Согласно обновленному закону, теперь в Украине под финансовый мониторинг подпадают операции с виртуальными активами. Об этом говорится в сообщении Минфина.
23 января 2020, 15:55
Читати українською
Под контролем: Теперь операции с криптовалютами будет проверять финмониторинг
Кого будут проверять
-
В перечень субъектов первичного финансового мониторинга добавляются компании, которые оказывают услуги по обмену, хранению, продаже, переводу электронных денег.
-
В том числе в эту категорию входят компании, деятельность которых связана с криптовалютами.
Как будет работать финмониторинг
-
Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалютах на сумму более 30 тыс. грн в эквиваленте, они должны проверить такую операцию и собрать подробную информацию о клиенте.
-
Клиент в ответ должен предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов.
-
Если такая операция покажется подозрительной, о ней необходимо сообщить в Государственную службу финансового мониторинга.
Читайте также: Зеленский подписал закон о финмониторинге
-
Все это нужно для того, чтобы убедиться, что клиент не получил эти деньги незаконным путем.
-
Госфинмониторинг имеет доступ к аналитическому продукту, который позволяет проводить расследование источников происхождения криптоактивов и направлений их использования.
-
Есть служба, которая расследует операции с криптой, и есть уже немало успешных кейсов, которые были представлены в том числе на международном уровне.
-
Приостанавливать операции сейчас невозможно, но возможно блокировать криптокошельки и изымать незаконно добытые криптоактивы.
Читайте также: НБУ выявил незаконные операции клиентов банков на 17 миллиардов
-
Это можно сделать, получив доступ к частным ключам криптокошелька по результатам проведенных комплексных расследований.
-
Но это не означает, что субъект финансового мониторинга – банк или другое учреждение – каждый раз должен проверять и допрашивать одного и того же клиента, который проводит одни и те же операции с криптовалютами.
-
Клиенту один раз надо будет объяснить, чем он занимается, что он делает и откуда у него виртуальные активы.
-
Эта информация сохранится в банке или в другой финансовой компании, и пока не возникнет подозрительных действий со счетом клиента трогать не будут.
Маркарова о легализации криптовалют в Украине
«Мы внесли криптовалюты в закон о финансовом мониторинге и так начали процесс внедрения их в легальное поле в соответствии с европейскими директивами и рекомендациями FATF», — отметила министр финансов Оксана Маркарова.
При Комитете цифровой трансформации ВРУ создана межведомственная рабочая группа, которая на протяжении следующих четырех месяцев должна разработать специальный закон о регулировании оборота виртуальных активов в Украине.
Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство
«Мы не имеем официальной статистики, потому что не регулируем виртуальный сектор, но эксперты считают, что объем криптовалют, которые принадлежит украинским гражданам, на достаточно высоком уровне»,- отметила она.
Ранее сообщалось
-
Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» был подан в Верховную Раду 25 сентября этого года.
-
Законопроект адаптирует в национальное законодательство рекомендации FATF и 4-ю и частично 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания средств и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, которые хотят стать членом ЕС.
Источник:
Минфин
Страницу просматривает
1 незарегистрированный посетитель.
Комментарии - 67
Если кто разбирается в этом, подскажите как они это будут делать.
Кстати, я там прогноз по битку сделал, ищите по ссылке в профиле, сюда к сожалению скрины нельзя скинуть.
сейчас ни одна приличная биржа денег вам без кучи документов (включая сканы паспорта) не отдаст
https://coinspot.io/trading/exchange/kriptobirzha-cex-io-zapuskaet-obyazatelnuyu-identifikaciyu-trejderov/
Аналогично обменники, я перечисляю бабло за крипту точно так же как за любой другой товар, там нигде не написано за трусы это или криптовалюту. Официальных обменников в Украине не существует в принципе хотя бы по той причине, что официально не существует и криптовалют(ы).
2. Закон не касается зарубежных бирж. Так же как например запрет пить алкоголь в ОАЕ не касается возможности выпить водки в Харькове, даже на улице.
3. Если ты перечисляешь за трусы то фирма-продавец должна перечислить НДС с продажи. Чтобы с перечисленных тобой денег не платить НДС надо отнести операцию к покупкам криптовалют. Отнесли — профинтониторте.
Введите сюда
https://check-host.net
адрес Вашей «украинской» биржи, чтобы убедится что она очень и очень далеко, соответственно узнать что, как и кто покупал может только никому не известный админ сайта, которому ничего не стоить сменить .ua биржи на .biz чтобы даже у таких как Вы окончательно не возникало навязчивых идей причислять её к Украине и обложить налогами.
Ещё добавлю, если он это не сделает особо пуганные типа Вас могут перейти на другую биржу где даже рус.языка нет не то что .ua в адресе, а кому оно надо терять клиента.
Так что это закон ни о чем.
Обьясняю, поскольку я как раз разбираюсь, очень давно.
Физическое расположение сервера не имеет никакого значения, так как финмониторинг ето обязанность фирмы согласно ее юридической регистрации.
Арендовать сервера она может хоть в Австралии. К слову современные клауд-технологии, а также разные вещи типа CDN позволяют держать кучу серверов в разных регионах. Но сервер, виртуальный или физический, ето все равно что лишь взятое в пользование имущество которое никак не отражает того по каким законам работает фирма чье программное обеспечение (сайт, база данных, просто какой-то программный сервер) общается с посетителем.
Конечно если украинская биржа (просто как некая метасущность) зарегистрировала фирму в Англии и сайт биржи принадлежит етой английской фирме — то тут возможно варианты. Но если ето не чистая криптобиржа и она торгует в том числе и в парах с фиатом то етот фиат она же как-то от клиентов получает, не так ли? И вот тут возникает вопрос: как именно. Если биржа планирует принимать деньги на счета своей фирмы в Украине то все равно возникнет обязанность финмониторинга. Если же она пользуется услугами партнеров то такая обязанность будет уже у партнеров.
2. Единственный реальный для ЛЮБЫХ укр.органов способ узнать кто реально скрывается под ником «Віталій», это неофициально спросить у админов minfin.com.ua Ваш ip, потом также неофициально спросить у Вашего провайдера кто был в это время за этим ip. Вариант направить запрос в США чтоб те вынесли сервера в Иллиноисе=0.
3. Информационные сайты живут с рекламы, поэтому скорей всего они неофициально предоставят о Вас инфу, т.к. Вы для них в финансовом плане никто, а с властями вроди как проблемы не нужны. А вот биржи живут с клиентов и их сделок, и если биржа сдаст налоговой кто такой Віталій, то эта биржа умрет на следующий день, т.к. Віталій и все остальные уйдут торговать на биржу которая не сливает инфу.
2. Вобще не в тему обсуждения, х.з. к чему ты мне это пишешь, я и так это знаю что админ может узнать IP адрес с которого приходят запросы. Только вот установить мою личность это не поможет.
3. И снова не в тему, при чём тут вообще реклама и доходы? Мы обсуждали финмониторинг операций клиентов криптобирж!
Вы асоциируете неасоциируемое, при этом не можете понять элементарных вещей.
Я Вам 4 раза написал, что никакая биржа, никакой обменник переходный $ или виртуальный криптовалютный в Германии, не будет сдавать инфу о своих клиентах, а если будет то у него не будет клиентов. Неужели это так сложно понять, что Вы мне за чушь тут постоянно несете.
или вы думаете что они копии паспортов клиентов просто так собирают ?
Биток при теме обсуждения, менялы с перехода это твоя идея и мне тоже не понятно при чём тут они.
Я в самом начале написал что мы обсуждаем украинские биржи. Немецкие биржи работают по немецким законам и уже давно делают верификацию личности клиентов. Я сам на трех европейских прошел эту процедуру, а ты и битка в жизни не купил, но лезешь в эксперты.
Никто не станет гробить свой бизнес, лишь потому что кто то захотел по легкому срубить бабла.
Левые сканы отправлять надо или биржы без верификации юзать, чтоб потом паранойей не страдать, если Вы так уж верите что европейские биржи будут отчитываться по Вашим сделкам укр.налоговой. :)
Похоже один киногерой таки ошибался говоря что у нас страна непуганых.
будут отчитыватся, а куда они денутся ?
Ну и да , Сингапурсткая налоговая сервера не отберет. Она просто оштрафует на сумму раз в 50 выше стоимости серверов. А до выплаты штрафа посидите в тюрьме. и все по закону...
Осталось только несколько элементарно простых вещей:
1. С чего Вы взяли что они их туда должны сдавать, если есть страны где должны, то биржу там никто открывать не станет, т.к. с точки зрения хостинга, разместить сайт что в Лондоне что в Пекине абсолютно одинаково по трудозатратам, доступу к нему и т.п. зато не нужно парится с кучей отчетов и платить налоги.
2. Как Сингапурская налоговая будет определять куда слать отчет по сделкам пользователя yarg, в Украину или Гваделупу.
3. Как украинская таможня будет искать в Украине пользователя биржи о котором известно лишь что у него ник yarg и возможно какая то эл.почта, которого сингапурская таможня сочла украинцем, т.к. 22% его запросов приходило через укр. IP, 19% через российский, 17% через мексиканский и т.д.
4. И ГЛАВНОЕ, даже если откинуть эти все мелочи: А Вы не подумали, *** Сингапурской таможне этот геморой ? Чтоб наполнять бюджет Украины ?
Вам бы за диссертацию, но не по экономике, а по психиатрии, на тему: «мания величия и её проявления в интерпретации глобальных процессов»
- биржа не отдаст вам деньги до полной идентификации
3 - см пункт выше
4 - потому , что действует конвенция.
почитайте вот это и подумайте «а зачем это им???» -https://www.rbc.ru/economics/13/01/2020/5e1857159a794711e00fd055
А вот так именно: пополняете карточку № которой Вам пришлют на почту, точно так как покупаете трусы на олх. О WM, qiwi, perfect money и т.д. даже молчу. :)
Тогда параноидальный лайфак: снимаете пенсию в любом банкомате и рядом обычно стоит терминал всовываете деньги туда пополняя чью то карточку ПБ, или сразу покупаете электронные деньги и никакая налоговая не вычислит что Вы криптовалютчик ещё тот :)
Когда операция попадает под финмониторинг она всегда имеет отправителя у которого деньги, как ты говоришь, уже прошли под финмониторинг. А стопанет её банк отправителя или получателя — то уже вопрос у кого как работает отдел финмониторинга. Но проблема будет у обоих: и у отправителя, и у получателя.
Насколько я слышал, во многих кошельках если идет блокировка, то средства все равно можно вывести с него, но нельзя пользоваться.
опять двадцать пять
https://www.youtube.com/watch?v=8stUCE1CDHw&feature=youtu.be
Подписывайтесь на youtube-канал Finance.ua и оставляйте комментарии с вопросами под видео.
Ну нормально же было.
Все по аналогии с банками...
«Це можна зробити, отримавши доступ до приватних ключів криптогаманця за результатами проведених комплексних розслідувань», – сказала Маркарова.
Яка ж вона тупенька...
Декларирую-поступил мне на счет миллион, налоговая: откуда, я продал 4 биткоинта, налоговая: за что купили у вас пенсия 2 тыщи, я: так вот в 2015 как решил вложится в биток, гляньте в привате архивы если сохранились, перечислял кому то 200 грн, так то я не флешку покупал, а 2000 биткоинтов, вот 4 решил продать, ещё 1996 осталось, детям будут, мне пока и миллиона хватит. :)
фиктивное предпринимательство плюс отмывание средств в особо крупных размерах.
от 5 до 8 лет с конфискацией.
и все. И если кто-то надеется что «ничего не докажут» - он просто не попадал в полицию и суды. И доказывать не будут.
а кто это у нас писал « я: так вот в 2015 как решил вложится в биток, гляньте в привате архивы если сохранились, перечислял кому то 200 грн, так то я не флешку покупал, а 2000 биткоинтов»
вот я об этом и говорю.
причем обьяснять полиции что покупал ты будешь с дубинкой , торчащей в заднем проходе , - для облегчения воспоминаний....
Просто поверь старшему, когда ты что оплачиваешь, платеж не содержит информации что именно ты оплачиваешь, флешку или бомбу. Ну нет, просто нет, если дяде не веришь спроси у папки, или подойди в терминалу и посмотри как дяди с тетями платят, там они вводят только №карточки получателя и сумму. Мальчик мне нет смысля тебя обманывать.
ты доказывал что обьясниш кому-то что платил не за флешку , а за битки....
На что я и сказал тебе , дедуля , что обьяснения твои будут до одного места. Собственно если их и будет кто-то слушать - то только для того чтобы дополнительную статью тебе впаять.
Вот смотри, мамка тебе купила под елку, лего. Купила она его на olx, так как там дешевле. Платила с карточки на карточку как и миллионы других мам. Этот перевод с точки зрения банковской системы точно такой же как за колготки тебе или памперсы твоей сестренке, т.е. там не указано что это за Лего yargу под елку.
А теперь зая прикинь ты вырос, и так случилось, что твое Лего теперь стоит в 100 раз дороже, так что зая, как только выходит тот кто отсидел за то что покупал биток-ты с мамокой должен сесть за то что покупали лего. Ещё есть у тебя дед, который в своё время купил квартиру тысяч этак за 10 долларов, а сейчас уже так случилось что она стоит 100 тыс. Т.е. зая по твоим детским рассуждениям, получается что ты рожден в семье ярых преступников.
А потом анализировать будут - а не торговали ли вы наркотиками , а расчеты маскируете под видом продажи виртуальных персонажей.... А потом еще что-то анализировать.... пока не сознаетесь.