29 апреля 2020, 14:47 Читати українською

Операции с криптовалютой теперь под контролем. Минцифры готовит новый закон

Теперь в Украине под финансовый мониторинг подпадают операции с виртуальными активами. Об этом во время веб-конференции заявил директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.

По словам Березы, в новом законе о финмониторинге, который вступил в силу 28 апреля, добавлены новые требования в отношении операций с криптовалютами. Этого требуют рекомендации FATF, которые были обновлены в прошлом году.

«В законе зафиксировано, что регулятором и надзорным органом за криптовалютами является Минцифры», — отметил директор департамента.

Читайте также: Новые правила финмониторинга добьют экономику или выведут ее из тени

Береза объяснил, что на сегодня разрабатывается профильный закон относительно криптовалют, который в ближайшее время будет доступен.

«Сейчас еще рано говорить о деталях, поскольку Минфры должно озвучить свои требования, а также должен быть принят базовый закон по работе с криптовалютами», — подытожил он.

Читайте также: Электронные деньги и «черные» зарплаты попали под усиленный контроль

Под контролем

Как писал ранее «Минфин», в перечень объектов первичного финансового мониторинга добавляются компании, которые оказывают услуги по обмену, хранению, реализации, переводу электронных денег. В том числе в эту категорию входят компании, деятельность которых связана с криптовалютой.

Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалюте в эквиваленте от 30 тыс. грн, они должны проверить такую операцию и собрать подробную информацию о клиенте. Клиент, в свою очередь, обязан предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов.

Закон о финмониторинге: что изменится и кого ожидают проблемы (видео)

По словам экс-министра финансов Оксаны Маркаровой, Госфинмониторинг имеет доступ к аналитическому продукту, который позволяет проводить расследование источников происхождения криптоактивов и направлений их использования. То есть служба уже расследует операции с криптой, и имеет достаточно успешные кейсы таких расследований. Министр финансов также сообщила, что соответствующие нормы в антиотмывочном законе – первый шаг на пути легализации оборота криптовалют в Украине.

Читайте также: Под контролем: Отныне операции с криптовалютами будет проверять финмониторинг

Предыстория

  • 28 апреля 2020 года вступил в силу новый закон о финмониторинге. Теперь онлайн-платежи украинцев будут проверять тщательнее. Однако в большинстве операций внимание будет минимальным, под контроль подпадут высокорисковые сделки.

Читайте также: Четыре мифа о законе о финмониторинге. Как будет на самом деле

Комментарии - 55

+
+31
bonv
bonv
29 апреля 2020, 14:55
#
Готувати закон і взяти під контроль - то два різні бажання:)
+
+15
delucrum
delucrum
29 апреля 2020, 14:57
#
Возьмут, это дело техники
+
+75
bonv
bonv
29 апреля 2020, 15:06
#
Ще у світі ніхто не взяв і актори/клоуни не візьмуть..
+
+40
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 15:10
#
Техника как раз и не позволяет взять под контроль.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:05
#
Вы не правы. Они могут вынуждать все криптобиржи в стране проверить и дать им личность всех пользователей. Можно давить на криптобиржи зарубежом, чтобы они не приняли украиснких клиентов. Также можно таким образом запретить кому-то регистрироваться, вносить, или выводить деньги в национальной валюте. Как минимум каждая транзакция на биржах в стране будет проверена сначала инсайдерами.

Не недооценивай возможное зло зебилей. Но всё зависит от того, сколько ресурсов они потратят на это.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:19
#
Они могут вынуждать все криптобиржи в стране проверить

Проверить - могут. Многие биржы и сейча проверяют, никто от этого не умер.

и дать им личность всех пользователей.

Потребовать передачи данных не могут - в закон об этом ни слова. Это очередной старый фейк, такой же как фейк про 5000 что сейчас усиленно разгоняют люди с веревочкой для ушей.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:21
#
«Потребовать передачи данных не могут — в закон об этом ни слова.» — а если они уже проверяют, значит правительство уже знает)

Просто недостаточно людей ещё использовать крипто вообще, объемы не большие, не стоит выделять ресурсы.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:26
#
Кто они? Правительство не проверяет клиентов биржы, их проверяет сама биржа. И при проверке не ставит в известность правительство.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:31
#
Своих представителей (или правительства, или олигарха) ставят именно как сотрудников в бирже. Коррупция 101.
+
+30
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:39
#
Нет на биржах никаких представителей правительств.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 17:02
#
3 раза «ха». Правительство и олигархия почти синонимы
+
0
Daos
Daos
29 апреля 2020, 19:41
#
Лика, ну не твоё это... не твоё)
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:13
#
Финмониторинг закон — приказ прямо из-за рубежа, чтобы больше украли от народа.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:20
#
Не из зарубежа, зачем ты врешь то?
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:28
#
70% народа лонг — инсайдеры шорт
70% народа шорт — инсайдеры лонг

У большинства долгосрочная тактика не более продвинутая чем лонг или шорт и молиться, поэтому большинство всегда будет проигрывать при мониторинге.
+
+43
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:38
#
Сразу видно великого диванного теоретика биржевой торговли.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:39
#
ОК, бывают чрезвычайные ситуации (экономические — политические перемены) когда эта тактика не очень хорошо работает.
Но поверьте, мониторинг делает торг намного несправедливее.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:40
#
Я - да.
ты - нет.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 16:44
#
Ок, продолжайте использовать Монобанк) О вкусах не спорят)
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 16:45
#
Спасибо за пожелание, буду и дальше использовать Монобанк вместо заскорузлого украинского банка купленного польским госбанком.
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 17:02
#
Только польскому госбанку почти пофиг уровень украинской гривны, а Дубилету (Дубилетам) и Гороховскому, и т.д. нет)
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 17:31
#
Польскому — да, пофиг. А его украинской даже не дочке, а падцерице — нет.

У дубилетов и гороховских же дела настолько плохи что они завели себе дочку в Великобритании. К слову и в Польше тоже планируют завести. Вот то будет умора когда они начнут перетягивать себе физиков от пекао и пекао.
+
+30
54022684
54022684
29 апреля 2020, 16:59
#
Што вы курите? Какие инсайдеры? Што значит «проигрывать при мониторинге»? Или речь про тотализатор «будет мониторить гос-во крипту или нет»?
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 17:03
#
Инсайдеры в финмониторинге, конечно, откупленные барыгами — олигархами. Наивный)
+
+15
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 17:30
#
Инсайдеры в финмониторинге

Хохочу из под стола
+
0
lika197
lika197
29 апреля 2020, 18:36
#
Или какие-то чат-комнаты. Помните скандал с либором?
+
0
54022684
54022684
29 апреля 2020, 17:02
#
> Инсайдеры
Или вы мемасиков пересмотрели?
https://www.youtube.com/watch?v=KV5QlSgq7lg
+
+40
barbav
barbav
29 апреля 2020, 15:05
#
Не доросли еще крипту проверять, мозгов не хватит.
+
+15
bonv
bonv
29 апреля 2020, 15:15
#
100пудово.
+
0
mary27
mary27
29 апреля 2020, 15:06
#
Неужели вжарят криптовалютчиков?)
+
+51
bonv
bonv
29 апреля 2020, 15:06
#
Вжаривка не виросла:)
+
+15
Skpablo17
Skpablo17
29 апреля 2020, 15:20
#
Выросла. И очень просто. Как выводить? Полюбасу на карту банка(сейчас в основном это Приват).  Или вам до сих пор не деньги нужны. а циферки на бирже?
+
+25
Lefert
Lefert
29 апреля 2020, 15:25
#
А что, если я бы вам сказал, что существует метод, где можно заплатить 3% и получить деньги наликом, через Укарпочту? =) Так уж вышло, что финмониторинг проходит мимо УП.
+
0
Skpablo17
Skpablo17
29 апреля 2020, 15:28
#
А те кто щас так делает, (берут за наличку биткоины) просто перестанут это делать. Они потом не смогут их вывести «незаметно». А на «биржах» щас и верификацию нужно проходить. В общем нужно быть не в себе, чтоб заводить свое бабло на «биржи», учитывая сколько раз обдерут и проиграешь сам. А потом еще и налог заплатишь. И не на прибыль, а за «покупку» «цифрового золота(тьху )»
+
+53
Алексей Сахаров
Алексей Сахаров
29 апреля 2020, 15:32
#
Продолжайте верить в то что вы пишите))))
+
+15
Lefert
Lefert
29 апреля 2020, 17:09
#
Если вы далёкий человек от индустрии и не знаете как это делается- тогда да, вы всё верно отписали. Это такая себе граница, которая отделяет людей с завода, от людей не с завода.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 15:47
#
Как выводить?

Ну и что? Ну выведут.

Тут проблема не в опасности для криптовалютчиков, а в размыточти требований к биржам и обменникам. Плюс не известно как себя поведут иностранные биржы: не будут ли они выгонять украинцев так как сейчас выгоняют штатовцев.
+
0
Anton Gerasimenko
Anton Gerasimenko
29 апреля 2020, 19:39
#
А зачем им говорить, что ты украинец??? Многие биржа анонимны, используй ВПН браузер и нет проблем.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 20:21
#
А зачем им говорить, что ты украинец???

Внезапно многие биржы сами спросят и нет варианта сказать им «да какая разница».

Вообще не очень понимаю зачем спорить о теме в которой совершенно не разбираешься?
+
0
matroskin
matroskin
1 мая 2020, 22:27
#
«Плюс не известно как себя поведут иностранные биржы»
???
Простите, у Вас реально закралась мысль: «а не будет ли Южно-корейская биржа, отказываться от своих денег и готовить отчеты для украинского финмониторинга ?»
Не, ну Вы юморист ещё тот. :)
:) :) :)
Открою Вам тайну, самые престижные банки Европы, знали, что Янукович президент с з/п в 1000$, но при этом с радостью принимали на его счета миллиарды. Так что думаю Южно-Корейской бирже Вы как и укр.финмониторинг глубоко пофиг.
+
0
Італій .
Італій .
1 мая 2020, 23:01
#
Есть же биржу которые и до этого не принимали граждан Украины. Их ряды теоретически могут вырасти.

Понятно что альтернатив море, в конце концов есть украинская биржа.

Я просто про саму вероятность того что закон может создать трудности. Хотя тоже думаю что 99% зарубежных бирж это пофиг. А бинанс не откажется от выхода на украинский рынок, просто как-то обезопасит себя юридически.
+
0
matroskin
matroskin
1 мая 2020, 23:11
#
Ну те биржи не принимали вовсе не по причине, что знали что в Украине в 2020 примут такой закон. А юридически им обезопасивать себя нет смысла, они работают по Законам той страны в которой зарегистрированы, и они ничуть не обязаны и не заинтересованы отчитываться перед сотнями налоговых всего мира по разным формам. Это то же самое что обязать госдеп США отчитываться о всех покупках украинцев в мире за $.
Упомянутая Вами украинская биржа, физически находится в Нидерландах, так что им тоже глубоко пофиг отчетность перед укр. финмониторингом, просто ввод/вывод фиата сделают через китайскую карточку, вебмани или т.п.
+
+15
matroskin
matroskin
1 мая 2020, 23:24
#
Тут есть другой куда более интересный вопрос.
Вот допустим законопослушный гражданин приходит в банк и говорит:
«Я завтра планирую продать 5 ВТС, мне на счет придет больше миллиона, проблем не будет ?»
Финмониторинг в ступоре, вроди большая сумма, на что я отвечаю: «Да 5 лет назад, *** чуял, что подорожает купил 5 ВТС в онлайн обменнике за 200 грн».
Что дальше? Обложить налогом? С какого ***, давайте сейчас обложим налогом всех кто квартиры продает по 100тыс зелени, которые в 90-е купили по 5 тыщ. Согласитесь ситуация 1 в один. Или обложим всех кто сдает $, мож они его 15 лет назад покупали по 2 грн, а сейчас сдают по 27. Прибыль мля.
+
+30
bonv
bonv
29 апреля 2020, 15:57
#
А я авторитетно заявляю - що не виросла:)
+
0
Anton Gerasimenko
Anton Gerasimenko
29 апреля 2020, 19:37
#
Зачем на карту, есть сотни онлайн-обменников, оставляешь заявку, встречаешься с человеком в кафе, переводишь ему биток, а он тебе сразу в руки наличку ( гривни, доллары, евро), минимальный обмен всего 100 баксов.
+
0
Італій .
Італій .
29 апреля 2020, 20:22
#
Мсье пересмотрел шпионских фильмов прошлого века?
+
+38
Lefert
Lefert
29 апреля 2020, 15:24
#
«Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалюте в эквиваленте от 30 тыс.»- юмор оценил, посмеялся.
+
0
Daos
Daos
29 апреля 2020, 15:28
#
Собаки лают...)
+
0
barbav
barbav
29 апреля 2020, 16:30
#
Клоуны вместо реформ экономики, посадки олигархов решили с крипты бабло поиметь.
+
0
bonv
bonv
29 апреля 2020, 16:40
#
Хочуть аж муркочуть але не можуть..
+
0
matroskin
matroskin
29 апреля 2020, 17:20
#
Как можно мониторить то чего официально в Украине не существует?
Или как можно мониторить переводы иностранной валюты в иностранной финансовой системе?
Теоретически возможно что Минцифра придумает свою криптовалюту и будет её контролировать (и только сама ей и пользоваться), но извините остальное-бредовые мечты, показывающие уровень знаний профильных министров.
Хотя б не позорились. :)
+
0
Anton Gerasimenko
Anton Gerasimenko
29 апреля 2020, 19:25
#
Есть такое понятие как холодный кошелек. Биржи это прошлый век. Биток можно без проблем выводить и обналичивать. Никакой закон это не изменит, потому что сама суть биткоина в анонимности.
+
0
Daos
Daos
29 апреля 2020, 19:42
#
А тем временем биткоин ужО 8500)
+
0
massimowhiteman
massimowhiteman
30 апреля 2020, 21:51
#
Народ, вот все рассуждают, будут или не будут контролировать, а все же... просто выводить на карту деньги в виде скажем свифта, никто не сталкивался с блокировками и необходимостью подтверждать происхождение средств?
+
0
Італій .
Італій .
30 апреля 2020, 22:37
#
На сайте есть отзывы где были описаны такие проблемы.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться