртуальном пространстве.

Это означает, что компании, эмитирующие виртуальные валюты или осуществляющие в них расчеты, должны будут соблюдать те же правила, что и финансовые организации, например, Western Union, а именно вести соответствующий учет и в обязательном порядке отчитываться о сделках, сумма которых превышает 10 тыс долларов. Более того, все компании, получающие реальные деньги в обмен на виртуальные, а также осуществляющие сделки по поручению третьих лиц, станут объектами дополнительных проверок.

«Популярность виртуальных денег постоянно растет. Объемы торговли через интернет увеличиваются, при этом многие покупатели опасаются использовать для онлайн-расчетов реальные деньги (банковские карты)», — говорится в сообщении.

Кроме того, многие рассматривают виртуальные валюты как альтернативы реальным в качестве способа инвестирования свободных средств или осуществления спекулятивной торговли. Некоторая часть расчетов в виртуальных валютах, конечно, приходится и на незаконные операции.

«Виртуальные деньги - уже не просто развлечение. Это реальное средство расчетов», -говорит Николас Кристин из Carnegie Mellon University.

Ввести новые виды платежей в правовое поле хотят не только спецслужбы.

В 2011 году ассоциация американских банков обратилась к бюро финансовой защиты потребителей с просьбой в полной мере применять соответствующие законы ко всем участникам финансового сектора - как к традиционным банкам, так и к организациям, проводящим небанковские платежи.