27 августа 2021, 14:00 Читати українською

Как открыть счет в Interactive Brokers: пошаговая инструкция

До сих пор редакция «Минфина» покупала акции на американском фондовом рынке. Теперь же мы решили добавить в свой портфель акции европейских компаний. Для этого нам пришлось открыть еще один счет. Все о том, как принималось это решение и с какими трудностями столкнулись при пополнении счета, готовы рассказать сейчас.

Почему понадобился второй счет

Изначально мы планировали пополнить наш счет у Exante. Этот брокер позволяет торговать на европейских биржах и предлагает довольно низкие комиссии. К примеру, операция на ключевой в Европе Франкфуртской бирже Xetra Stock Exchange обойдется в 0,05% от суммы.

Зерно сомнений посеял наш читатель AlexanderS1. Он обратил внимание, что Interactive Brokers отменил ежемесячную комиссию в $10, а значит Exante потерял свое ключевое конкурентное преимущество. Ведь за обслуживание счета оба брокера больше не берут платы.

Вместе с тем, комиссии за торговлю на европейских рынках у IB выше. Брокер берет 0,05% (как и Exante), но не менее 1,25 евро за операцию, а у нашего нынешнего брокера таких минималок нет.

Учитывая разницу в комиссиях, «Минфин» решил, что Exante все-таки привлекательнее, ведь торгуем мы на небольшие суммы. Но тут в наши планы пополнить счет брокера вмешался monobank. Пользуясь случаем, редакция тестирует не только работу брокеров, но и SWIFT-переводы у разных банков. Поэтому в прошлый раз мы переводили деньги через Приватбанк, а сейчас выбрали mono. И здесь нас ждал неприятный сюрприз.

Вначале в службе поддержки сообщили, что наш SWIFT-перевод отправили «на согласование в валютный контроль», а потом и вовсе отказались его выполнять. Причина, объяснили в банке, в том, что «данный получатель может иметь отношение к форексной деятельности». В Exante подтвердили, что у них есть трудности с пополнением счета через monobank, но через другие банки мы сможем пополнить счет без проблем.

В результате «Минфин» оказался на распутье. Мы могли перебросить средства в Приват, который ранее без проблем переводил деньги Exante. Но перевод между валютными картами украинских банков — это SWIFT, и за него нужно заплатить соответственную комиссию.

В конце концов, мы все же решили, что раз не можем быстро пополнить нынешний счет, то откроем новый у Interactive Brokers. Таким образом протестируем не только условия работы с этим брокером, но и готовность monobank пополнить его счет.

Рассказываем, как открыть счет в Interactive Brokers.

Что известно об Interactive Brokers

Это одна из крупнейших брокерских компаний США, которая, в отличие от многих коллег, работает с нерезидентами. Основана компания еще в 1978 году. В настоящее время у IB открыто более 600 тыс. счетов, на которых размещено более $128 млрд.

Брокер зарегистрирован в США и, соответственно, его деятельность регулируется местным законодательством.

Акции Interactive Brokers торгуются на бирже Nasdaq. Оценивается компания в $26,8 млрд. Чистая прибыль IB в прошлом году составила $195 млн.

Одно из преимуществ IB — высокие страховки. Так, клиентам предоставляется страховка SIPC (Securities Investor Protection Corporation) на сумму до $250 тыс. на случай банкротства брокера. А также дополнительно страховка FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) на сумму в $2,5 млн.

Комиссии Interactive Brokers

О комиссиях при торговле на европейских биржах мы уже рассказали. При торговле на биржах США плата ниже — $0,0035 за акцию, но не меньше $0,35 за операцию. А при покупке американских ETF брокер не берет платы.

Читайте также: Что такое ETF и как на них зарабатывать

Также IB сейчас не взымает плату за обслуживание счета. Нет и минимальной суммы, необходимой для открытия счета.

Раз в месяц Interactive Brokers позволяет вывести средства без комиссии. Последующие выводы денег в течение одного месяца обойдутся в $10.

Как открыть счет в Interactive Brokers

Чтобы открыть счет в Interactive Brokers, для начала следует предоставить ему данные о себе. Кроме базовой информации (имя, дата рождения и семейный статус) брокер попросил сведения о месте работы, должности и даже указать адрес компании. Правда, никаких документов для подтверждения этой информации не потребовал.

Кроме этого, следовало прописать свой доход, сбережения, опыт торговли на фондовых рынках и оценить свои знания в торговле. Эта информация нужна брокеру для того, чтобы определить, какие варианты торговли открывать клиенту. Например, новичок может не получить возможность торговать фьючерсами. Правда, никаких подтверждающих документов раскрываемым данным также не требовалось.

Из документов IB нужно подать 2 вида: подтверждение личности и места проживания.

Подтвердить личность можно одним из следующих документов:

  • паспорт (заграничный или национальный);
  • идентификационная карта гражданина (ID-карта);
  • водительские права.

Автор статьи загрузил скан-копию своего заграничного паспорта.

Для подтверждения места жительства можно дать один из таких документов:

  • счет за коммунальные услуги;
  • извещение о муниципальном налоге;
  • счет по страховке;
  • банковская, брокерская или ипотечная выписка;
  • банковское письмо на официальном бланке с печатью и подписью, подтверждающее адрес;
  • выписка по кредитной карте (не старше шести недель);
  • правительственные письма или выписки;
  • вид на жительство;
  • водительские права или идентификационная карта гражданина.

Здесь сразу можно заметить иностранную особенность брокера. В Украине ни на правах, ни на ID-карте место жительства не указаны. Вместо этого у нас есть информация о месте прописки в национальном паспорте. Мы попробовали загрузить два скана — первой страницы паспорта и той, где указана прописка. Но система отказалась их принять — нужен документ на одном листе.

Тогда автор скачал с мобильного приложения банка выписку по карте и послал ее, ведь в ней указано место прописки.

Читайте также: Акции дивидендных компаний: как заработать в три раза больше, чем на долларовых депозитах

На следующий день IB сообщил, что скан паспорта принят, а вот банковская выписка — нет. Нужен другой документ. Тогда автор сделал скан-копию счета за электроэнергию. Через день после его загрузки Interactive Brokers порадовал — документ принят и счет открыт.

В целом рассмотрение документов у IB занимало 1−2 дня.

Как пополнить счет

Пополнить счет брокера можно с помощью SWIFT-перевода. Всю необходимую информацию о получателе, банке и городе получателя, назначении перевода и т. д. Interactive Brokers предоставляет. Но вначале просит указать информацию о запланированном пополнении. В частности, ожидаемую сумму и название банка-отправителя. Последнее лучше уточнить в своем банке, в частности наш перевод по документам осуществлял не «monobank» и даже не «Универсал Банк», а «JSC UNIVERSAL BANK».

Согласно правилам SWIFT-а в mono, информацию о переводе следует дать службе поддержки, а уже ее работники самостоятельно все оформляют. С переводом на счет IB у банка никаких проблем не возникло. Уже через полдня после согласования всех деталей средства были на счету у брокера и можно было начинать торговать. Хотя банк предупреждает, что перевод может занять до 5 дней. Возможно, перестраховывается.

Читайте также: SWIFT-платежи: вся правда о комиссиях и денежных трассах

Комиссия составила $12 плюс 0,5% от суммы перевода. Эта комиссия ровно такая же, как и у Привата. Но есть существенное отличие. У Привата комиссия взимается непосредственно со средств, которые переводятся, а monobank валюту не трогает, а комиссию берет с гривневой карты. В нашем случае за перевод 875 евро получилось 459,07 грн.

Первые впечатления

Некоторые аспекты Interactive Brokers кажутся лучше, чем у Exante. Например, торговать можно не только с терминала, который устанавливается на компьютер, или с мобильного приложения, но и непосредственно через сайт брокера в браузере.

Также понравилось, что при заполнении заявки брокер уточнял, подключать ли маржинальную торговлю. Exante просто подключил ее по умолчанию, потом пришлось от нее отказываться.

А вот с чем у IB проблема — так это со службой поддержки. В Украине у компании нет офиса и, соответственно, консультантов, которым можно позвонить. Самый простой способ коммуникации — оставить письменную заявку. Мы проверили, как она работает, и получили ответ только на следующий день. Для сравнения: поддержка Exante через чат работает практически мгновенно. Есть и украинские номера телефона, по которым можно получить консультацию.

Кроме этого, мы открывали счет в Exante через украинского субброкера Универ. На комиссии это не повлияло, но Универ выступает налоговым агентом, рассчитывая суму налогов. В случае с Interactive Brokers этим придется заниматься самостоятельно.

Читайте также: Как упростить уплату налогов с доходов от торговли акциями

Сейчас мы сформировали только первый взгляд на IB. Чтобы составить более обоснованное мнение о брокере, нужно начать торговать через него. О результатах и возможных трудностях торговли «Минфин» расскажет в следующих материалах.

Комментарии - 16

+
+74
bonv
bonv
27 августа 2021, 14:39
#
Досвід:)
+
+15
Ferox
Ferox
27 августа 2021, 14:43
#
Открывал счет в Фридомфинанс Кипр. Отправлял Фото загранпаспорта, выписку из интернет банкинга с пропиской. Счет пополнял с гривневой карточки привата. Вывод можно делать через SEPA на евровую карту моно (но я пока не выводил, но знаю, что так другие выводили)
+
+15
mary27
mary27
27 августа 2021, 15:01
#
Можно, в «ФФ» об этом открыто говорят и советуют.

По существу статьи — почему никто не задает себе вопрос, зачем нужна «страховка на случай банкротства брокера»?)
И почему в отсталой Украине такой фигни нет?
+
0
Chicago79
Chicago79
27 августа 2021, 15:17
#
Субброкер IB на Украине АртКапитал.
Неделю назад переводил средства на счет IB через Приват без каких либо проблем. Вся сумма перевода была заведена на счет IB, комиссия была оплачена в гривне 0.5% + 12$. Удачной торговли!
+
0
Anatoliy France
Anatoliy France
27 августа 2021, 19:14
#
Да, минфин сам писал о арткапита, но арткапитал занимается самопиаром чуть более чем ужасно, и поддержка там на уровне плинтуса. Единственное чем они занимаются — втирают курсы по торговле на бирже!
+
0
Chicago79
Chicago79
28 августа 2021, 1:02
#
Единственное чем они занимаются — втирают курсы по торговле на бирже! — Ерунда, ничего они не втирают, но платформа жиденькая!
+
0
Fundamntal
Fundamntal
27 августа 2021, 16:23
#
На самом деле у Exante тоже можно через веб покупать, интересно почему через универ такой возможности нет
+
0
mary27
mary27
27 августа 2021, 16:26
#
Решили, что невыгодно)
+
+106
Артур НеАртур
Артур НеАртур
27 августа 2021, 17:32
#
Ну такая себе «пошаговая инструкция». Ни слова про страницу регистрации. Особенно было бы здорово, если бы вы расписали «Торговые разрешения и опыт» на этой странице, разницу между типами счетов в IB.

А то начали за здравие, а закончили за упокой. Конец скомканный получился.
+
+5
ilusha
ilusha
27 августа 2021, 18:43
#
Тоже торгую здесь через арткапитал

Но где же самый главный тест — вывод средств?!

Кстати, для торговли опционами арткапитал выставил условие на сумму счета от 2000 долларов.

В IB стоит условие на собственный ликвидный капитал в 100 тысяч долларов, которую поддержка арткапитала сказала смело заполнять.
+
0
S3MA
S3MA
28 августа 2021, 16:21
#
Добрый день, подскажите, в случаес с ИБ, Арт Капитал является налоговым агентом?
+
0
Chicago79
Chicago79
28 августа 2021, 19:40
#
Нет
+
+15
Smehue4ki
Smehue4ki
28 августа 2021, 20:20
#
Идея статьи хорошая. Пишите продолжение про сервисы, там у IB есть много чего интересного
+
0
vipost
vipost
30 августа 2021, 12:14
#
А можна тепер нормальну статтю про те як відкрити рахунок? Або відео.
Бо просто написати «Заповніть форму», так собі інструкція. Особливо цікавлять деталі про дані які з першого разу не вдалось передати.
Ну і тема про вивід коштів взагалі не розкрита. Нехай ІБ не беруть комісію за вивід коштів раз на місяць. Але:
— яким чином виводяться кошти? Свіфт, банківський переказ?
— Чи вся виведена сума поступає мені на рахунок в укр. банку? якщо ні, яка комісія?
— скільки часу займає вивід коштів, і чи не треба доводити підтримці укр. банків (фінмоніторингу) що це мої кошти, а не таліби пересилають для фінансування якоїсть террор. атаки?
+
+30
oleksandrrr
oleksandrrr
20 сентября 2021, 11:10
#
И что решили купить в свой портфель?
Так же очень интересно послушать об уплаты налогов в Украине с дивидендов и продажи акций полученные через IB?
Ну и конечно вывод денег обратно в Украину и возможные с этим риски?
Например, вы купили акций на 9500 $, потом через какое-то время продали за 10 000$, делаете перевод/вывод денег в Украину, и тут какие могут быть нюансы?
Например, не посчитают ли весь перевод 10 000$ как доход, и не скажут ли платить 18+1.5% со всей суммы?
+
0
mary27
mary27
20 сентября 2021, 12:22
#
Пару лет назад могли — сама сталкивалась)
Правда, по украинским делам.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться