26 января 2021, 7:40 Читати українською

Наша первая инвестиция: вложились в S&P 500

В прошлом материале серии о собственных инвестициях «Минфин» рассказал о том, что уже открыл брокерский счет. Пришло время покупать первые активы. Редакция решила довериться экспертам, которые советовали инвестировать в ETF, привязанный к индексу S&P 500. Рассказываем, почему и сколько на этом активе можно заработать.

Что такое ETF

Подробно о ETF (сокращенно от Exchange Traded Fund) «Минфин» уже рассказывал, поэтому сейчас остановимся лишь на основных моментах.

Это фонды, чьи акции можно купить и продать на бирже. Каждый ETF указывает, какие активы планирует покупать. Инвестор выбирает фонд, который его интересует в соответствии с этими параметрами. Например, существуют ETF, которые вкладывают в драгоценные металлы, в компании определенной отрасли экономики, валютные корзины и т. д.

Среди главных преимуществ ETF:

  • открывает доступ к международному рынку акций;
  • подходит для начинающего инвестора: если пока нет уверенности, на акции какие сделать ставку, ETF позволяет купить сразу весь сектор;
  • относительно низкий порог входа: для инвестиций достаточно нескольких сотен, а то и десятков долларов;
  • высокая ликвидность и простота торговли.

Инвестируя в ETF, не стоит рассчитывать на потрясающую доходность в несколько сотен процентов, но и возможные убытки будут меньше за счет диверсификации портфеля.

Что такое S&P 500

S&P 500 — это один из ключевых индексов американского фондового рынка. Он рассчитывается из показателей цены акций 500 крупнейших компаний, акции которых торгуются на фондовом рынке.

Рассчитывается индекс как среднее значение цен акций этих компаний. То есть, если акции компаний дорожают, растет и индекс. S&P 500 часто называют барометром американской экономики.

ETF, которые привязаны к этому индексу, вкладывают деньги в 500 компаний, входящих в него. Инвестиции распределяются в зависимости от доли компании в индексе. Поэтому, к примеру, доля акций Apple в таких ETF сейчас составляет около 6,7%, Microsoft — 5,3%, Amazon — 4,4%.

Идеально точно попасть в колебания индекса невозможно, но все управляющие соответствующих фондов демонстрируют приближенные показатели с несущественными отличиями.

Почему мы выбрали инвестиции в S&P 500

Такие вложения рекомендуют частным инвесторам большинство экспертов с мировым именем. Например, «гуру» инвестиций Джон Богл считает, что частным инвесторам вообще не стоит покупать акции отдельных компаний. Потому что, инвестируя в S&P 500, инвестор получает среднюю доходность по рынку. А вот выискивая компании, которые принесут большую прибыль, вынужден тратить на это много времени и рискует купить акции, которые будут снижаться в цене, когда весь рынок будет расти.

Читайте также: Компании, которые платят акционерам даже в пандемию: зарабатываем на дивидендных аристократах

Еще один идеолог инвестиций в индекс миллиардер Уоррен Баффет. Даже по его завещанию 90% средств, которые он оставит своей жене, будут инвестированы в ETF на основе S&P 500.

Украинские инвесторы, с которыми общался «Минфин», тоже советуют вкладывать в подобные ETF. Особенно, когда денег немного (как в нашем случае), а потому самостоятельно создать диверсифицированный портфель не удастся.

Как инвестировать

Принцип приобретения ETF точно такой же, что и акций конкретных компаний. Через поисковую систему торговой платформы необходимо найти нужный актив, выбрать количество акций и, собственно, приобрести их одним нажатием кнопки. Подробнее как устроены торговые платформы, мы разбирали в этой статье.

Сейчас существует 3 больших ETF, которые привязаны к S&P 500:

  • Vanguard S&P 500
  • SPDR S&P 500
  • iShares Core S&P 500 ETF

Это все большие индексные фонды с капитализацией по несколько сотен миллиардов долларов. Управляются они известными компаниями со значительным опытом работы: The Vanguard Group, State Street Global Advisors и Blackrock.

Поскольку компании, в которые инвестируют индексные фонды, выплачивают дивиденды, эти ETF перечисляют эти средства своим инвесторам. Сумма дивидендов у каждого отличается всего на несколько сотых процента и составляет от 1,52% до 1,57% годовых.

Инвестиционные компании, которые обслуживают ETF, делают это не бесплатно, но комиссия не слишком ощутима. В SPDR S&P 500 она составляет 0,09% от стоимости активов, в двух других по 0,03%.

Самая дешевая цена акции на момент подготовки материала была у Vanguard S&P 500, около $350 за штуку, у двух других примерно на $30 дороже. Принципиальной разницы между этими тремя индексными фондами нет. Выбирать можно любой.

ETF

Чистые активы фонда (млрд дол)

Годовые дивиденды

Распределение дивидендов

Обслуживание

Цена акции* ($)

Vanguard S&P 500

636,9

1,54%

Ежеквартально

0,03%

350

SPDR S&P 500

329

1,52%

Ежеквартально

0,09%

381

iShares Core S&P 500 ETF

237,5

1,57%

Ежеквартально

0,03%

382

*на время написания статьи.

«Минфин» решил инвестировать в Vanguard S&P 500 потому, что его акции немного дешевле других. Наш инвестиционный портфель небольшой и мы стараемся экономить деньги, чтобы иметь возможность инвестировать в большее количество инструментов.

Сколько мы рассчитываем заработать

Наш заработок на ETF напрямую зависит от состояния фондового рынка США. Международные эксперты смотрят на американский фондовый рынок достаточно оптимистично. По результатам консенсус-прогноза представителей крупнейших банков и инвесткомпаний, который провел The Wall Street Journal, в этом году индекс S&P 500 должен вырасти на 9%. Примерно на такую ​​же доходность надеется и «Минфин». Кроме этого, за время владения акцией мы должны получить дивиденды, что в целом должно принести более 10% дохода.

В прошлые годы индекс рос быстрее. Так, по итогам 2020 S&P 500 набрал 15%, а в 2019 году — аж 19%. Хорошие показатели демонстрирует индекс и на длинной дистанции: за 10 лет он подорожал почти в 3 раза.

Читайте также: 5 факторов, которые повлияют на рынки при Байдене

В то же время, у индекса были и затяжные падения. К примеру, после обвала в 2008 году индекс восстанавливался 5 лет. А к показателям 2000 года, которые упали из-за кризиса доткомов, возвращался 7 лет. Если в этом году состоится подобное падение с последующей стагнацией, наши инвестиции могут существенно просесть.

Первые финансовые итоги

Мы купили 1 акцию Vanguard S&P 500 за $347,44. Брокерская комиссия за операцию составляла 2 цента, столько же заплатим, если будем продавать актив. Доля этого актива в нашем инвестпортфеле составляет 11,6%.

С тех пор акция фонда подорожала на $2,9. То есть, если бы мы продали актив прямо сейчас, то заработали бы 0,83% от суммы инвестиций.

Читайте также: Сколько можно заработать на американском фондовом рынке в 2021 году

Эту акцию мы купили в рамках нашей инвестиционной стратегии, поэтому в ближайшее время ее продавать не станем и будем держать до завершения инвестиционного проекта. Тогда и подведем итоги.

ПРЕДЫДУЩИЕ МАТЕРИАЛЫ СЕРИИ:

Как выбрать брокера, чтобы купить акции за рубежом

Спекулировать или «купить и держать»: как выбрать стратегию на фондовом рынке

Открываем счет у брокера: почему это может растянуться на 3 месяца

avatar
Журналист Алексей Писарев
Пишет на темы: Инвестиции, фондовый рынок, forex, макроэкономика

Комментарии - 44

+
+259
krendel
krendel
26 января 2021, 11:52
#
Отличная тема!
+
+42
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 12:17
#
Дякую
+
+37
Саша Ник
Саша Ник
26 января 2021, 12:59
#
Полезную работу делаете!
+
+13
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 13:02
#
Дякую
+
+36
Василь Яблонський
Василь Яблонський
26 января 2021, 13:03
#
Цікавий цикл статей. Дякую.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 13:20
#
Дякую, що читаєте
+
+28
Кино Индустрия
Кино Индустрия
26 января 2021, 13:12
#
Ну не знаю, когда есть ОВГЗ свыше 10%, проще их купить, если рассчитываешь на прибыль в этом диапазоне, да и проще работать! Акции такая вещь, сегодня выросли, завтра упали, а в ОВГЗ ты стабильные свои 10−12% имеешь. Все зависит от того, что ты выбираешь, риск получить больше 10% но с возможностью и потерять, или небольшой +, но стабильный.
+
+70
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 13:19
#
Зважаючи на інфляцію, дохілність 10−12% у гривні — не так і багато. Плюс можливість ослаблення до долара у довгостроковій перспективі.
А ризик падіння фондового ринку, звісно, є. Ніхто не хоче повторення 2000-го року)
+
+9
AlSaher
AlSaher
26 января 2021, 16:13
#
Посмотри график акций за 20 лет.

Акции такая вещь, сегодня выросла завтра упала.

Но в итоге всегда растет. Всегда. Факт. ОВГЗ в сравнении *** . Доллар немножко поднялся и вся твоя прибыль на нуле если не в минус.

Акции могут быть убыточные только если инвестировать на короткий период.
+
0
Саша Ник
Саша Ник
26 января 2021, 17:39
#
Та как бы — кто ещё не наигрался с гривной, для того ок. Ну и конечно же для инсайдеров и друзей Пети. Они знают когда выйти и когда зайти в ОВГЗ, «пересичный» 10% в грн и в помине не увидит.

Что до рынка акций, штука интересная, но пока-что для нас трудно реализуемая.
Должен быть простой доступ. Как к банковским депо. 10 мин и готово! Тогда народ пойдёт на биржу…

Но в целом, если нет лишних 100−200 тыс. долл, то там ловить нечего. ИМХО, только нервы портить. С кровными, запрятанные в носке 10 к долл, на биржу лезть нечего. Прибыль если и будет, то копеечная, не сравнимая с душевными переживаниями.
+
0
fff fff
fff fff
26 января 2021, 18:43
#
Тесла за год выросла на 700 процентов если бы 10 тыс закинуть в Теслу год назад то вроде норм получится)
+
+15
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 12:50
#
Знав би прикуп, жив би в Монако… не все так просто, доступ до фонди сам по собі не зробить тебе багатим, якщо не вмієш аналізувати ситуацію.
+
0
AlSaher
AlSaher
28 января 2021, 9:00
#
Зроблять точно багатше ніж без них
+
+13
Vasililiy
Vasililiy
27 января 2021, 4:50
#
10k на 20 лет в S&P500 c 10% прибыльности и капитализацией процентов ежегодно дадут на выходе 62к уе или 448 $ в месяц. Неплохо для страны где средняя пенсия 100$.
+
+24
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 12:48
#
А в чому трудность реалізації доступу до фонди? 10 хв реєстрація у брокера, день на верифікацію даних, 2 секунди на перекидання грошей з картки і все… торгуй на здоров’я, хоч з компа, хоч з телефона. І щодо Петі… він вже 2 роки як рядовий депутат, і ні Гонтарєвої, ні Гройсмана, навіть Смолія зняли… але спідниця все ще в тебе на жердині?
+
0
Pareto
Pareto
26 января 2021, 19:47
#
А что там с ликвидностью ОВГЗ? Можно легко купить/продать в любой момент времени с минимальной комиссией?
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 12:50
#
Ага… щассс…
+
+89
dolphik
dolphik
26 января 2021, 14:11
#
Розкрийте тему оподаткування, вона дуже не однозначна
+
+14
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 14:19
#
В планах є і ця тема.
+
+15
Sava Bezpaly
Sava Bezpaly
26 января 2021, 18:03
#
Через якого брокера ви купували ETF
+
+1
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 18:29
#
Ми торгуємо через Універ як субброкера Exante.
В цій статті детально розбирали, які брокери доступні в Україні
https://minfin.com.ua/invest/articles/yak-obrati-brokera-schob-kupiti-akciyi-za-kordonom/
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 12:49
#
Екзанте то стрьомні москалі зі шлейфом проблем. Я не ризикнув…
+
0
wzs
wzs
27 января 2021, 14:20
#
По состоянию на сегодня в Univer по телефону сказали что зарубежные счета не открывают и Exante не представляют.
Не смогли ответить временно ли или постоянно.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
28 января 2021, 13:15
#
Дійсно, вони припинили відкривати рахунки на невеликі суми для фізосіб. Кажуть, що нерентабельно.
Тут трохи детальніше розповіли
https://minfin.com.ua/2021/01/28/59180690/
+
0
AlSaher
AlSaher
28 января 2021, 9:01
#
Exante треш
+
+15
Chicago79
Chicago79
26 января 2021, 18:30
#
Судя по предыдущим статьям у Exante через укр субброкера
+
+15
Віталій CN
Віталій CN
26 января 2021, 20:01
#
Дякую, Олексій. І чекаю на наступні випуски.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 21:08
#
Дякую. Сподіваюсь далі буде цікаво)
+
+15
gastgeber
gastgeber
26 января 2021, 20:40
#
Профита, Вам, друзья !)
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 21:09
#
Дякую
+
+13
dealecito
dealecito
26 января 2021, 21:05
#
Успіхів, сам інвестую вже майже рік, поки що маю +31.59% баланс на рахунку.
+
+13
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 21:09
#
Якщо не секрет, що в портфелі тримаєте?
+
0
AlSaher
AlSaher
28 января 2021, 9:01
#
В 2020 будь що принесло стільки
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 12:52
#
У мене 3 місяці з хвостиком, плюс 12%.
+
0
bankirr
bankirr
26 января 2021, 21:28
#
Подскажите по поводу открытия счета в банке. У меня есть карта привата, этого счета будет достаточно?!
+
+15
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 января 2021, 21:36
#
Так як я відкривав рахунок у брокера, то треба було передати дані двох банківських рахунків: у гривні і євро. Фактично достатньо звичайних чи віртуальних карток у гривні і євро.
У інших брокерів можуть бути інші вимоги.
+
0
Chicago79
Chicago79
27 января 2021, 9:13
#
Совсем недавно Шмыгаль что-то анонсировал по поводу открытия публичного фондового рынка — повлияет ли это на выход в фондовые рынки за пределами Украины?
+
+15
Олексій Писарев
Олексій Писарев
27 января 2021, 10:13
#
Не думаю. Тут мова про те, як працюватиме фондовий ринок в самій Україні, зробити умови виходу на ринок компаній, регулювання ринку і так далі.
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 12:55
#
Саме так, Шмигаль мироточить на укр фонду, щоб наші компанії виходили на біржу. Але з цього роя меду не буде, адже ІРО лише для публічних компаній, а там вимоги високі. Як же вийти на ІРО, якщо ти складаєшся з 2000 ФОПів? Як бути з зарплатами в конвертах? Хто хотів, той привів справи в порядок і вийшов на Лондон чи хоча б на Варшаву.
+
+17
dpkrn
dpkrn
27 января 2021, 1:14
#
Как быть с налогами на прибыль от иностранных акций? Насколько я понял, в Украине декларировать доход от акций сложно.
+
+31
DKovtun
DKovtun
27 января 2021, 8:46
#
Согласен с комментарием выше. Жду подробную инструкцию по декларированию инвест. прибыли с американского ФР
+
+4
Олексій Писарев
Олексій Писарев
27 января 2021, 11:21
#
Плануємо таку статтю
+
+1
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 января 2021, 13:04
#
Дуже корисно буде. Якщо можна, розпишіть не лише для випадку купив сьгодні, продав через рік, на різницю заплатив тоді то стілбки то… Якщо умовний трейдер відкриває купує по акції малими порціями але сотні компаній, тримає їх не більше тижня, і так постійно. За рік вийде тисячі здєлок, частина в плюс, щось в мінус… важко по кожному лоту оцінити конретно, хіба за період брати чи як? Адже щось закрите, щось в процесі… Це схоже на Форекс більше. Я читав такі запити на інших форумах, але без відповіді. Може ще кому цікаво. І ще одне, як податкова дізнається, чи заробив я 100 баксів чи 100к баксів? Універ здає звітність клієнтів, бо є податковим агентом, а інші? Той самий Саксобанк чи англійська IG, надійні компанії, які дають змогу відкрити у них рахунок. Дякую.
+
+15
AlSaher
AlSaher
28 января 2021, 9:03
#
В брокерів має бути звіти де все розписано, скільки чистого прибутку за рік. Нічого не треба рахувати.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться