Мінфін - Курси валют України

Встановити

Финмониторинг придрался к средствам с депозита и закрыл счета после покупки гособлигаций

×

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Підписатися

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!


Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Підписатися

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!



Повернутися на сайт
×

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!



Повернутися на сайт
Підписатися
webwolf 27 травня 2024, 14:01
Відділення за адресою: Черкаси, бул. Шевченка, 258
Являюсь клиентом этого банка со времён Укрсоцбанка, за всё это время никогда никаких проблем не было, банк показал себя с надёжной стороны, поэтому сюда перевела практически все свои депозитные средства, которым много лет уже. Процентные ставки тут были лучше, да и в целом всё очень нравилось, до тех пор пока депозиты продливались, но в этом году я решила приобрести военные облигации, к тому же срок депозита к концу подходил. Вместе с процентами средства были выплачены на карточный счет, сумма получилась приличная и её я сразу же всю потратила на покупку облигаций. Операция была проведена успешно, но через месяц финмониторинг решил поинтересоваться откуда средства на покупку облигаций. Доводы о том, что они выплачены с депозита в их же банке, его не устроили, также пыталась апеллировать выписками с депозитных счетов других банков, откуда они были переведены в сенс — тоже не приняли во внимание. А как подтвердить средства десятилетней давности, которые много лет на депозитах в разных банках были? Доходы с депозитов уже превысили давно вложенную сумму. Всё это общение проходило через менеджера, но я даже не уверена, что мой менеджер передавал те выписки финмониторингу для проверки. В итоге через несколько дней меня по телефону уведомили о закрытии всех счетов и разрыве деловых отношений. Перед покупкой ещё обратила внимание на то, что в соответствии с п. 1 Постановления № 60 правления НБУ от 27 февраля 2022 года банки в военное положение не осуществляют мероприятия по проверке источников происхождения средств, если они направлены на счета банков Украины для приобретения облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации» и счета для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины. Более того никаких подозрительных транзакций я не выполняла, правил не нарушала и в целом никаких претензий у банка раньше не было ко мне, а тут сразу такая жесткая мера в отношении меня с крайне неприятным завершением. Получается так: долго держать в банке депозиты — это отмытие средств, покупка военных облигаций — финансирование терроризма. У меня больше нет другого объяснения произошедшему.
Сенс Банк
Відповідь банку
Sense Bank 13 червня 2024, 14:30
Вітаю! Відповідно до ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі -Закон про ПВК/ФТ), Банки мають здійснювати належну перевірку клієнтів, в тому числі проводити на постійній основі моніторинг ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банку про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями). Тому фінмоніторинг застосовується до всіх клієнтів, враховуючи їх ризик-профіль, обсяг фінансових операцій тощо.

Відповідно до пп.17 п. 6 Розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою Правління НБУ № 65 від196.05.2020, Банк розробляє та здійснює заходи з НПК з метою розуміння суті діяльності клієнта, мети та очікуваного характеру ділових відносин з ним, що дає змогу банку бути впевненим, що фінансові операції клієнта відповідають наявній в банку інформації про нього, його бізнес, ризик-профіль, уключаючи у разі потреби джерела походження його коштів/статків, встановлення КБВ для оперативного виявлення незвичайної поведінки та підозрілих фінансових операцій (діяльності). Отже, АТ «СЕНС БАНК» відповідно до своїх внутрішніх документів не приймає, як підтвердження джерел, депозити та відсотки по ним, через відсутність розуміння щодо вивчення джерел іншим банком. Крім того, виписки по рахунках в інших банках дають розуміння про рух коштів Клієнта, а не аж ніяк про джерела їх походження та не пояснює джерела статків клієнта.

Коли Банк надає запит, то це є не примхою Банку, а його обов’язком. Якщо нам не надається вичерпна інформація щодо діяльності Клієнта, джерел походження коштів/статків, фінансового стану, проведених фінансових операцій тощо, то Банк відповідно до статті 15 ЗУ ПРО ПВК/ФТ зобов’язаний відмовити клієнту в обслуговуванні.

Зоряний лорд Підтримки, Ярослав ⭐️
Мінфін
Відповідь адміністратора
17 червня 2024, 11:57
Даний відгук став учасником редакційного огляду: https://minfin.com.ua/ua/deposits/articles/narodnyy-reyting-bankiv-traven-24/
і відгуком травня: https://minfin.com.ua/ua/2024/06/13/128945028/

Коментарі - 6

+
+6
Pumbovik
Pumbovik
27 травня 2024, 14:35
#
Потому что есть дурацкое требование нбу что справка о происхождении денег должна иметь возраст макс 3 года, а условно говоря, продав квартиру 4 года, продержав все в чулане в нале, и закинув на все депозит, скорей всего выйдет ситуация как у вас. Хранить в 1 м банке суммы свыше 10К доларов опасно
1) то что лимиты на выдачу в день 100К грн
2) бодание с финмоном.
3) при разрыве договора вам наврядли выдадут налом со счетов, а отправят переводом в другой банк с очень веселым комментарием

«Ст.15 Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»
+
+6
Sense Bank
Ответ банка
Sense Bank
27 травня 2024, 16:50
#
Вітаю! Дякую, що надали дані. Беру ваше питання у аналіз, як тільки буду мати відповідь, я вам відпишусь.

Зоряний лорд Підтримки, Ярослав ⭐️
+
0
webwolf
webwolf
31 травня 2024, 17:16
#
Я так понимаю, ответа другого уже здесь не будет?) 4 дня прошло. Если честно говорить, среди всех банков Sense Bank мне больше всех нравился. Сожалею, что попала в этот нелепый случай, с радостью бы всё исправила, если бы со мной пошли на контакт. Скрепя зубами ставила 1 звезду банку, в котором нравилось абсолютно всё, но тут уже финмониторинг перегнул палку в отношении меня, как ни крути.
+
0
Sense Bank
Ответ банка
Sense Bank
3 червня 2024, 17:20
#
Вітаю! На жаль, ваше питання займає більше часу, щоб спробувати вам допомогти по ньому. Але я тримаю це питання під особистим контролем. І як буде відповідь, я вам тут, у приватних повідомленнях продублюю її.

Зоряний лорд Підтримки, Ярослав ⭐️
+
0
webwolf
webwolf
3 червня 2024, 20:30
#
Спасибо за ответ и за то, что стараетесь помочь. Жду вашего сообщения.
+
0
Puppo
Puppo
14 червня 2024, 13:04
#
А треба було взяти Довідку ОК-5/7 в Дії про зарплатню за останні 20.25 років або надати Декларації про доходи, заповіт, Договір продажу майна. Можна було ще спробувати надати подібні довідки від членів родини зі спільним домохозяйством
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися
 

Курс валют в Сенс Банк

Валюта Купівля Продаж
EUR 43.5 44.25
USD 41.1 41.65
Всі курси банку

Курс валют в Сенс Банк

Валюта Купівля Продаж
EUR 43.5 44.25
USD 41.1 41.65
Всі курси банку
Головна / Банки України 🏦 / Сенс Банк 💰 / Відгуки про Сенс Банк 📝 / Финмониторинг придрался к средствам с депозита и закрыл счета после покупки гособлигаций