Розуміємо, наскільки неприємно отримати повідомлення про припинення ділових відносин без детальних пояснень, особливо якщо ви тривалий час користувалися рахунком без зауважень.
Хочемо зазначити, що Банк діє виключно в межах чинного законодавства України та умов Договору банківського обслуговування (ДБО), який передбачає право Банку припинити ділові відносини у разі встановлення неприйнятно високого рівня ризику. Такі рішення ухвалюються із застосуванням ризик-орієнтованого підходу відповідно до вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу 🏦
Оцінка ризику здійснюється комплексно, з урахуванням різних факторів та наявної у Банку інформації, у тому числі тієї, що може надходити в межах міжбанківської взаємодії. У разі якщо встановлені ризики неможливо мінімізувати або належним чином управляти ними, Банк зобов’язаний припинити підтримання ділових відносин. У таких випадках рівень ризику визначається як неприйнятно високий 🔏
Звертаємо увагу, що відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур фінансового моніторингу, Банк не завжди має можливість розкривати клієнту детальні підстави прийнятого рішення. Це не є суб’єктивною оцінкою вас, як клієнта або вашої добросовісності, а виконанням обов’язків, покладених на фінансову установу як суб’єкта первинного фінансового моніторингу ☑️
Розуміємо, що така ситуація може викликати розчарування. Водночас запевняємо, що всі рішення приймаються відповідно до встановлених процедур та нормативних вимог, зокрема, Банк прийняв рішення згідно п. 4.3 ДКБО.
З переліком можливих підстав для розірвання ділових відносин можна ознайомитись у статті:
https://help.sensebank.com.ua/360003797259-a47986a9/10173179569554
На жаль, оскаржити дане рішення немає можливості, через наявні факти, згідно з якими воно було прийняте. У такому випадку доступно виключно закриття рахунків з отриманням залишку на вашу картку в іншому банку 💳
Ваш банківський лицар, Кирило 🛡️
