Нормы закона о финмониторинге не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Об этом говорится в разъяснении Нацбанка.
26 апреля 2020, 15:42
Читати українською
Закон о финмониторинге. В НБУ объяснили, в каких случаях могут проверять владельцев мобильных кошельков
Разъяснение НБУ
«Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам. Нормы настоящего закона не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.
Читайте также: Новые правила финмониторинга: За что банки будут блокировать счета и доносить на клиентов
Поэтому беспокойство операторов мобильной связи за вступления в силу закона является необоснованным», — пояснили в НБУ.
Читайте также: Четыре мифа о закон о финмониторинге. Как будет на самом деле
Не нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков (транзитных, аналитических):
- открытие которых не инициирует абонент;
- которые используются для «технических целей»;
- которые не связаны с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.
Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство
То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений.
Когда могут проверять клиента
Если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц, тогда финансовые учреждения в рамках закона должны проверить клиента, в том числе провести его идентификацию и верификацию.
Национальный банк до 28 июля 2020 года, как этого требует закон, разработает и утвердит нормативные акты, которые урегулируют, в том числе, вопросы осуществления мер по надлежащей проверке пользователей электронных кошельков.
Читайте также: На Новой Почте нужно будет представлять паспорт для операций от 5000 гривен
Со своей стороны, финучреждения смогут провести до 1 января 2021 года надлежащую проверку имеющихся пользователей электронных кошельков.
Относительно новых пользователей электронных кошельков, финучреждения должны осуществлять их надлежащую проверку согласно собственных внутренних процедур с учетом требований закона.
Напомним
- 28 апреля 2020 года вступает в силу новый закон о финмониторинге. Отныне онлайн-платежи украинцев будут проверять тщательнее. Однако в большинстве операций внимание будет минимальной, под контроль подпадут высокорискованные сделки.
Источник:
Минфин
Комментарии - 32
Возможно сейчас уменьшат лимит до 5 тыс и успокоятся…
"Якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах закону повинні здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію."
Мови про граничні ліміти нема.
Клиентам на припейде стоит задуматься о переходе на контракт.
А налоговые каникулы? Бюджет увеличили, карантин ужесточили, из карманов народа соберут.
«Ну а дальше полный контроль.»
То вы никогда не жили под полным контролем.
А это всего-лишь косвенный контроль за доходами и расходами с целью налогообложения.
Если вы работаете и получаете «белую» зарплату, не финансируете бандформирования в ОРДЛО
и исламский терроризм — вам нечего скрывать от родного государства,
а значит нет смысла бояться этого финансового контроля.
Если же вы содержите альфонса — ну так платите ему наличными при каждой встрече
и опять у вас не будет проблем с государством.
А ваши проблемы с мужем государство не волнуют.
Экономический шпионаж — первая задача, всегда.
Вторая задача, кража из бюджета для самых богатых и больших бизнесов.
ОРДЛО и исламский терроризм далеко на списке.
Систематичные проблемы с демократическими странами.
«Систематичные проблемы с демократическими странами.»
И как часто вы часть своей «белой» зарплаты переводите в «демократические страны»?
Раз в день, раз в неделю, раз в месяц, раз в год?
«Экономический шпионаж — первая задача, всегда.»
Я конечно понимаю ваше возмущение от того, что все сотрудники финмониторинга вкупе с налоговиками будут знать в каких магазинах и по каким ценам вы покупаете конкретную еду по перечню, определённую косметику и даже хозяйственные принадлежности, а также на каких АЗС, по какой цене и какой маркой бензина заправляете свою машину.
Налоговая и финмон могут все эти цифры узнать и без ваших карточных транзакций...
Боитесь «экономического шпионажа» - снимайте с БПК наличку и рассчитывайтесь
исключительно ею (конечно в пределах 5 тысяч по одному чеку с 28.04).
«Вторая задача, кража из бюджета»
Если финмон вам будет мешать воровать из бюджета - это плохо для государства или хорошо?
Я — гражданин США, у меня зарплата совершенно белая там, где живёт вся моя семья. Как все, я стараюсь платить как можно меньше, но в пределах законов и норм. После того, как я плачу налоги в США, я стараюсь при возможности перевести сбережения за границу, потому что я не хочу поддерживать американские рынки и банки, и более того они платят мне 0%.
«Если финмон вам будет мешать воровать из бюджета — это плохо для государства или хорошо?»
Мы обсуждаем вопрос с точки зрения, что у нас теперь нет этого закона. Зачем украинцам дать ворам в раде больше чем надо? Рада, как конгресс в США, работает для большого бизнеса, не для среднего или маленьких бизнесов, и точно не для рабочих. Зачем средним бизнесам платить олигархам больше в белую, когда в тени они могут предоставить услуги, продукты дешевле для народа? Как выше цен хорошо для государства, из-за того, что депутаты не могут контролировать свои расходы?
Когда рада получит больше денег, они потратят больше денег, и эти деньги либо пойдут в карманы самых «угнетенных» которые ни на что не способны и не угрозы для власти, либо пойдут в карманы самых богатых.
исключительно ею (конечно в пределах 5 тысяч по одному чеку с 28.04).
А когда мне надо перевести деньги из-за границы или обналичить их, спекулянты всегда знают об этом заранее и курс двигается десятки копеек против меня, потому что у меня сравнительно большие суммы. И неэкономично и опасно перевезти наличные на самолёте же.
Я прекрасно живу тут среди народа. Народ прекрасен. Правительство ужасное, и зарубежные паразиты и коррупция ужасны.
И экономический шпионаж, это не только валютные переводы. Всё, что я делаю, под наблюдением жидомасонского общества. Ещё когда американские шпионы и т.д. крадут у меня коммерческие тайны, но это уже другая история.
Поеду в другую страну, это то же самое. Хотя б в Украине есть дружелюбный, хороший народ.
«Я прекрасно живу тут среди народа. Народ прекрасен.
Правительство ужасное, и зарубежные паразиты и коррупция ужасны.»
Вам не угодишь…
Ну так свалите с этого жидо-массонского
американского общества, например, в Россию…
И будет вам счастье…
Может быть…
Как вариант, можете ещё в Северную Корею податься — там
американские жидо-массоны вас точно не достанут в ближайшем будущем…
Хотите оккупировать дружественную страну и делать её враждебной к моим интересам, будьте готовы к войне.
«А почему я должен «сдаться» и дать Украину вам и другим жидомасонам?»
Потому что ваша писанина на форуме Минфина не спасёт страну Украина ни от чего…
Хотите побороть жидо-массонов — приезжайте в Украину и голосуйте за щирых украинцев.
Кстати, если вы участвовали в голосовании на иностранном округе,
за кого вы во втором туре президентских выборов голосовали:
за украинца Порошенко или за украинца Зеленского?
:-)
От международных зрителей явно есть реакции на меня. Хотя, что они реально делают, не так много, только медленно стараются менять систему. Возможно финансовая помощь откуда-то. Со времени, и с больше успехами на работе, возможно я смогу делать больше.
"Кстати, если вы участвовали в голосовании на иностранном округе, за кого вы во втором туре президентских выборов голосовали:
за украинца Порошенко или за украинца Зеленского?"
Я бы советовал всем голосовать 50-50, чтобы в правительстве не было монобольшинства врагов. Так как большинство хотели Зелеснкого, правильно было б голосовать за Порошенка.
К сожалению, я не гражданин Украины, и не могу ни голосовать ни баллотироваться.
«Вам дальше рассказывать что это за собой повлечет?»
Кто не захочет работать в «белую» - будет закрыт.
Все получатели денег в конвертах будут иметь право выбора:
- открывать свой легальный бизнес
- устраиваться на работу где платят легальную зарплату
- становиться на учёт в фонд занятости и проходить переквалификацию
Кстати, Шмыгаль уже пообещал трудоустроить
500 тысяч на белую зарплату в 7 тысяч гривен в месяц.
С голоду не умрут...
«Забыли сказать, что еще собаку можно продать! »
Чувствуется отсутствие бизнес-жилки…
Во время карантина собаку надо сдавать в аренду
с почасовой оплатой. :-)
«как много людей окажется без куска хлеба»
Ничего страшного - возможно научитесь готовить себе еду из подручных средств...
Крапива на пустырях доступна совершенно бесплатно, как и лебеда и другая зелень.
Голуби в городах летают в большом количестве - захотите есть,
быстро вспомните охотничьи навыки предков.
Через время даже научитесь выпекать хлеб из муки...
Повторюсь - с голоду не умрёте...
Хотя и жировать не будете...
Кстати, у голодного человека мозги работают более активно
на предмет где достать еду или как заработать денег...
Чем оплата жилкомуслуги отличается от пополнение мобильного счета? Почему одно подпадает под закон, а второе нет?
Цитата из текста публикации:
«То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений.»
Оплата услуг ЖКХ и пополнение счетов мобильных операторов не подпадают под финмониторинг.
В то время как оплата ЖКХ подпадает, но является исключением и не будет объектом финмона.