23 июля 2019, 19:00 Читати українською

Сколько банки готовы платить вкладчикам

сколько банки готовы платить вкладчикам
фото: zn.ua

«Минфин» подготовил свежий обзор ставок по депозитам в крупнейших банках с депозитным портфелем физлиц от 1 млрд грн.


 

Максимальная ставка по годовым депозитам в гривне составляет 17,75% годовых. Столько готовы платить вкладчикам в Форвард Банке и Идея Банке. Пользователи «Минфина» могут получить в этих банках еще более высокую доходность. Оба лидера - участники программы «Бонус от »Минфина". Все, кто оставит заявку на оформление депозита на нашем сайте, смогут получить надбавку к базовой ставке по депозиту. Бонус может составлять от 0,5% до 1,5% годовых в Идея Банке, в зависимости от срока вклада, и от 0,6% до 1% годовых в Форвард Банке

На третьем месте в нашей десятке Кредит Днепр Банк, где доходность немного ниже – 17,5% годовых. 

Но есть вероятность, что на таком высоком уровне ставки продержатся недолго. На прошлой неделе НБУ в очередной раз снизил учетную ставку с 17,5% до 17% годовых и заявил, что, вероятно, это не последнее снижение ставки в этом году. Это значит,  банки скоро начнут урезать доходность по депозитам, чтобы не переплачивать за ресурсы. 

Читайте такжеВысокая учетная ставка сдерживает рост экономики, но не инфляции, — эксперт

По мнению директора департамента по продуктам розничного бизнеса банка ПУМБ Дмитрия Полищука, ставки будут снижаться плавно в течение всего 3 квартала - в среднем на 0,5% как в гривне, так и в валюте. 

Читайте также: Ставки, валюта, сроки. Что будет с депозитами перед выборами

Падение ставок будет тормозить приближение бизнес-сезона. В это время банки обычно остро нуждаются в ликвидности, так что многие будут готовы даже повышать доходность вкладов.

«Помимо учетной ставки на стоимость депозитов влияют и другие факторы, в частности, общий уровень ликвидности в системе. Реакция рынка на недавнее снижение учетной ставки проявится не ранее, чем через месяц, при этом не факт, что ставки по депозитам начнут снижаться. Например, на последнее снижение учетной ставки НБУ в конце апреля с 18% до 17.5% рынок никак не отреагировал. Так, средняя ставка по депозитам в апреле, накануне прошлого снижения учетной ставки, составила 13,9%, в мае – 14%, в июне – 14,2%”, - рассказал «Минфину» заместитель председателя правления, директор по розничному бизнесу Банка Кредит Днепр Олег Пахомов.

«На размер процентных ставок в большей мере влияют политическое и экономическое положение в стране. При стабильной ситуации изменений в размере процентных ставок не ожидается», - уверен начальник управления развития продуктов Укргазбанка Виталий Годун.

Читайте также: Банковские вклады: как не только сохранить, но и заработать

Получить до 1,6% бонуса к годовой ставке можно с помощью программы «Бонус к депозитам». В акции от «Минфина» участвуют: Универсал Банк, Глобус, Альянс, Форвард Банк, OTП Банк, Скай Банк, Банк Сич, Агропросперис Банк, Альфа-банк, Клиринговый Дом, ПУМБ. Выберите банк и получите бонус!

Максимальные ставки по гривневым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяцев Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Идея Банк 17,75% - 17,25% - 17,25% - 18,00% - - -
Форвард Банк* 17,75% - - - 18,00% - 16,50% - 11,00% -
17,50% - 17,00% - 17,50% - 16,75% - 8,00% -
А-Банк 17,50% - - - 17,00% - 15,50% - 3,40% -
Универсал Банк 17,25% - - - 16,75% - 16,25% - 10,00% -
Мегабанк 17,10% - 16,60% - 16,60% - 16,10% - - -
Таскомбанк 17,00% - 16,75% - 16,75% - 15,75% - 11,00% -
ПУМБ  16,90% - 16,90% - 16,90% - 16,50% - - -
Глобус 16,75% - 16,50% - 16,25% - 9,50% - - -
Укрэксимбанк 16,60% - 15,60% - 15,60% - 15,40% - - -
Банк инвестиций и сбережений 16,50% - 16,50% - 16,50% - 16,00% - 7,00% -
Прокредит Банк 16,50% - - - 15,50% - 14,00% - 11,00% -
Альфа-Банк  16,50% - 15,75 - 15,75% - 15,67% - 9,00% -
Пивденный 16,38% - 17,00% - 17,00% - 16,50% - 9,00% -
Укргазбанк 16,00% - 16,00% - 14,75% - 14,17% - - -
Кредобанк 16,00% - - - 17,00% - 17,00% - - -
Львов 16,00% - 16,00% - 15,50% - 13,00% - 10,00% -
МТБ Банк 15,90% - 16,20% - 15,90% - 15,20% - 10,50% -
Международный инвестиционный банк 15,50% - 15,50% - 13,00% - 12,00% - 1,00% -
Сбербанк 15,25% - 15,25% - 15,25% - 15,25% - 13,00% -
Приватбанк  14,50% - 14,50% - 14,50% - 16,50% - 7,00% -
Ощадбанк  14,25% - - - 13,75% - 13,50% - - -
Креди Агриколь Банк 14,00% - - - 16,00% - 13,00% - 6,50% -
Райффайзен Банк Аваль  14,00% - - - 15,50% - 13,00% - - -
ОТП Банк  13,00% - 13,00% - 13,00% - 12,00% - 9,00% -
Восток Банк 12,00% - - - 11,50% - 10,50% - - -
Правэкс Банк 9,00% - 12,00% - 12,00% - 11,00% - 8,00% -
Укрсиббанк 5,70% - 0,01% - - - - - - -
Индустриалбанк - - 15,50% - 15,00% - 14,50% - - -
Проминвестбанк - - - - - - 5,00% - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 30 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 05.07.2019-19.07.2019.

Банки-победители премии FinAwards 2019

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев - до 367 дней; в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца -  вклады на 90-119 дней, 6 месяцев - 180-209 дней, 9 месяцев - 210-364 дня, 12 месяцев - 365-450 дней.

Доллар США

Самые высокие ставки по долларовым вкладам в Форвард Банке – 5,5% годовых по депозитам на 12 месяцев.

Среди небольших банков с депозитным портфелем от 250 до 999 млн грн такие высокие ставки можно найти в Мисто Банке, Коминвестбанке, Альянс Банке и Банке Сич.

Государственный Укрэксимбанк предлагает разместить годовой депозит в долларах под 4,7% годовых.

Банкиры рекомендуют держать сбережения в разных валютах: «С точки зрения минимизации риска колебания валютного курса — оптимально разбить депозитный портфель 50 на 50 между основными валютами. С точки зрения срочности сбережений — в инвалюте целесообразно размещать долгосрочные депозиты, так как в этом случае ставка будет максимальной», - отмечает Дмитрий Полищук.

ОФОРМИТЬ ВКЛАД В ВАЛЮТЕ И ПОЛУЧИТЬ БОНУС

Максимальные ставки по долларовым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Форвард Банк* 5,50% - 4,75% - 4,75% - 4,00% - 1,20% -
Укрэксимбанк 4,70% - 4,45% - 2,95% - 0,93% - - -
Прокредит Банк 4,50% - - - 2,50% - - - 1,50% -
Глобус 4,50% - 4,00% - 1,50% - 1,00% - - -
Банк инвестиций и сбережений 4,25% - 4,25% - 4,25% - 3,50% - 1,00% -
Укргазбанк 4,25% - 3,75% - 3,50% - 3,25% - - -
Таскомбанк 4,25% - 4,00% - 3,50% - 2,50% - 0,10% -
МТБ Банк 4,10% - 3,90% - 3,70% - 3,20% - 1,10% -
Альфа-Банк 4,00% - 3,50% - 3,50% - 3,25% - 0,20% -
Ощадбанк 4,00% - - - 3,50% - 2,75% - - -
ПУМБ 3,80% - 3,70% - 3,60% - 2,90% - - -
Львов 3,75% - 3,75% - 3,25% - 1,25% - 1,00% -
Мегабанк 3,55% - 3,05% - 3,05% - 2,55% - - -
Международный инвестиционный банк 3,50% - 3,50% - 3,00% - - - 1,00% -
Пивденный 3,06% - 3,50% - 3,25% - 2,75% - 0,50% -
Универсал Банк 3,00% - - - 2,50% - 1,75% - 1,00% -
Приватбанк 3,00% - 3,00% - 2,75% - 2,50% - 1,00% -
А-Банк 2,60% - - - 2,55% - 2,50% - 0,01% -
Кредит Днепр Банк* 2,50% - 2,50% - 2,50% - 2,00% - 0,10% -
Восток Банк 2,50% - - - 2,00% - 1,50% - - -
Кредобанк 2,25% - - - 1,75% - 1,25% - - -
Идея Банк 2,00% - 1,75% - 1,25% - 0,75% - - -
Райффайзен Банк Аваль 2,00% - - - 1,75% - 1,25% - - -
Сбербанк 1,60% - 1,60% - 1,60% - 1,10% - 1,00% -
ОТП Банк 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,25% -
Правэкс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 1,00% - 0,25% -
Креди Агриколь Банк 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 3,75% - 3,50% - 3,00% - - -
Проминвестбанк - - - - - - 0,10% - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 30 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 05.07.2019-19.07.2019.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев - до 367 дней; в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца - вклады на 90-119 дней, 6 месяцев - 180-209 дней, 9 месяцев - 210-364 дня, 12 месяцев - 365-450 дней.

Евро

Наибольшую доходность депозита сроком на 12 месяцев предлагает Укргазбанк - 4,5% годовых. Под 3,55% годовых можно разместить 12-месячный вклад в Мегабанке, под 3,5% годовых – вклад на такой же срок в банке Глобус.

Максимальные процентные ставки по депозитам в евро

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Укргазбанк 4,50% - 4,00% - 3,75% - 3,25% - - -
Мегабанк 3,55% - 3,05% - 3,05% - 2,55% - - -
Глобус 3,50% - 3,00% - 1,00% - 0,50% - - -
Банк инвестиций и сбережений 3,50% - 3,50% - 3,50% - 2,75% - 0,50% -
Прокредит Банк 3,50% - - - 2,00% - - - 1,50% -
ПУМБ 3,20% - 3,10% - 3,00% - 2,30% - - -
Укрэксимбанк 3,00% - 2,90% - 1,50% - 0,25% - - -
Таскомбанк 3,00% - 2,50% - 2,00% - 1,50% - 0,10% -
Форвард Банк* 2,75% - 2,75% - 2,75% - 3,00% - 1,20% -
МТБ Банк 2,70% - 2,50% - 2,20% - 2,00% - 1,00% -
А-Банк 2,50% - - - 2,30% - 2,25% - 0,01% -
Международный Инвестиционный Банк 2,50% - 2,50% - - - - - 1,00% -
Ощадбанк 2,50% - - - 2,00% - 1,50% - - -
Львов 2,50% - 2,50% - 2,00% - 0,75% - 0,10% -
Пивденный 2,13% - 2,50% - 2,25% - 2,00% - 0,50% -
Универсал Банк 2,00% - - - 1,50% - 0,75% - 0,50% -
Идея Банк 1,75% - 1,50% - 1,00% - 0,75% - - -
Восток Банк 1,50% - - - 1,20% - 0,70% - - -
Альфа-Банк 1,25% - 0,75% - 0,75% - 0,50% - 0,01% -
Приватбанк 1,25% - 1,25% - 1,25% - 1,00% - 0,50% -
Кредобанк 0,75% - - - 0,65% - - - - -
Сбербанк 0,60% - 0,60% - 0,60% - 0,35% - 0,05% -
Райффайзен Банк Аваль 0,35% - - - 0,25% - 0,15% - - -
Кредит Днепр Банк* 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,10% -
Правэкс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 1,00% - 0,25% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 2,50% - 2,00% - 1,50% - - -
Проминвестбанк - - - - - - 0,10% - - -
Креди Агриколь Банк - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 30 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 05.07.2019-19.07.2019.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев - до 367 дней; в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца - вклады на 90-119 дней, 6 месяцев - 180-209 дней, 9 месяцев - 210-364 дня, 12 месяцев - 365-450 дней.

С методикой исследования можно ознакомиться тут.

Наталья Матрипула, Регина Дацюк

Для получения аналитических данных по депозитам обращайтесь на почту info@minfin.com.ua​.

Рассылка про депозиты от «Минфина»
Дважды в месяц рассказываем о важных новостях для вкладчиков

Комментарии - 12

+
0
bonv
bonv
23 июля 2019, 22:48
#
Потрохи-потрохи і зійдемо на ситуацію коли вже вкладникам потрібно буде доплачувати за зберігання їхніх коштів:)
+
+45
AleksandrBank
AleksandrBank
24 июля 2019, 8:30
#
Минимум 10 лет у нас про это думать не нужно.
+
0
Captain  Cisco
Captain Cisco
24 июля 2019, 9:59
#
Это случится намного быстрее. Ну и,если за хранение чего-то нужно доплачивать-это никакая не ценность.
+
+45
bonv
bonv
24 июля 2019, 14:05
#
Все залежить від швидкості зниження облікової ставки.. І добробуту українців.
+
0
Андрей Иванов
Андрей Иванов
24 июля 2019, 14:07
#
Точнее от их накоплений. Когда ресурса много - цена его не велика.
+
+15
bonv
bonv
24 июля 2019, 14:13
#
І це правда.. Спекулятивну складову забрати і ставка вниз а добробут вверх.
+
+15
Андрей Иванов
Андрей Иванов
24 июля 2019, 13:31
#
Вопрос не в размере ставки по депозиту, вопрос в разнице между инфляцией и ставкой. Если она положительная в 1-2%, то ресурс у банков будет. Если нет, то деньги будут в долларе и недвижимости или просто на карточном счете.
+
0
Captain  Cisco
Captain Cisco
25 июля 2019, 11:30
#
Так они и счастливы,когда деньги на карточном счете-ресурс есть,а платить можно меньше. С недвижимостью тоже далеко не все радужно.
+
0
Андрей Иванов
Андрей Иванов
25 июля 2019, 14:58
#
На карточном счете деньги короткие, кредит скажем на машину уже не дашь. У меня на текущем лежат, так меня банк задолбал на срок переложить.
+
0
Strelok123
Strelok123
24 июля 2019, 14:16
#
«Максимальна ставка за річними депозитами у гривні становить 17,75% річних. Стільки готові платити вкладникам в Ідея Банку і Форвард Банку.»-, а в Монобанке - 18% на 12 месяцев, так что не все так однозначно)))
+
0
Владимир Пчелко
Владимир Пчелко
25 июля 2019, 7:57
#
Обзор по ставкам не полный, странно что упустили:
Монобанк депо на год 18%, 17% депо на 3 месяца.
Конкорд, самая высокая ставка долларовых депо, при вкладе на 3 месяца — 4.25% /при открытии через icON25/
+
0
987
987
25 июля 2019, 17:14
#
Берем вклад на год. Пусть максимальная ставка - 18%, отнимем подоходный и военный налог  - уже 15,3%, и минус индекс инфляции допустим за прошлый год 9,8% - уже реальный доход 5,5% (без учета того, что сума процентов тоже за этот период тоже обесценится). А если еще добавить, что реальная инфляция далеко не 10%, то  мы уже близки к отрицательной ставке.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама