Банки имеют право не возвращать депозит вкладчикам и требовать у них дополнительные документы из-за вопросов, связанных с финансовым мониторингом. Это следует из ответа НБУ на соответствующий запрос «Минфина».
3 августа 2021, 13:56
Читати українською
Финмониторинг: как банки проверяют происхождение средств при операциях с депозитами — НБУ
Три «железных» условия
Согласно информации НБУ, есть три ситуации, в которых банк ОБЯЗАН отказать клиенту в проведении финансовой операции, в том числе, по выдаче банковского вклада.
Такими случаями являются:
1. включение клиента в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности;
2. применение к лицу международных санкций;
3. применение к лицу специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в соответствии с Законом Украины «О санкциях».
«В этих случаях банк применяет замораживание/блокирование активов клиента. Но после отмены указанных выше оснований возвращает ему средства», — поясняют в Нацбанке.
Жестокий финмон
В НБУ напомнили, что коммерческие банки, выполняя требования Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию доходов), полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», применяют в своей деятельности риск-ориентированный подход. Это означает, что банк принимает меры в зависимости от риска конкретного клиента, вида услуги, суммы финансовой операции и тому подобное.
Все вопросы — «на входе», но …
В Нацбанке говорят: банк может запросить у клиента документы об источниках происхождения средств в случаях, если сумма финансовой операции клиента не соответствует информации о его доходах или если возникнет подозрение, что эти средства могут быть связаны с незаконной деятельностью.
Такую информацию банки должны затребовать ДО зачисления средств на депозитный счет.
«При выдаче клиенту денежных средств со счета у работников банка не должно быть вопросов об источниках происхождения его средств», — подчеркивают в Нацбанке.
Но в некоторых случаях клиента могут проверить и «на выходе».
«В случае, если у банка появилась новая информация по клиенту или источникам происхождения средств, которая стала известна в процессе обслуживания клиента, банк имеет право получить от клиента дополнительные документы/информацию, а клиент обязан их предоставить».
Предыстория
По итогам июня, автором лучшего отзыва о банке на сайте «Минфин» стал пользователь под ником LAnatoliy. Он пожаловался, что из-за блокирования счета в Приватбанке не может получить собственные средства после окончания срока депозита.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 60
34) належна перевірка — заходи, що включають:
…
проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб'єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями);
…
3. Належна перевірка здійснюється в разі:
…
наявності підозри;
…
виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта;
…
начальник скрытый шовинист :) думаю они там ставки делали!..
Ведь решения суда о конфискации нет.
А раз нет — нарушают Конституцию
Как в такое можно верить? =
Гривнами можно будет только вытереть зад.
А 2/3 или ¾ наебизнесов от этого процесса накроются.
бутылка подсолнечного масла 60 долларов в супермаркете. Все по нашим традициям…
визг айтишников до небес :)
Думаете невозможно?
А я уже однажды это видела)
3. Належна перевірка здійснюється в разі:
…
наявності підозри;
Теперь благодаря НБУ это легимитизировано и для случаев когда оснований проверки как таковых нет, например при выдаче депозита о чём и говорится в статье.
Банки могли это делать и раньше, закон не запрещает им такие финты ушами. Но теперь это ещё и одобрено НБУ.
Кому-то ваша борода не понравилась, и все, деньги арестованы)
Даже в СССР для репрессий находили какие-то основания.
«Правовой» Украине такие мелочи не нужны.
«Даже в СССР для репрессий находили какие-то основания.»
Для срока в 10 лет лагерей хватало
одной анонимки от соседа либо трёх колосков,
подобранных на колхозном поле, опять же
озвученных в анонимке от соседа…
«Когда у нас будут…»
Не накапливайте долги за услуги ЖКХ
и никто вашу пенсию
с монетизированной субсидией не тронет…
Притом, в стране 12 000 000 пенсионеров, может я не эгоистка, и за них переживаю?)
И, в Украине уже позорно быть на пенсии?
Особенно военным, ментовским, прокурорским и судейским)
Субсидию — вообще сам бог велел)
Или вашим аккаунтом завладел молоденький тиктокер?
Ничего, и он доживет до пенсии, его ждет бесконечный ужас)
«может я не эгоистка, и за них переживаю?)»
Волнуют низкие пенсии пенсионеров — отчисляйте больше ЕСВ
в ПФУ, чтобы было из чего выплачивать текущие пенсии да ещё и повышать их ежеквартально…
Напомню вам о максимуме начиления ЕСВ.
И, я обеспокоена тем, чтоб ридна дэржава под предлогом «пидозры» не конфисковала уже то, что начислила)
Так понимаю, именно на это расчитывают.
«И, я обеспокоена тем…»
Ну что ж, е буду мешать вам беспокоиться
и за себя и, а всех пенсионеров страны…
Главное, хоть иногда отдыхайте
от такого объёма беспокойства…
остается ячейка в камере хранения на вокзале. Классика.
«Мой дом — моя крепость».
Очень жОстко ломанули «Укрсиб»:
https://incident.obozrevatel.com/crime/grabiteli-vzlomali-17-sejfov-v-vip-otdelenii-krupnogo-ukrainskogo-banka-podrobnosti-skandalnogo-prestupleniya.htm
Пока гарантии на всю сумму только в «Ощадбанке».