24 февраля 2021, 7:40 Читати українською

На рынке впервые появились гривневые депозиты на год под 0,5% годовых

Среди банков с депозитным портфелем физлиц более 1 млрд грн появилось два новичка. Только один из участников ренкинга повысил ставки сразу по всем валютам. Что это за банки и насколько их предложения привлекательны для вкладчиков, читайте в свежем обзоре «Минфина».

Депозитный обзор, депозитные ставки, проценты по депозитам, доход, деньги в банке, разместить вклад, открыть депозит
фото: flickr.com

Гривна

Лучшее предложение для вкладчиков по депозитам на 12 месяцев по-прежнему делает Банк Альянс — 12,5% годовых. Как пояснил директор по развитию розничного бизнеса банка Виктор Кулик, в банке ожидают усиление инфляционного давления в экономике и, как следствие, возможного роста учетной ставки НБУ. Поэтому высокая дохожность.

Второе и третье место среди самых щедрых банков досталось новым участникам ренкинга. Банк Клиринговый Дом нарастил депозитный портфель физлиц свыше 1 млрд грн и автоматически вошел в группу крупных банков, которые входят в депозитное исследование «Минфина».

Monо также набрал весомую базу вкладчиков. По данным виртуального банка, на начало 2021 года портфель только гривневых вкладов «физиков» подбирался к 13 млрд грн! Благодаря этому, а также многочисленным просьбам читателей «Минфина», monobank попал в наш ренкинг. Хотя «банк в смартфоне» продолжает работать на лицензии Универсал Банка Сергея Тигипко.

Сейчас monobank готов платить клиентам по годовым вкладам в гривне 11% годовых, но уже с 25 февраля ставка упадет до 10%. А Банк Клиринговый Дом на тех же условиях обещает 10,88% годовых.

Самая низкая доходность по гривневым вкладам на год впервые просела до 0,5% годовых. Именно столько теперь будут зарабатывать вкладчики Укрсиббанка. Хотя еще две недели назад он готов был платить 4,7% годовых.

Оформите вклад через «Минфин» в одном из этих банков: Глобус, Форвард Банк, OTП Банк, Айбокс Банк, Креди Агриколь Банк, ПУМБ. Выберите банк и получите бонус!

Какие банки больше всего снизили ставки по депозитам в гривне:

  • В А-Банке подешевели вклады на все сроки — на 0,5 п.п. Теперь депозит на полгода в банке принесет 9,5% годовых, на год — 10% годовых.
  • ПУМБ также снизил доходность депозитов на все сроки — на 0,5 п.п. Здесь можно заработать на вкладах на 6 или 12 месяцев 8,5% годовых.
  • Укрэксимбанк, по аналогии с конкурентами, снизил проценты по депозитам на все сроки — на 0,5 п.п. Разместить гривну на 6 или 12 месяцев здесь можно под 8,2% годовых.
  • Кредобанк «срезал» доходность вкладов на все сроки сразу на 1 п.п. На депозите на полгода здесь можно заработать 7% годовых, на год — 8%.

Зафиксирован всего один случай повышения ставки. По вкладам на 6 месяцев Банк Форвард повысил ставку на 0,2 п.п. — до 8,2% годовых.

«На уровень процентных ставок банка влияет много факторов. В частности, учетная ставка НБУ, рыночная ситуация, конкурентная среда, соблюдение требований по нормативам ликвидности и необходимость в обеспечении фондирования кредитных операций», — утверждает заместитель председателя правления Банка Форвард Андрей Прусов.

Банкир отметил, что на данный момент банку необходимо увеличить долю привлечения средств на 6 месяцев. Однако, по его мнению, к концу первого квартала 2021 года доходность депозитов по банковской системе существенно не изменится — 8,40−8,50% годовых по гривневым вкладам на 12 месяцев по индексу UIRD.

«Наибольшим спросом у наших клиентов пользуется краткосрочный депозит на 3 месяца в гривне, долларе или евро. Причина — вкладчикам сложно спрогнозировать свои доходы и расходы в течение более длительного периода. Доход по такому вкладу в гривне достигает 10,5% годовых», — рассказал директор департамента риск-менеджмента Аккордбанка Николай Войткив.

Впрочем, в Банке Форвард, как и в прошлом году, самым популярным остается срок размещения депозитов на 12 месяцев. Соглашаются с этим и в Банке Альянс: «Наши клиенты в основном выбирают длительные гривневые депозиты. Абсолютный лидер — срок в 12 месяцев, средняя сумма по гривневым вкладам около 100 тыс. грн».

По словам Андрея Прусова из Банка Форвард, средняя сумма депозита увеличилась. В прошлом году она составляла около 130 тыс. грн, а с начала 2021 года средняя сумма выросла до 155 тыс. грн — увеличилась на 19%. Клиенты предпочитают размещать вклады в гривне.

Максимальные ставки по гривневым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяцев Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Альянс Банк 12,50% - 11,50% - 11,00% - 10,50% - 8,00% -
monobank 11,00% - 10,50% - 10,00% - 9,00% - - -
Клиринговый Дом 10,88% - 10,50% - 10,50% - 10,00% - - -
Аккордбанк 10,50% - - - 10,25% - 11,00% - 6,00% -
А-Банк 10,00% 0,50% - - 9,50% 0,50% 9,00% 0,50% 1,00% -
Банк инвестиций и сбережений 10,00% - 10,00% - 10,00% - 9,50% - - -
Львов 10,00% - 10,00% - 9,00% - 7,00% - 5,00% -
Универсал Банк 10,00% - - - 9,50% - 9,00% - 5,00% -
Идея Банк 9,50% - 9,50% - 8,75% - 10,50% - - -
9,50% - 9,50% - 9,00% - 8,50% - - -
Таскомбанк 9,50% - 9,00% - 9,00% - 8,25% - 4,00% -
МТБ Банк 9,40% - 9,10% - 8,90% - 8,40% - - -
Альфа-Банк 9,00% - - - 9,00% - 8,50% - 6,00% -
Глобус 9,00% - 8,50% - 8,00% - 5,00% - - -
Мегабанк 9,00% - 8,10% - 8,10% - 7,60% - - -
Прокредит Банк 9,00% - - - 8,00% - - - 5,00% -
Укргазбанк 9,00% - 9,00% - 8,50% 0,50% 7,33% 0,17% - -
Пиреус 8,75% - 8,75% - 8,00% - 7,00% - - -
ПУМБ 8,50% 0,50% 8,50% 0,50% 8,50% 0,50% 8,00% 0,50% - -
Форвард Банк* 8,30% 0,30% - - 8,20% 0,20% 7,75% 0,25% - -
Укрэксимбанк 8,20% 0,50% 8,20% 0,50% 8,20% 0,50% 8,00% 0,50% - -
Восток Банк 8,00% - - - 9,00% - 8,00% - - -
Кредобанк 8,00% 1,00% - - 7,00% 1,00% 6,50% 1,00% - -
Ощадбанк 8,00% - - - 7,50% - 7,00% - - -
Приватбанк 7,50% - 7,50% - 7,00% - 6,00% - 4,00% -
Райффайзен Банк Аваль 6,75% - - - 6,25% - 5,75% - - -
Креди Агриколь Банк 6,50% - - - 6,00% - 5,00% - 3,00% -
ОТП Банк 6,25% - 6,25% - 6,25% - 6,00% - 5,50% -
Сбербанк 6,00% - 6,00% - 6,00% - 6,00% - 4,00% -
Правэкс Банк 5,00% - 8,00% - 8,00% - 7,00% - 4,00% -
Укрсиббанк 0,50% 4,20% 0,01% - - - - - - -
Индустриалбанк - - 9,00% - 8,50% - 7,50% - - -
Пивденный - - 8,75% - 8,50% - 8,00% - 3,00% -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 33 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 05.02.2021−19.02.2021.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90−119 дней, 6 месяцев — 180−209 дней, 9 месяцев — 210−364 дня, 12 месяцев — 365−450 дней.

— Банки-победители премии FinAwards 2020

Доллар США

Самую высокую ставку по депозитам в валюте предлагает Банк Альянс — 3% годовых.

Второе место занимает Аккордбанк, который готов платить на тех же условиях 2,85% годовых.

«Многие банки, которые снизили ставки ниже 2% годовых в валюте имеют оттоки средств, поскольку большинство вкладчиков не готовы к такой низкой доходности в условиях нарастания инфляционных процессов», — рассказал Николай Войткив с Аккордбанка.

По его мнению, потенциал дальнейшего снижения ставок ограничен и зависит как от факторов экономического роста, так и курсовой стабильности.

Третья позиция досталась Мегабанку. Разместить валюту на год здесь можно под 2,05% годовых.

Меньше всех по долларовым вкладам на 12 месяцев обещают Креди Агриколь Банк, ОТП Банк, Правэкс Банк, Приватбанк, Сбербанк — символические 0,01% годовых.

Какие банки снизили ставки по депозитам в долларе:

  • Ощадбанк уменьшил доходность депозитов на все сроки — на 0,25% годовых. Разместить «зеленые» в банке на полгода можно под 0,95% годовых, на год — под 1,45% годовых.
  • В Банке Форвард немного просела доходность «коротких» вкладов на 3 и 6 месяцев — до 0,15% и 0,45% соответственно. В то же время годовые депозиты подорожали сразу на 0,25 п.п. — до 1,4% годовых.
  • Укргазбанк «срезал» проценты по депозитам на все сроки. Сейчас заработать на вкладе на 6 месяцев можно 1,33% годовых, на 12 месяцев — 1,25%.

Максимальные ставки по долларовым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Альянс Банк 3,00% - 2,75% - 2,50% - 1,50% - 0,50% -
Аккордбанк 2,85% - - - 2,35% - 2,75% - 0,75% -
Мегабанк 2,05% - 1,80% - 1,80% - 1,55% - - -
Банк инвестиций и сбережений 2,00% - 2,00% - 2,00% - 1,50% - - -
Восток Банк 2,00% - - - 1,50% - 1,25% - - -
Клиринговый Дом 1,88% - 2,00% - 2,00% - 1,75% - -
Таскомбанк 1,85% - 1,35% - 0,85% - 0,35% - 0,01% -
Укрэксимбанк 1,80% - 1,60% - 1,30% - 0,60% - - -
А-Банк 1,75% - - - 1,50% - 1,25% - 0,01% -
Кредобанк 1,75% - - - 0,75% - - - - -
Львов 1,75% - 1,75% - 1,25% - 0,50% - 0,25% -
monobank 1,70% - 1,50% - 1,20% - 1,00% - -
МТБ Банк 1,60% - 1,60% - 1,30% - 1,00% - - -
Прокредит Банк 1,50% - - - 1,00% - - - 0,25% -
Ощадбанк 1,45% 0,25% - - 0,95% 0,25% 0,70% 0,25% - -
Форвард Банк* 1,40% 0,25% 0,50% - 0,45% 0,05% 0,15% 0,05% - -
Пиреус 1,30% - 1,00% - 0,80% - 0,50% - - -
Укргазбанк 1,25% 0,50% 1,00% 0,25% 1,33% 0,13% 1,13% 0,12% - -
1,05% - 1,05% - 1,05% - 0,90% - - -
Идея Банк 1,00% - 1,00% - 0,50% - 0,25% - - -
Универсал Банк 1,00% - - - 0,75% - 0,50% - 0,25% -
Глобус 0,50% - 0,50% - 0,50% - 0,50% - - -
ПУМБ 0,30% - 0,30% - 0,30% - - - - -
Альфа-Банк 0,25% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Креди Агриколь Банк 0,01% - - - 0,01% - - - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Правэкс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,50% - 0,01% -
Приватбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 1,25% - 1,00% - 0,75% - - -
Пивденный - - 1,35% - 1,10% - 0,60% - 0,00001% -
Райффайзен Банк Аваль - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 33 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 05.02.2021−19.02.2021.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90−119 дней, 6 месяцев — 180−209 дней, 9 месяцев — 210−364 дня, 12 месяцев — 365−450 дней.

Евро

Максимальная ставка по евровкладам на 12 месяцев — 2,6% годовых. Столько обещает клиентам Аккордбанк.

На втором месте разместился Банк Альянс, который готов платить вкладчикам на аналогичных условиях 2,5% годовых.

Третья строчка сейчас принадлежит Мегабанку, который предлагает разместить евро на год под 2,05% годовых.

Меньше всех на евровкладах на 12 месяцев удастся заработать клиентам Альфа-Банка, ОТП Банка, Правэкс Банка, Приватбанка и Сбербанка — всего 0,01% годовых.

Какие банки снизили ставки по депозитам в евро:

  • В Банке Форвард подешевели «короткие» депозиты на 3 и 6 месяцев — до 0,15% и 0,45% соответственно. Годовые вклады, наоборот, подорожали на 0,25 п.п. — до 1,4% годовых.
  • Укргазбанк больше всего «срезал» доходность депозитов на 12 месяцев — на 0,5 п.п. — до 0,75% годовых.
  • Ощадбанк снизил ставки по евровкладам на все сроки. Сейчас депозит в банке на полгода принесет годовой доход 0,45%, на год — 0,7%.

Максимальные ставки по депозитам в евро

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Аккордбанк 2,60% - - - 2,10% - 2,50% - 0,75% -
Альянс Банк 2,50% - 2,25% - 2,00% - 1,00% - 0,25% -
Мегабанк 2,05% - 1,80% - 1,80% - 1,55% - - -
А-Банк 1,75% - - - 1,50% - 1,25% - 0,01% -
Восток Банк 1,50% - - - 1,00% - 0,50% - - -
Форвард Банк* 1,40% 0,25% 0,50% - 0,45% 0,05% 0,15% 0,05% - -
МТБ Банк 1,30% - 1,30% - 1,00% - 0,70% - - -
monobank 1,25% - 1,00% - 0,75% - 0,50% - - -
Укрэксимбанк 1,20% - 1,20% - 0,90% - 0,25% - - -
Таскомбанк 1,10% - 0,60% - 0,35% - 0,11% - 0,01% -
Банк инвестиций и сбережений 1,00% - 1,00% - 1,00% - 0,90% - - -
Прокредит Банк 1,00% - - - 0,75% - - - 0,10% -
Кредобанк 0,85% - - - 0,35% - - - - -
Пиреус 0,80% - 0,50% - 0,40% - 0,20% - - -
Львов 0,75% - 0,75% - 0,50% - 0,50% - 0,25% -
Укргазбанк 0,75% 0,50% 0,75% - 0,67% 0,04% 0,42% 0,08% - -
Ощадбанк 0,70% 0,25% - - 0,45% 0,25% 0,21% 0,24% - -
Клиринговый Дом 0,70% - 1,10% - 1,10% - 0,85% - - -
Идея Банк 0,50% - 0,40% - 0,35% - 0,25% - - -
Универсал Банк 0,50% - - - 0,50% - 0,50% - 0,01% -
ПУМБ 0,30% - 0,30% - 0,30% - - - - -
Глобус 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - - -
0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - - -
Альфа-Банк 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Правэкс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,50% - 0,01% -
Приватбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 0,25% - 0,25% - 0,15% - - -
Пивденный - - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,00001% -
Райффайзен Банк Аваль - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -
Креди Агриколь Банк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 33 банков с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 05.02.2021−19.02.2021.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90−119 дней, 6 месяцев — 180−209 дней, 9 месяцев — 210−364 дня, 12 месяцев — 365−450 дней.

С методикой исследования можно ознакомиться тут.

Наталья Матрипула, Светлана Тартасюк

Рассылка про депозиты от «Минфина»
Дважды в месяц рассказываем о важных новостях для вкладчиков

Комментарии - 17

+
0
Італій .
Італій .
24 февраля 2021, 7:54
#
Ура, Моно попал в рейтинг.

Рад не за сам Моно, а за то что рейтинг стал более точно отражать ситуацию с депозитами.

Надеюсь что izibank тоже появится тут — у него очень интересные предложения по валюте.
+
+87
AleksandrBank
AleksandrBank
24 февраля 2021, 8:48
#
Будет портфель 1 млрд.грн. — появится, а пока не скоро.
+
0
Італій .
Італій .
24 февраля 2021, 12:09
#
Есть же вторая часть рейтинга банков, тем где мелкие всякие типа Конкорда.

Просто у нас уж слишком много банков и впихнуть их в один рейтинг — заведомо сделать часть банков такими ставки которых никто никогда не увидит. Наверное потому и разбили на две группы.

Не суть важно где именно будут моно и изи, главное чтобы ставки по их депозитам попадали в рейтинг.
+
+15
Італій .
Італій .
24 февраля 2021, 12:14
#
К слову тут изибанк уже есть в таблице
https://minfin.com.ua/deposits/stats/
+
+15
mcart
mcart
24 февраля 2021, 22:38
#
Izi — неудачное название, а «как вы яхту назовете, так она и поплывёт»
+
0
leonen
leonen
26 февраля 2021, 14:13
#
2% - в изибанке по валюте. Что тут интересного?
+
0
ippolit kavarzin
ippolit kavarzin
26 февраля 2021, 16:16
#
И прям таки, у изи твоего будут интересные предложения… Не смеши гесуй…
+
+14
Італій .
Італій .
24 февраля 2021, 8:03
#
===Наибольшим спросом у наших клиентов пользуется краткосрочный депозит на 3 месяца в гривне, долларе или евро. Причина — вкладчикам сложно спрогнозировать свои доходы и расходы в течение более длительного периода

Можно сказать что это общий тренд, Większość Polaków zakłada lokaty na trzy miesiące
+
+15
bonv
bonv
24 февраля 2021, 8:54
#
Від"ємні ставки по депозитам — мрія банкірів.
+
+10
Буква Ґ
Буква Ґ
24 февраля 2021, 9:29
#
Неа, тогда же можно их забрать в любой момент. Каломойша с туменом Поросят и Гонты не успеет украсть все тогда.
+
+10
Dmitrik7
Dmitrik7
24 февраля 2021, 10:00
#
ПУМБ хотел быть первооткрывателем по отрицательным ставкам, но пока отложили. Инфа — сотка :)
+
0
gsv
gsv
24 февраля 2021, 10:20
#
Ви би хоч відкрили сайт банку

Українська гривня (UAH) 0,01%
+
+15
Італій .
Італій .
24 февраля 2021, 12:16
#
Про який банк мова? Всі штатні телепати хворіють на коронавірус і нікому розлтумачити зміст.
+
0
fff fff
fff fff
24 февраля 2021, 13:30
#
Отличная новость
+
0
56187340
56187340
25 февраля 2021, 6:47
#
Да не кто держать деньги под такой процент не будет.
+
+6
BONYS
BONYS
26 февраля 2021, 11:19
#
По окончанию вкладов новые не более чем на 3 месяца---НА ПОДХОДЕ ПРИВЛЕЧЕНИЕ КРЕДИТНЫХ СОЮЗОВ В ФГВФЛ и начало там будет бойкое
+
0
R S
R S
28 февраля 2021, 15:07
#
Депозиты окончательно изжили себя как способ сохранения и приумножения средств.
В марте закрываю свой последний депозит. Депо — прощай!!!
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться