6 декабря 2019, 15:54 Читати українською

Жизнь «схемщикам» испорчена. Рада одобрила закон о финмониторинге

6 декабря Верховная Рада приняла в целом законопроект о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (№2179). «За» проголосовало 246 депутатов.

6 декабря Верховная Рада приняла в целом законопроект о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (№2179).
Фото: finclub.net

Чем дополнили законопроект

При доработке законопроекта №2179 его нормы были дополнены:

  • процедурой применения соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства;

  • ограничением максимального размера штрафа за грубейшие нарушения для финансовых учреждений;

Читайте также: НБУ выявил незаконные операции клиентов банков на 17 миллиардов

  • возможностью обжалования решения о наложении штрафов к исполнению такого решения;

  • изменениями в порядке включения лиц в перечень лиц, связанных с терроризмом (перечень будет меняться на основании решения суда);

  • а также устранены неоднозначные и оценочные формулировки.

Что даст воплощение норм закона

  • Переход к применению субъектами первичного финансового мониторинга риск-ориентированного подхода и, соответственно, к кейсовой отчетности о подозрительных операциях своих клиентов.
  • Ввозможность использования результатов надлежащей проверки, осуществленной другим субъектом первичного финмониторинга.

Читайте также: Финмониторинг. Какие операции будет контролировать государство

  • Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4.

– операции с наличными (любые зачисления, переводы)

– операции политически значимых лиц и их окружения

– переводы за границу

– операции с офшорами, странами с низким уровнем финмониторинга по стандартам FATF.

  • Создание прозрачного инструмента привлечения к ответственности за нарушения.

Читайте также: К законопроекту о финмониторинге внесут 500 правок — Гетманцев

  • Сокращение затрат банков и финансовых учреждений на отчетность о финансовых операциях.
  • Усовершенствованную процедуру раскрытия конечных бенефициарных владельцев.

Ранее сообщалось

  • Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» был подан в Верховную Раду 25 сентября этого года.

  • 1 ноября проект был поддержан в первом чтении.

  • Законопроект адаптирует в национальное законодательство рекомендации FATF и 4-ю и частично 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания средств и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, которые хотят вступить в ЕС.

Комментарии - 27

+
+343
mary27
mary27
6 декабря 2019, 16:00
#
Журналисты ''минфина'' так и не написали, чем же ''испорчена'' жизнь схемщикам?
Снова погоня за дешевыми сенсациями.
+
+38
matroskin
matroskin
6 декабря 2019, 16:48
#
1. ограничением максимального размера штрафа за грубейшие нарушения для финансовых учреждений
2. Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн)

Соответственно скучнее теперь будет их жизнь.
+
+16
Віталій .
Віталій .
7 декабря 2019, 0:17
#
Оценка +218 - такого успеха у «журналистов» минфина кажись ещё не было.
+
0
Егор Васильев
Егор Васильев
6 декабря 2019, 16:16
#
А простым смертным что ? сколько без идентификации ?
+
+10
Maleficarum
Maleficarum
6 декабря 2019, 16:18
#
«Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн)»
+
+1
Upsing
Upsing
7 декабря 2019, 0:13
#
С одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4.
150 000*17 =2.550 000
400 000*4 = 1 600 000
наоборот хуже же сделали?)
+
+29
Віталій .
Віталій .
7 декабря 2019, 0:16
#
Что за странная арифетика, откуда тут умножение. Как?
+
0
Upsing
Upsing
7 декабря 2019, 13:59
#
Всмысле? 17 операций по 150 тысяч без фин мониторинга 18я наверно фин ?
+
+30
Віталій .
Віталій .
7 декабря 2019, 15:07
#
Каких 17 операций? Ты свою цитату читал? :D

С одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4.
+
0
Upsing
Upsing
7 декабря 2019, 18:09
#
Так когда 150 тысяч было 17 операций, сейчас сделали по 400к и уменьшили до 4 ;D :D :D:
+
0
Віталій .
Віталій .
8 декабря 2019, 10:38
#
17 признаков подозрительных операций для проведения финмониторинга, а не 17 операций.

Откуда ты вообще взял что сейчас можно только 17 операций проводить???
+
+166
bolex
bolex
6 декабря 2019, 16:55
#
А простым смертным уже ограничили покупки за границей  100 евро. Чтобы схемщикам больше досталось.
+
0
Віталій .
Віталій .
8 декабря 2019, 10:39
#
Никто ничего не ограничивал.
+
0
AlexVoice
AlexVoice
26 января 2020, 5:16
#
Смысл заказывать пропал . Для меня 30 процентов отдавать свыше 100 евро, это большое ограничивание )
+
+292
kingcity
kingcity
6 декабря 2019, 16:17
#
Щось особливих ускладнень для «схемщиків» не видно. Хіба полегшення.
+
+1
corsww
corsww
6 декабря 2019, 20:03
#
Сидят такие фин мониторингисты Вася и Петя. Что будем проверять?
Давай этого? Он 399 т переводит.
Не я его знаю это честный чиновник. Он постоянно столько переводит
Давай лучше вот этого, Какой то подозрительный тип. Всего 100 евро переводит.
+
0
mary27
mary27
6 декабря 2019, 20:07
#
Если 399 999, то не попадает под финмон)
+
+27
Віталій .
Віталій .
8 декабря 2019, 10:43
#
Попадешь если банк посчитает операцию подозрительной.
+
+12
Alex Stein
Alex Stein
6 декабря 2019, 20:56
#
На днях пополнял собственный карточный счет Монобанка на 2500$ через кассу (в ТАСКОМБАНК) - меня попросили подождать, пока финансовый мониторинг проверит транзакцию. Я так и не понял что же это было)
+
+51
Storogg
Storogg
6 декабря 2019, 21:41
#
Обожаю истории , которые заканчиваются на середине ... Так и хочется спросить и что было дальше ... Или вы ещё в банке ? /)
+
+1
Alex Stein
Alex Stein
6 декабря 2019, 22:38
#
Только вернулся) 
Минут через пятнадцать меня пригласили обратно к кассе и выдали квитанцию о зачислении средств. Так что история закончилась хорошо. Но суть проверки я не понял - они что каждую транзакцию проверяют независимо от суммы? Это как-то не очень коррелирует с «Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн)»
+
+27
Віталій .
Віталій .
6 декабря 2019, 23:29
#
Закон только-только приняли, его еще президент должен подписать и потом его должны опубликовать.

Или считаешь что как только законопроект появляется в новостях - уже начинает действовать?
+
0
Alex Stein
Alex Stein
9 декабря 2019, 18:11
#
Считаю что если в законе указано «увеличиние со 150тыс. грн. до 400 тыс.грн.» то текущая минимальная сумма, подпадающая под фин мониторинг очевидно 150тыс. грн., что по моему мнению, немного больше чем 2500$ по текущему курсу. Но спасибо, конечно, что рассказали о том, как законы вступают в силу - может кому будет полезно.
+
0
Віталій .
Віталій .
6 декабря 2019, 21:03
#
Про 30 тысяч не понял. Как и когда это применяется? И чем это отличается от обычного финмониторинга?
+
0
Storogg
Storogg
7 декабря 2019, 2:17
#
Про какие 30 идеи речь ?
+
+15
Віталій .
Віталій .
7 декабря 2019, 13:31
#
Здійснення переказів (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка
на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну
зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших
активах, одиницях вартості, але є меншою за суму, передбачену частиною
першою статті 20 цього Закону;
проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму,
що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;
+
0
YliyaR
YliyaR
24 января 2020, 14:07
#
Зараз 15 тисяч - проводиться ідентифікація клієнта (не плутайте з фінмоном), тобто потрібно дізнатися його ПІБ, якщо немає відкритого рахунку в банку, то прикладаються під квитанцію копії сторінок паспорту, завірені власником. Я так зрозуміла.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама