16 декабря 2019, 14:35 Читати українською

Apple, Facebook, Alphabet. Как купить акции иностранных компаний

«Из-за новых iPhone 11 Apple рекордно подорожала»! «Акции Facebook резко выросли на данных о рекордной прибыли»! «Капитализация Google достигла рекордных объемов»! — информационное пространство переполнено подобными заголовками.

«Через нові iPhone 11 Apple рекордно подорожчала» «Акції Facebook різко подорожчали на даних про рекордний прибуток», «Капіталізація Google досягла рекордних обсягів».

Все это наталкивает на мысль, что приобретение акций иностранных компаний — превосходный инвестиционный инструмент. И часто такое впечатление является верным. Например, акции Apple в течение последних 12 месяцев подорожали примерно на 58%, Facebook — на 36%, а Alphabet — на 26%. Если взглянуть на более длительный период, то цифры так же выглядят оптимистично. За 5 лет Apple прибавила в цене 142%, Facebook 146%, а Alphabet еще больше — 158%.

Конечно, есть и противоположные примеры. Так, акции Uber с момента выхода на фондовый рынок в мае этого года потеряли 31%. А тем, кто пять лет назад купил «про запас» акции Kodak, можно лишь посочувствовать – с того времени они обесценились более чем в 8 раз.

Приобретение акций всегда несет в себе риски. Вместе с тем, в последние годы возрастают и средние показатели американских компаний. Индекс NASDAQ (рассчитывается на основе стоимости всех компаний, которые торгуются на бирже) за 12 месяцев вырос на 20%, а индекс Dow Jones (включает 30 крупнейших компаний США) увеличился на 13%.

Такие цифры дают повод разобраться, как купить акции на иностранных фондовых рынках и какие скрытые платежи будут ждать инвесторов.

Где купить акции

Чтобы купить акции иностранной компании, нужно заключить договор с брокером — украинским или иностранным. Правда, отечественные брокеры не могут самостоятельно покупать акции на иностранных биржах, а потому будут выступать лишь как посредники.

«Минфин» выбрал для примера 2 украинские и 2 иностранные компании, которые предлагают такие услуги, и посмотрел, как они работают с клиентами.

Самый простой вариант — обратиться напрямую к иностранному брокеру. Не волнуйтесь, звонить в Нью-Йорке не придется. Фактически вам нужно просто зарегистрироваться на его сайте.

Среди компаний, с которыми вы таким образом можете сотрудничать, есть достаточно популярные в Украине. Это, например, Interactive Brokers и Exante. Открыть счет у них хотя и сложнее, чем зарегистрироваться в Booking или подключить Приват24, но ненамного. Необходимо будет сообщить информацию о себе. Например, Interactive Brokers просит закачать сканкопии загранпаспорта и документа, подтверждающего адрес проживания, указать идентификационный номер, предоставить информацию о работодателе и т.п.

Заявка от клиента рассматривается несколько дней. Если у компании нет возражений, вам откроют счет. После этого вы можете перевести на него деньги и начать покупать, продавать акции или выводить со счета суммы прибыли от этих операций.

Что удобно, сайты обоих упомянутых брокеров имеют русскоязычную версию. А с работниками службы поддержки Exante в онлайн-чате можно общаться и на украинском. На вопросы они отвечают быстрее, чем некоторые украинские банки.

Можно обратиться и к отечественному брокеру. Например, компания Фридом Финанс, хотя и входит в международную группу, зарегистрированная в Украине и выступает посредником между клиентом и своей материнской компанией. Документы для открытия счета нужно будет предоставить украинскому менеджеру, который самостоятельно передаст их копии за границу и оформит необходимую заявку на обслуживание.

Читайте такжеАкции Apple уже в Украине

Еще одна отечественная компания, которая может способствовать выходу на международный фондовый рынок – инвестгруппа Универ капитал. В случае необходимости они помогут торговать через платформу Exante.

Что почем

Часто брокерские компании имеют несколько тарифных планов. Одни подходят тем, кто часто покупает и продает акции, зарабатывая на их колебаниях, другие – тем инвесторам, которые планируют хранить акции длительное время. Здесь мы рассмотрим именно второй вариант. Также мы ограничимся лишь тарифами для приобретения акций на фондовом рынке США. Если вас интересуют другие страны – будьте готовы к тому, что плата может отличаться.

Брокерские компании могут брать комиссию за обслуживание счета, проведение операций (как покупку, так и продажу акций), а также за вывод средств. Зачисление денег на торговый счет происходит без комиссии. Правда, плату за перевод может взять банк.

Для того, чтобы понять приблизительные цифры обслуживания, мы взяли для примера несколько компаний и рассмотрели их тарифы.

Обслуживание счета в Interactive Brokers стоит $10 в месяц. В Exante и Фридом Финанс – бесплатно.

За покупку каждой акции в Interactive Brokers нужно заплатить $0,005, но не менее 1 доллара. Стоимость операций в Exante составляет 2 цента за каждую акцию. Так же 2 цента за акцию берет Фридом Финанс, однако дополнительно взимает $2 за каждую операцию. Если вы будете пользоваться услугами компании Универ капитал как субброкера, плата составит 6 центов за покупку или продажу акции.

Вывод средств с Interactive Brokers раз в месяц возможен без комиссии, в следующий раз надо будет заплатить 8 евро. Во Фридом Финанс вывод обойдется в 15 евро, а в Exante – 30.

Также к расходам следует добавить налоги: 18% налога на доходы и 1,5% военного сбора. В большинстве случаев расчеты с фискалами являются делом самих инвесторов. Но не всегда. Универ капитал, например, обязуется самостоятельно посчитать и заплатить налоги.

Стоимость обслуживания счетов (по тарифам для длительного хранения акций)

Название компании Минимальная сумма для открытия счета Ежемесячное обслуживание счета Комиссия за операцию Вывод средств
Interactive Brokers без ограничений $10 $0,005 за каждую акцию (мин. $1) €8 (раз в месяц бесплатно)
Exante $10 тыс. отсутствует $0,02 за каждую акцию € 30
Фридом Финанс без ограничений отсутствует $0,02 за каждую акцию (плюс $2) € 15
Универ капитал (субброкер, работа через Exante) $2 тыс. отсутствует $0,06 за каждую акцию € 30

На какую сумму можно купить акции

До сих пор сумма инвестиций за рубеж не могла превышать 50 тыс. евро в год. Но недавно НБУ увеличил ее до 100 тыс евро. Кроме того, банк захочет убедиться в «чистоте» денег, которые вы хотите потратить на американских фондовых площадках. Так что будьте готовы нести подтверждение из налоговой.

Если есть желание и возможность вложить больше, директор Универ капитал Александр Куликов советует создать индивидуальный корпоративный инвестиционный фонд. С него можно будет инвестировать до 2 млн евро. Вместе с тем следует учитывать, что создание такого фонда – дело недешевое. Его открытие обойдется через Универ капитал в 20 тыс грн, а обслуживание — около 30 тыс. грн. в месяц.

Минимальную сумму для открытия брокерского счета Interactive Brokers и Фридом Финанс не устанавливают. Можно перевести на счет всего несколько долларов. А вот чтобы начать торговать на Exante, нужно положить на счет не менее 10 тыс. евро. Универ капитал откроет счет на сумму не менее 2 тыс. евро.

Сколько вы заработали бы, если ...

Чтобы понять, какая могла бы быть прибыль, рассмотрим практический пример. К примеру, год назад вам понравился новый фильм и вы решили купить акции Walt Disney Company на $1000.

Первое, за что пришлось бы заплатить – перевод средств. Ведь счет для приобретения и хранения акций должен быть открыт в иностранной юрисдикции. Для примера возьмем перевод через Приватбанк, который за SWIFT-платежи берет 0,5% от суммы плюс $12. В таком случае на торговый счет дошло бы $983.

Год назад (расчеты по состоянию на 13 декабря) одна акция Disney стоила $113,39, поэтому вы смогли бы купить 8 акций, а после уплаты брокерской комиссии ($2,18) на торговом счете осталось бы еще $73,72. Конечно, их тоже можно инвестировать в акции подешевле, но для упрощения расчета просто оставим этот остаток неиспользованным.

Ищешь где разместить средства? Выбирай депозит в надежном банке со ставкой до 19,7% годовых

Через год акция Disney стоила уже $147,76. Продав их и уплатив ту же комиссию, вы получили бы $1179,92. Добавляем к ним $73,72 остатка и можем выводить средства. За это с вас 15 евро ($16,76). Как следствие, вы получили бы $1236,88.

Не забывайте об уплате налогов. После этого «на руках» осталось бы чуть меньше $1191. То есть доходность операции составляла бы около 19%.

Что говорят эксперты

Проблема этого расчета в том, что мы уже знали, что акции Disney за год вырастут. Если же компания столкнулась с трудностями – это привело бы к существенным потерям инвестора. Поэтому брокеры не советуют проводить подобные единичные операции.

Самое первое, о чем говорят эксперты – необходимость вкладывать сумму большую, чем 1000 долларов. В таком случае плата за перевод и вывод средств будет менее ощутима.

Кроме этого, нужно диверсифицировать инвестиции, а не покупать акции одной компании. Александр Куликов приводит пример неудачной инвестиции — акции Boeing. Компания была вполне стабильная, но авария двух самолетов привела к значительной потере цены акций.

Один из вариантов уменьшить риски — покупать так называемые «голубые фишки» — акции крупнейших ликвидных компаний. Вряд ли за год они подорожают вдвое, но и существенного обесценивания скорее всего не будет. Однако абсолютных гарантий здесь нет. Тот же Boeing тоже относится к «голубым фишкам».

По словам Александра Куликова, достаточно диверсифицированный портфель не удастся собрать даже за $10 тыс. Поэтому он советует покупать не акции отдельных компаний, а ценные бумаги биржевых фондов, активы которых сформированы из акций большого числа эмитентов. Доходность этих фондов зависит от динамики котировок многих акций, поэтому они застрахованы на случай, если у одной или нескольких компаний начнутся трудности.

Для того, чтобы быстро заработать, стоит обращать внимание на IPO (первое размещение акций компании), — советуют в Фридом Финанс. Как правило, после IPO акции новоиспеченной публичной компании быстро растут в цене. Хотя и здесь бывают исключения, например, сразу после размещения вниз пошли котировки акций компании Uber.

Читайте также: Куда вложить миллион. «Минфин» узнал, какие инструменты принесут наибольший доход

Рынок акций в условиях роста обещает значительно большие прибыли, чем другие способы получения инвестиционного дохода, такие как депозиты или ОВГЗ. Хотя последние позволяют получить прогнозируемый доход, а не зависеть от ситуации на рынке.

Алексей Писарев

Комментарии - 41

+
+85
Seven S
Seven S
16 декабря 2019, 15:39
#
Налоги в 19.5% — это очень много.

В той же РФ налог 13%, а при открытии инвестиционного счёта и вовсе 0%.

Надеюсь, у нас тоже снизят налоги и сделают инвестирование проще для людей.
+
0
mary27
mary27
17 декабря 2019, 19:55
#
В РФ советские ставки НДФЛ, т.к. есть нефть.
И не факт, что не подымут, вслед за НДС.

Насчет ИИС, там вычет положен только за 3 года, и не более чем с 1 000 000 рублей.
Там две схемы вычета.
https://journal.tinkoff.ru/iis/
С инстранными акциями номер не проходит, НДФЛ с иностранных активов — 33%.
+
0
Seven S
Seven S
19 декабря 2019, 14:06
#
На ИИС можно покупать зарубежные акции, у них это ВТБ, Открытие, Тинькоф.

Нам бы такие условия! По депозитам ставка во всём мире снижается, значит больше людей будут искать альтернативу.

Жаль, но вряд ли кто-то будет инвестировать в страну, где СБУ может за 1 день прикрыть всю торговлю и закрыть биржу.
+
0
mary27
mary27
19 декабря 2019, 14:56
#
Забыли, как в РФ отжали ''Юкос''?
+
0
Seven S
Seven S
19 декабря 2019, 16:17
#
Юкос отжали ещё во времена залоговых аукционов - когда у нас точно также отжимали заводы Коломойский, Порошенко, Ахметов и другие.

СБУ же закрыла ВСЮ фонодовую биржу(не путайте с отдельной компанией) в 2014 году, это 5 лет назад, чувствуете разницу?

И отдельно ещё закрыла торговлю Мотор Сич.

В РФ за этот период насколько я знаю последние лет 20 такого не наблюдается.

Если вам одного этого аргумента не достаточно, чтобы подальше держаться от инвестиций в нашу страну - ваше право, но инвестор смотрит не на патриотизм, а на показатели риска и доходности.
+
0
Lefert
Lefert
19 декабря 2019, 16:20
#
«В РФ за этот период насколько я знаю последние лет 20 такого не наблюдается.»- в РФ захотели- кукарекнул депутат и яндекс обвалился на 40%, захотели- рамблер отжал интеллектуальную собственность и многое и многое другое. Так что про «такого давно не было» то вы втирайте любителям ПИФов и мифов =)
+
0
Seven S
Seven S
19 декабря 2019, 16:31
#
Вы так рассуждаете, будто бы в США такое не происходит.
Трамп кукарекнул «Китай - наши враги» - фондовые рынки на 10% вниз, кукарекнул «Китай - наши друзья» - фондовые рынки на 10% вверх, и такое длится последние 2 года.
И там гуляет весь рынок, а не одна компания.

Может и в США тогда никто не инвестирует?

Но ни в РФ, ни в США, ни в Европе не могут приехать аналог СБУшников и закрыть всю биржу.  А у нас могут.
Так не сравнивайте же разные вещи.
+
0
Lefert
Lefert
19 декабря 2019, 16:44
#
А при чём тут США? Почему не сравнили с Замбией, например?Для меня, реальное сравнение, это рашка. Украина, ЕС. Чот в ЕС такого не встречал, как в рашке, оттуда и вопросы. «Но ни в РФ, ни в США, ни в Европе не могут приехать аналог СБУшников и закрыть всю биржу»- вот торги на ММВБ не раз останавливали, когда спекули разгонялись, попутно курлыкая про крепкий рупь.
+
0
mary27
mary27
19 декабря 2019, 20:01
#
Ох уж эти Коломойские с Порошенками!
Одесскую конд.фабрику не отжали, в результате пошла на металл)

В 2014 году?)
А вы интересный, на ''УБ'' в 2017 заблокировали использование русского ПО.
Они вроде китайское запилили.
В 2014м все работало, просто вам не сообщили.

Правильно, инвестор смотрит на доходность и риск, потому доходность гос.бумаг продолжает снижаться.
+
0
AleksandrBank
AleksandrBank
16 декабря 2019, 15:47
#
Некоторые в Украине вложились в акции Тесла, безвозмездно. Мошенники заработали 12+ млн.грн., хорошо что их поймали.
+
0
Dаrk Lite
Dаrk Lite
16 декабря 2019, 21:07
#
Это те что в Одессе...мне знакомый их офис показывал...я смеялся долго когда мой знакомый на полном серезе за них говорил
+
0
mary27
mary27
17 декабря 2019, 19:56
#
И то, только потому, что слишком жадные оказались.
+
0
Вася Местный
Вася Местный
16 декабря 2019, 15:55
#
Интересно, как налоговая будет отслеживать неплательщиков с инвестиций.
также не был рассмотрен вариант налогооблажения в других странах и двойное налогооблажение, как и возможность не платить налог при реинвестиции дивидендов. очень сырая статья. По поводу справки из налоговой - не всегда ведь просят. Есть какая-то сумма, после которой, вероятно, попросят. Вроде 5к раньше было.
+
0
Seven S
Seven S
16 декабря 2019, 19:03
#
Легко будет отслеживать - когда вы деньги с брокерского счёта обратно в банк заведёте, у вас спросят откуда эти деньги и попросят прикрепить справку с налоговой.
+
0
Вася Местный
Вася Местный
16 декабря 2019, 21:29
#
Они разве все входящие переводы смотрят? Что мешает вывести на счёт в другой стране/ офшоре? Учитывая запутанность и явную неприязнь к гражданам нашей налоговой системы, у многих будет соблазн не платить.
+
+15
Pareto
Pareto
16 декабря 2019, 22:45
#
Вывод работает только на то счет, с которого заводили (так у многих брокеров). При открытии счета вы подаёте документы, они указывают, резидентом какой страны вы являетесь. При изменении счета, это могут проверят. Также, хотя брокер не выступает налоговым агентом, подавать какую-то информацию в налоговые органы он может, хоть бы и по запросу.
+
0
O K
O K
16 декабря 2019, 23:45
#
У каких многих брокеров?
Оба основных брокера которыми у нас пользуются — Interactive Brokers и Exante выводят на ваш счет в любой банк.
+
+15
Seven S
Seven S
17 декабря 2019, 0:04
#
Почти в любой стране у вас спросят откуда эти деньги и попросят заплатить с них налоги.
Это касается всей Европы, СНГ, Америки.

Не платить разве что получится если вы являетесь налоговым резидентом Грузии(0% налог) или у вас есть инвестиционные счёт в РФ(0%, но условия только для резидентов насколько я знаю).

Если вы зачислили деньги с укр. банка, но попытаетесь их в Европе обелить, то потенциально с вас возьмут налог 10-25% со ВСЕЙ суммы, а не с прибыли. Т.к. для подтверждения исходных средств не факт что примут украинские документы о зачислениях(или нужно будет ездить нотариально подтверждать и переводить - не знаю всех нюансов).

Выгоднее работать в белую, но если бы налоги были на уровне 0-13%, а не 19.5%.
+
0
Вася Местный
Вася Местный
17 декабря 2019, 10:30
#
Ну а что, Грузия- отличный вариант.
+
0
VyacheslavCh
VyacheslavCh
17 декабря 2019, 14:46
#
А краще у Грузії купити квартирку з видом на море і пускати туди відпочиваючих... )
+
0
Вася Местный
Вася Местный
17 декабря 2019, 17:12
#
Рекламы переслушали?) Это не рентабельно.
Вот жить в ней на дивиденды, выведенные без налогов - это другое дело.
+
+15
mary27
mary27
17 декабря 2019, 19:58
#
Там уже знаете сколько таких л...инвесторов? Грузия бедная страна, кому вы эту конуру сдадите?
+
+20
Lefert
Lefert
17 декабря 2019, 22:40
#
Отличные варианты: Македония Ирландия, Мальта, Гибралтар. Имея некие знания и опыт- вполне можно отделаться законными 5%, и выводить деньги на счет супруги, якобы заробитчанин. В Украине и такое действует, но они свои 3.5% имеют =)
+
0
mary27
mary27
17 декабря 2019, 19:57
#
В ЕС за редким исключением (Болгария и Венгрия) НДФЛ выше, а местами - пргрессивный.
+
+7
Lefert
Lefert
16 декабря 2019, 19:38
#
Намного перспективнее, токенизированные активы покупать, нежели через пень-колоду акции, вот таким макаром. Похоже на покупку-продажу физ золота, с хранением в домашних условиях и православный рейдж от того что хотят при его сдаче, его проверять на химке =)
+
+5
mary27
mary27
17 декабря 2019, 19:59
#
А чего не структурные продукты в банке ''Восток-Черногория''?)
+
0
Lefert
Lefert
18 декабря 2019, 14:40
#
Непонятно к чему комментарий.
+
+12
Dаrk Lite
Dаrk Lite
16 декабря 2019, 21:42
#
Токенезированые активи ...какие?
+
0
Lefert
Lefert
18 декабря 2019, 23:44
#
Например такие: https://www.uprets.io/#/property/detail/83 очень много застройщиков в развитых странах, токенизируют активы, т.к. это даёт возможность инвестировать средства из-за бугра, обходя налог на продажу. Естественно KYC обойти сложновато.
+
+30
GRNG
GRNG
17 декабря 2019, 10:01
#
Якщо до Interactive Brokers питань немає, то рекламувати Exante із реєстрацією на Мальті - дуже сумнівно для Мінфіну...
+
0
Вася Местный
Вася Местный
17 декабря 2019, 10:32
#
Они не рекламируют, а информируют. Разве есть ещё варианты кроме этих двух?
+
0
GRNG
GRNG
17 декабря 2019, 12:55
#
Не в слові рекламують чи інформують суть))
+
0
Lefert
Lefert
19 декабря 2019, 0:23
#
А чем вам регистрация на Мальте не нравится?
+
0
Wirtschaftler
Wirtschaftler
17 декабря 2019, 11:18
#
«За покупку каждой акции в Interactive Brokers нужно заплатить $0,005, но не менее 1 доллара.» Это как???
+
0
Pareto
Pareto
17 декабря 2019, 11:52
#
Купили вы, скажем, 100 акций. 100*$0.005=$0.5, но возьмут с вас $1.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
17 декабря 2019, 11:52
#
Мінімальна сума для проведення операції 1 долар. Навіть якщо ви купуєте 1 акцію комісія буде 1 долар.
+
0
phargelm
phargelm
17 декабря 2019, 18:37
#
Вот только налог вы будете платить со всего дохода (выручки), а не с прибыли. Т.к. такие доходы квалифицируются п. 11 статьи 170 Налогового кодекса (иностранные доходы), а не п. 2 ст. 170 НКУ (инвестиционная прибыль). Причем если вы попытаетесь задекларировать как инвест. прибыль вам доначислят налог по каждой совершенной вами сделке продажи цб.
+
0
Dаrk Lite
Dаrk Lite
17 декабря 2019, 21:48
#
Тогда заводить сюда деньги  только в виде овгз?
+
0
mary27
mary27
18 декабря 2019, 0:11
#
А ОВГЗ при чем?
+
0
Dаrk Lite
Dаrk Lite
18 декабря 2019, 5:59
#
Чтоб минимум налогов заплатить
+
0
Вася Местный
Вася Местный
18 декабря 2019, 15:20
#
А что насчёт IRA /ROTH IRA? Есть какие-то законы по этому поводу?
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама