18 июня 2020, 8:00 Читати українською

Как инвестировать в акции иностранных компаний. Инструкция

Несмотря на кризис и панику из-за пандемии, мировые фондовые рынки чувствуют себя совсем неплохо. Поэтому инвестиции в акции иностранных компаний не теряют актуальности.

Даже в условиях экономического спада ключевые фондовые рынки демонстрируют рост.

Как стать участником фондового рынка, какие акции лучше покупать и к каким расходам следует готовиться, рассказали эксперты во время вебинара «Куда инвестировать в 2020 году», который проводил «Минфин».

Как найти брокера

Первый шаг для приобретения ценных бумаг – открыть счет у брокера для их хранения. Покупка акций происходит так же через брокера.

Как рассказал партнер iPlan.ua, сооснователь бизнес сообщества BOARD Василий Матий, есть целый ряд брокерских компаний, на сайтах которых можно зарегистрироваться через интернет. В частности, это Exante и Фридом Финанс Украина. «Лично я доверяю Interactive Brokers, потому что он работает в юрисдикции США, его капитал более $8 млрд и с ним работают институциональные инвесторы», — поделился своим опытом эксперт.

Конечно, брокеру придется заплатить: он зарабатывает на комиссиях с операций своих клиентов. К примеру, покупка или продажа каждой акции обойдутся в сумму от 0,5 до 2 центов. Некоторые компании устанавливают минимальную комиссию за операцию $1-2.

Также возможна плата за обслуживание счета и комиссия за вывод денег. Сколько именно придется заплатить, зависит от тарифного плана, который выбирает клиент. Ранее «Минфин» уже сравнивал тарифные планы ключевых брокеров.

Как перечислить деньги

Для того, чтобы купить акции, нужно иметь деньги на своем брокерском счете. Как объясняет Василий Матий, процедура их перевода несложная. На сайте брокера в личном кабинете нужно создать инвойс, по которому последует перевод, и провести SWIFT-платеж.

В некоторых банках это можно делать дистанционно, другим требуется бумажное поручение. С перечнем банков, которые позволяют осуществлять SWIFT-платежи через интернет-банкинг, можно ознакомиться в каталоге от «Минфина».

В рамках е-лимита НБУ позволяет ежегодно перечислять для инвестиций за рубеж до 100 тыс. евро. Эта сумма предусмотрена на календарный год, поэтому, если ее перевести в конце года, столько же снова можно будет инвестировать уже в первые дни января.

Читайте также: Как Tesla стала самым дорогим автопроизводителем в мире

Как предупреждает Василий Матий, чтобы инвестировать за рубеж, надо иметь документы, подтверждающие происхождение доходов. «Со вступлением в силу закона о финансовом мониторинге банки применяют риск-ориентированную модель. Они могут и не спросить вас о подтверждающих документах, если речь идет о сделке на сумму до 400 тыс. грн. Если вы новый клиент, только открыли счет в банке и пытаетесь перевести $10-15 тыс., банк может запросить подтверждающие документы», — объясняет эксперт.

Какие акции покупать

Эксперты, которые принимали участие в вебинаре, соглашаются, что инвесторам, которые планируют вкладывать в фондовый рынок лишь несколько тысяч долларов, акции конкретных компаний лучше вообще не покупать. Зато стоит инвестировать в фондовые индексы. К примеру, американские S&P500, Nasdaq или немецкий TecDAX.

В этом случае пригодятся индексные фонды, которые привязаны к определенным индексам. Они отслеживают цены всех акций и создают усредненные показатели. В частности, в TecDAX входят 30 крупнейших германских компаний из технологического сектора, а в S&P500 — 500 акционерных компаний США, имеющих самую большую капитализацию.

Пришло время экономить. Выбирай выгодный депозит в каталоге от «Минфина» и получай до 13,5% годовых

Инвестируя в индексные фонды, инвестор тем самым диверсифицирует вложенные средства. Если проблемы возникнут у одной из компаний, это не слишком отразится на всем индексе. Но есть и обратная сторона: быстрый рост капитализации кого-то из участников индекса особых доходов не принесет.

Среди индексных фондов Василий Матий советует, в первую очередь, обратить внимание на те, что отслеживают S&P500, ведь в этот индекс входят компании из различных отраслей экономики.

По словам президента инвестиционной компании Универ Тараса Козака, покупать акции конкретных компаний можно только в тех случаях, если вы хорошо разбираетесь в показателях их деятельности.

Как платить налоги

Есть 2 вида налогов, которые должны платить инвесторы в ценные бумаги: налог с дивидендов и с роста капитала.

О доходах, полученных с дивидендов, нужно отчитываться налоговикам ежегодно. Они облагаются по ставке 9% плюс 1,5% военного сбора.

Платить налоги с роста капитала необходимо только тогда, когда вы продаете актив за большую сумму, чем его приобрели. К примеру, вы инвестировали $1000 в акции и на протяжении нескольких лет не трогаете их – они лежат фактически как депозит. Через несколько лет они стоят уже $1500 и вы их продаете. В этом случае вам нужно заплатить налог с заработанных $500. Общая ставка будет составлять 19,5% — в нее входит 18% налога на доходы плюс 1,5% военного сбора.

«Моя рекомендация — максимально отсрочить момент уплаты налогов. Даже если вы продали актив в течение календарного года, можно написать заявление, что вам нужно сделать уточнения относительно уплаты налогов с зарубежных активов, и вам дадут время до 31 декабря текущего года. Второй совет — планировать инвестиции на максимально длительный срок, чтобы налоговые обязательства откладывались», — отметил Василий Матий.

Читайте также: Уоррен Баффет о самой выгодной инвестиции

А вот уклоняться от уплаты налогов – плохая идея, — убежден Тарас Козак. «Если кто-то думает, что тихонько откроет счет у иностранного брокера, и в Украине об этом никто не будет знать, то вы ошибаетесь. Законодательное регулирование такой деятельности усиливается. Поэтому если игнорировать налоговую, то через несколько лет может прийти «приглашение» на встречу с ее представителями», — подчеркнул он.

Сотрудничество с субброкером

Тарас Козак уверяет, что клиенты, которые приходят на фондовый рынок с несколькими тысячами долларов, не слишком интересны крупным иностранным брокерам, ведь заработок на комиссиях будет незначительным. «Поэтому если вы обратитесь к брокеру с каким-то вопросом, он может ответить через месяц, а может и вообще не ответить», — предупреждает эксперт.

В качестве альтернативы можно воспользоваться услугами субброкера — украинской компании. Например, через компанию Универ можно открыть брокерский счет в Exante или Interactive Brokers. Комиссия за операции от этого не изменится, ведь Универ будет получать деньги непосредственно от иностранного брокера за то, что привел клиента.

Читайте также: Акции каких «непотопляемых» компаний стоит купить во время кризиса

Кроме этого субброкер может выступать и налоговым агентом. Правда, за это он будет брать дополнительную плату.

Алексей Писарев

Комментарии - 21

+
+77
lsdog
lsdog
18 июня 2020, 10:09
#
Бред Тараса Козака про ответы через месяц или вообще не ответить, Вы будете иметь дело с профессиональной поддержкой американского брокера, где есть и русскоговорящие специалисты. Мне из моего опыта взаимодействия с IB отвечали в течении 36-48 часов даже до момента моей регистрации. Тарас Козак рекламирует свою контору и все, никаких вопросов у минимально разбирающегося человека быть не может. Тарас Козак хочет что бы ему занесли деньги, на этом все. Индивидуальным инвесторам, которые не могут в IB лучше вообще в это не лезть. Перед тем как к этому виду инвестирования обращаться обязательно сами разберитесь и изучите всю информацию от и до или станете легкой мишенью для ловких манипуляций. Пока сами не разберётесь в этом на 100% забудьте об этом, если не разберётесь и не откроете для себя все пробелы, забудьте об инвестициях. Всю информацию можно с легкостью найти в гугле и ютубе даже не прибегая к помощи специалистов, которые уже в этом какое-то время. Я для себя исключил exante и тем более Фридом финанс и универ капитал, почитайте отзывы и так далее. Ваш капитал возьмут в управление, навяжут кучу сопутствующих комиссий, потому что это бизнес, они заработают, а не вы. Цельтесь только в IB и индивидуальное инвестирование, разберитесь с разными etf, почитайте и послушайте аудиокниги про это. Узнайте про долгосрочное инвестирование. Вся информация есть бесплатно в ютубе и гугле, на форумах. Из представленных на форуме специалистов наиболее адекватный Василий Матий
+
+30
AleksandrBank
AleksandrBank
18 июня 2020, 10:33
#
Lsdog - во что Вы инвестируете и на чем играетесь, есть личные примеры заработка на акциях, инвестициях, курсах и т.д.?
Не первый раз читаю Ваши отзывы, интересные очень.
+
+54
lsdog
lsdog
18 июня 2020, 11:44
#
Я не спекулирую. Не торгую, покупаю активы только для долгосрочного инвестирования. В основном etf, потому что они переформируются автоматически в зависимости от ситуации на рынке и исключают компании, у которых дела идут не так гладко, и такие etf показывают рост по рыночной траектории и близки с показателями рынка в целом на долгосрок. Так мне не понадобится изучать отдельные компании и следить за их деятельностью. Выбираю etf с низкими комиссиями. Etf широкого рынка сша, etf Европейского рынка и отдельных государств по моему усмотрению по типу Швейцарии. Etf австралии. Mid cap и small cap etf сша потому что их среднегодовой рост на долгосрок на 1-2-3% выше S&p. Равновзвешенный S&p тоже на 1% рост выше чем простой. Акции компаний, которые на долгосрок будут по моему мнению стабильны, их выбираю по нишам, которые были актуальны и 100 лет назад и будут дальше также стабильны. Меньше выбираю компаний из банковской сферы и сырьевых нефтегазовых компаний. Упор делаю на высокодивидендные etf США, около 4% в год в виде дивидендов которые дают. Есть и другие дивидендные компании и etf. Все полученные доходы в виде дивидендов на начальному этапе, лучше реинвестировать. Я не покупаю дешевле и не продаю, только покупаю и держу. Со сложным процентом на долгосрок активы вырастут и будут давать пассивный доход в виде дивидендов. Для меня это не способ заработка сегодня, а инструмент который даёт рост моим накоплениям, который потом даст пассивный доход. Доход пропорционален капиталу.
+
+12
mary27
mary27
18 июня 2020, 13:02
#
''Mid cap и small cap etf сша'' - говноконторки, которые первыми сыплются в кризис.

''их выбираю по нишам, которые были актуальны и 100 лет назад и будут дальше также стабильны'' - кажется, внучек бабушки Ванги наконец нашелся)

''высокодивидендные etf США, около 4% в год в виде дивидендов которые дают''- вечнг прибыльные компании, акционеры которых не знают, что сделать с прибылью, и постоянно выплачивают ее в виде дивидендов?)

''Все полученные доходы в виде дивидендов'' - дивиденды ETF?)
Кажется, дивиденды по акциям компаний увеличивают СЧА ETFов, а не выплачиваются инвесторам.

+
+32
lsdog
lsdog
18 июня 2020, 13:30
#
Я рад, что у вас есть своё мнение и вы его озвучиваете, спорить и исправлять объективные ошибки в ваших суждениях не стану. Слишком много есть что оспорить и слишком много тут печатать. Скажу просто, что все ваши «но» и утверждения в комента выше ошибочны на 100%. Доказывать кому-то что-то не вижу смысла. Я понял, что вы отговариваете от вложений в фондовый рынок и не хотите слышать того, что я писал в других новостях, игнорируете, в 5 раз я это писать не буду. Ошибочны некоторые суждения фундаментально касательно etf. И не хотите внимательно прочитать мое сообщение в котором уже есть ответы на ваши предрассудки. Так невозможно общаться.
+
+15
mary27
mary27
18 июня 2020, 13:37
#
Ясно, ''ваше мнение неправильно, потому что я так сказал'')
Цэ_норма.

Я отговариваю от рискованных инвестиций в самом начале кризиса.
Конечно, этот праздник с индексами может внезапно закончится, причем так, как никто не ожидает.

+
+12
lsdog
lsdog
18 июня 2020, 13:57
#
Смотрите 1. Эти говноконторки с капитализацией больше 2 миллиардов $ для каждой отдельной. В Украине такие на пальцах сосчитать можно, это реальный бизнес. 2. Во первых надо прояснить какая часть этих компаний в портфеле. На отдельные акции отдельных компаний на каждую если их около 20 имхо не стоит выделять долю больше 1-2-3% на каждую. 3. На дивиденды выделяется разное процентное соотношения части прибыли компании. Может быть 20-40-70%. 4. Вам кажется. Есть etf которые сами рекапитализируют дивиденды, есть те которые сами сразу переводят вам деньги на брокерский счёт с вычетом налогов. Незнание такого базиса говорит о том, что вам надо разобраться более глубинно в этом, что бы аргументировано вести дискус. Надо разобраться, прежде чем вступить в спор. Соответственно нельзя доверять всем вашим предыдущим комментариям на эту тему, потому что лично я не могу воспринимать вашу информацию как достоверную ввиду такого огромного пробела в ваших знаниях на эту тему. И тут уже вы как ванга вангуете падение рынка, а не я знаю какие компании могу спокойно и долго держать в портфеле. Я держу для себя компании, а вы советуете всем, игнорируя высказанный мной тут постулат о том, что для долгосрочного инвестирования не важна точка входа. Также игнорируете мои ответы которые объективно вскрывают ваши ошибочные суждения. У этого явления есть название.
+
+12
bampi
bampi
18 июня 2020, 12:20
#
Честно сказать, Вы путаете здесь модели. Так как знаю про IB достаточно, то могу сказать, что Вы путаете модели ведения бизнеса - Exante, как и тот же Фридом, и Универ - представляющие брокеры. Их заработок складывается из маркапов и ордера напрямую раутятся на IB. Скорее всего, что это связано с конечным бенифициаром при инвестировании в акции, ETF,... Что касается самого IB, то они позиционируют себя как риск-нейтральными, но если открыть отчетность, то там четко прописана стоимость хэджа. Соотвт, они действуют, как обычный маркет-мейкер. Для 
Другой вопрос - сумма инвестирования. IB действительно идеален до $1М и для кликеров. Если свыше, то лучше выбрать тот же UBS. Если выше 5ММ, то уже Credit Suisse (мин порог). Если Вы пользуетесь АТС и алго торговлей, то IB спорный выбор.

Как понимаю, то вы портфельщик. IB для Вас идеален - ISV много прикручивается, плюс у них много фич для ребалансировки портфеля.
+
+15
lsdog
lsdog
18 июня 2020, 13:35
#
Да, касательно моделей это точно, например придя в гости к Универу или Фридому вы пообщаетесь не с специалистом по инвестициям, а с менеджером по продажам. Например в универе комиссия на покупку акций за один лот 300 гривен за операцию, в Ib etf бесплатно, акции 1$. У субброкеров универ и Фридом вам скажут что это дремучий лес и навяжут тренинги и семинары. Просто, что бы люди не тратили деньги на ветер. Субброкер своё заберёт вне зависимости будет расти ваш портфель или нет. Долгосрочный инвестор стремится к минимизации издержек, с украинскими посредниками это априори невозможно.
+
+12
bampi
bampi
18 июня 2020, 14:48
#
Здесь все нужно считать. Например, тоже перечисление на зачисление/снятие -1-2% от бэнчмарка + комиссии + ТСА. Если говорить о долгосроке, то если брокер не взимает плату за простой, то нет никакой разницы между укр представляющим брокером или тем же IB. Если же активный юзер, то комиссии куда более значимы - теор бэнчмарк лишь в редких случаях будет соотв реальному. 

Я так же всем рекомендую IB, так как о надежности укр брокеров ничего не знаю. Тем более, что если немного знаете тот же питон, то их API хорош для бэктэстинга. Большинство переживает больше за надежность.
+
+15
Yura D.
Yura D.
18 июня 2020, 15:30
#
Lsdog, а как налоговую декларацию за прошлый год подавали? или забили ? или ещё ничего не продавали на бирже?
+
0
lsdog
lsdog
18 июня 2020, 16:23
#
За 2019 год доход от инвестиционной деятельности и прибыли в виде дивидендов я не получил. Не так давно узнал и разобрался в вопросах инвестирования. Декларацию не подавал. Касательно налогов. За кадром говорят, что в сша заплатили налоги и не отвлекайте налоговую от дел. В Украине 9+1,5% на дивиденды и 18+1,5% на инвестиционную прибыль. На бирже не продавал и не планирую. Не секрет, что многие рекомендуют использовать различные способы выведения средств из зон с высокой налоговой нагрузкой, таких как Украина для сохранения своего капитала и минимизации налогов. Как я понимаю, с 1 января 2021 года фискалы получат доступ к наличию счетов украинцев зарубежом, только мне интересно, как будет проходить эта работа по выявлению нарушений, также как проверка деклараций чиновников? Или выборочно? 20-100 штук в год на ведомство со 150-600+ людьми штата? Так вот, совершая абсолютно не хитрые манипуляции с разного рода приложениями по переводу денег из Украины или выведением с использованием криптовалют, разными способами, и зачислением на банковский счёт в иностранном банке можно отправлять деньги в IB, к слову, с комиссиями ниже привата 12$+0,5%. Будет ли кому известно что туда зачислились какие-то деньги или куда-то ушли. И не во всех странах это работает ещё. И конечно, в зависимости от сумм, будут ли какие-то вопросы у кого-то, будет ли кому известно о счете у брокера, для ответа на этот вопрос надо время. Все индивидуально.
+
+39
bampi
bampi
18 июня 2020, 16:38
#
Yura D, если не против, то отвечу за Lsdog.
A) Распечатываете свой стейтмент;

Б)
1) если сами открывали счет, то найдите в кабинете выберете Отчет-Налоги-Налоговая форма.

На основании Вашей W-8BEN для физиков и W-8BEN-E для юриков Вы получили форму 1042-S по Штатам и NR4 по Канаде (на что ничисляется и как налог смотрите на IRS.gov). 
2) Переводите форму 1042-S
3) Расчитываете налогооблагаемую базу
4) Заполняете форму НДФЛ

Если через представляющего брокера в Украине, то они должны сами за Вас подать все документы. Единственное, огаваривайте с ними источник выплат - перечисление с торгового на текущий, или заносите сами на текущий.
+
+15
Yura D.
Yura D.
18 июня 2020, 20:04
#
Bampi, спасибо за краткость по делу!

А то lsdog-а после первого главного предложения понесло... какие комиссии есть, какие ставки налогов, да как фискалы наверное думать будут))
+
+12
bampi
bampi
18 июня 2020, 22:08
#
Если честно, то сейчас ( с 2021) вопрос о налогах будет стоять остро. Именно поэтому депутаты спешат и все выгадывают с двойным гражданством. По обмену фин информацией накладываются ограничения - 50к движения по счету для физиков и 250к для юриков. То есть, большая часть кто работает в Польше, США, да и 80% украинцев и т.д. это не каснется. Поэтому депутаты столь упорно отказывались принимать BEPS - так как это каснется их первыми, но не пересичного. Кстати, именно поэтому Украина для многих развитых стран в зоне риска по спонсированию терроризма и ухода от налогов. 
+
0
bonv
bonv
18 июня 2020, 11:54
#
Исследование: Биткоин продолжает лидировать по прибыльности среди других классов активов.
https://coinspot.io/analysis/issledovanie-bitcoin-prodolzhaet-lidirovat-po-pribylnosti-sredi-drugih-klassov-aktivov/
+
+25
bonv
bonv
18 июня 2020, 11:56
#
Трейдера вызвали в налоговую инспекцию.
- Вот вы в декларации о доходах за прошлый год указали, что заработали десять тысяч, а, по нашим данным, потратили вы за это время, как минимум, миллион. Что это значит?
- Что значит... Не могу никак свести концы с концами!
+
+15
mary27
mary27
18 июня 2020, 12:52
#
Снова про инвестиции в американский пузырь.
Кажется, к предыдущей статье добавили камент руководителя ''ИГ Универ'', и все.

ФРС и минэкономики США пишут про огромные проблемы, а фондовый рвнок никак на это не реагирует.
Странная, и я бы сказала, подозрительная ситуация.

А тут еще и сегодняшняя новость про покупку акций ''Хертц''.

Вспоминается анекдот про рокфеллера и чистильщика обуви.

+
0
AlexZag
AlexZag
18 июня 2020, 13:38
#
Можно анекдот в студию?
+
+15
shabash
shabash
18 июня 2020, 14:23
#
В оригинале там было про Джо Кеннеди: https://archive.fortune.com/magazines/fortune/fortune_archive/1996/04/15/211503/index.htm

Ну и вот из современного: https://i.pinimg.com/originals/d6/50/b8/d650b8183e4bae37eed3a973b4279855.jpg
+
+45
bonv
bonv
18 июня 2020, 13:48
#
Финансовая компания: проводим мониторинг, маркетинг, факторинг, форфейтинг, организуем трейдинг, маржинг, клиринг, даем в лизинг, обеспечим консалтинг, также объегоринг, стибринг и свалинг.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама