8 серпня 2023, 17:26

Порушення фінмону: в ПУМБІ відповіли стосовно штрафу майже на 11 мільйонів

Протягом останніх місяців ПУМБ працював у складних та форс-мажорних обставинах, намагаючись своєчасно адоптуватись до оновлених вимог НБУ, аби гідно пройти всі етапи перевірок регулятора. На впровадження деяких з них, на жаль, банку знадобилось більше часу, ніж було надано. Про це йдеться у повідомленні банку.

► Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

Що кажуть в ПУМБі

«Недоліки, які виявив регулятор, банком вже виправлено. На технічне удосконалення систем та програмного забезпечення скеровано майже 20 млн гривень, що надає можливість використовувати новітні інструменти для підвищення ефективності роботи моніторингу та автоматичного контролю дотримання встановлених обмежень регулятора. Також, банк згідно з рекомендаціями НБУ, створив поетапний план дій з удосконалення процесів в цьому сегменті та розпочав його виконання. Нарахована сума штрафів вже сплачена на користь НБУ», — йдеться в повідомленні банку.

Як зазначили у пресслужбі, банк стійко проходить військовий період і абсолютно готовий до нових випробувань.

«ПУМБ завжди вчасно сплачує всі податки та виконує усі зобов’язання перед державою. За 2022 рік банк перерахував до держбюджету понад 1,5 млрд грн. За перше півріччя 2023 року сума перерахованих ПУМБ податків і зборів вже становила 945 млн гривень», — підсумували в банку.

Передісторія

Раніше «Мінфін» писав, Нацбанк в липні оштрафував три банки за порушення фінмону, серед яких банк ПУМБ — сума штрафу 10,85 мільйона гривень.

Автор:

Редактор стрічки новин Ярослав Голобородько

Пише на теми: Макроекономіка, фондовий ринок, криптовалюта

Банки

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 56

+
+166: Vlad UKR; 8 серпня 2023, 18:20; #

Эра банковской тайны закончена. Теперь все, кто что хочет в банке, под прицелом). Государство дает намек, не нести деньги ни в один банк, ибо денег вы не получите пока не докажите где вы эти деньги взяли, собственно конец банковской системы как и ее тайны про вкладчиков) Все сделано для скорейшего закрытия оставшихся банков которые кое как еще плывут.

+
+30: jakiro; 8 серпня 2023, 18:34; #

Факт, лише кеш

+
0: Dmitrik7; 9 серпня 2023, 16:05; #

Год назад на этом форуме мы вскользь обсуждали, что, мол, а США поговаривают по CBDC (central bank digital currency)

Прошел год. И вуаля. Какие страны начали применять сами поищите, что бы зраду не нагонять.
А чтоб не обнадеживать — еще до окончания войны Украина будет использовать CBDC.
Надеетесь, что кеш оставят? Надейтесь :)
Не забывайте, нам еще все эти долги погашать. Залезут не то что в каждый карман, а в каждую щель.

Мир будущего уже настал.

Кто-то скажет, что ты рождён, что бы платить налоги? :) Что это как не форма рабства? А, рабы божии?

+
+125: Oleksii Ch; 8 серпня 2023, 18:55; #

А спробувати легально працювати та не схематозити?

+
+117: Vorlock; 8 серпня 2023, 20:58; #

Навіть якщо не схематозити, що це за дурня ходити по свої гроші в банк як на роботу з дебільним лімітом у 100К вдень ?

+
+48: Oleksii Ch; 8 серпня 2023, 21:47; #

Алло, в країні війна!
Подякуй, що гривня ще не потрібна пачками, щоб по хліб сходити, та банкомати з переказами працюють.
Може пригадаєш, як в перші дні після 24.02 супермаркети картки перестали приймати під різними відмазками.

+
+15: Дмитро Потапов; 9 серпня 2023, 13:14; #

Дякую, що хоч хтось розбавляє коменти на мінфіні, а то тут одні зрадофіли ватніки і бариги хапуги пишуть. Їх до цивілізації привчають, а вони все про свій довбаний кеш пишуть, самі зливають гривню, а потім ниють про курс.

+
0: Злий Інвестор; 9 серпня 2023, 13:14; #

Ало, в країні працюють повно людей безпосередньо на експорт і ніяк не залежать від стану локальних ринків.

+
0: Oleksii Ch; 10 серпня 2023, 9:18; #

Бюджетники та пенсіонери дивляться на мамчіних експортерів з подивом…

+
+15: Bitcoin; 8 серпня 2023, 18:33; #

Мы остановим швондеров или уедем?

+
+69: Oleksii Ch; 8 серпня 2023, 18:55; #

Поїдь. З цивілізованих країн, що не вимагають походження завезених коштів поки що тільки Туреччина лишилась

+
+15: zevs1; 8 серпня 2023, 21:12; #

Кроме Турции ещё Монако Дубай, достаточно посмотреть где находятся батальоны из сбежавших украинских чиновников.

+
+15: Oleksii Ch; 8 серпня 2023, 21:46; #

В чиновників скоріше за все все давно відмите та виведене куди-треба

+
+56: yarg; 8 серпня 2023, 18:58; #

Максимум — в ДНР вы уедете. там законов нет , финмона нет , вольница. сомневаюсь что вообще полиция есть…

+
0: matroskin; 8 серпня 2023, 23:57; #

В ДНР он долго не задержится, вернут обратно…«освобождать» Украину, а потом и Европу кому то же нужно. :)

+
+15: Oleksii Ch; 9 серпня 2023, 7:53; #

Але, спочатку підігріє пацанів з «республіки» своїми грошиками після інвестеційної консультації «на підвалі» =)

+
+30: Bitcoin; 8 серпня 2023, 18:58; #

ПУМБ был всегда очень въедливым с точки зрения финмониторинга (для физ лиц). Я бы сказал, самым или чересчур внимательным. И тут штраф. Наверно штраф по принципу проверок средней фирмы — съешь налоговую накладную, без штрафа проверка невозможна. Вперде в светлое налоговое будущее!

+
+83: GrugoriyHoland; 8 серпня 2023, 19:08; #

A может проблема не в финмониторинге, а в системе налогообложения, которая толкает людей в серые схемы? Может проблема совсем в другом? Или что людей массово заставляет кидаться в «мутняки»?
Самое смешное, что налоговая ловит всех от ФОПов до ЮРИКОВ — экспортеров и банков, а вот ни кто и никогда не прочтет новость что кого-то поймали за уклонение от уплаты налогов с дохода с передачи жилья в аренду. Такое впечатление что все сдают жилье будучи ФОПами и заключают договор аренды у нотариуса, переоформляют лицевой счет по количеству проживающих и тянут арендатора в полицию получать временную регистрацию.
Страна лицемеров!!!

+
+73: kingcity; 8 серпня 2023, 20:20; #

Так для того система так і побудована — загнати мутним законодавством і оподаткуванням ФОПів і «юріків» в «тінь», щоб потім тягнути з них бабло.
Піймати на несплаті податків від здачі житла в оренду без договору і т.д. важко, а «улов», якщо піймають — копійчаний. Тому поки що таких не рухають. Хоча може колись і до них дійде…

+
+30: GrugoriyHoland; 8 серпня 2023, 20:42; #

Как раз улов по богаче чем трясти ФОПа с кофейней у метро. Только вот сама система против таких мер. Потому что каждый кто залез в гос мутняк в конечном итоге покупает пару квартир и давай заселять и косить бабло.
Я уже устал задавать вопрос — пример, любимая всеми Европа, в каждом законодательстве есть отдельный кейс «Доходные дома», регистрация в магистрате, получаешь патент, получаешь сертификат пригодности помещения для жилья, фиксированная ставка налога. И начинается самое интересное, от 70 до 90% собранных денег остается в местном бюджете, более того использовать можно только на социальные нужды громады и развитие инфраструктуры и нельзя размещать на депозитах в разных фондах и финансовых союзах, решение о использовании денег принимают голосованием всех членов громады или делегатов и т. п..
Вот пример решения массы проблем, но нам так не интересно лучше пройтись по рынку и пощипать кассовые аппараты.

+
+15: kingcity; 8 серпня 2023, 21:01; #

Тож бо й воно — простіше пощипати касові апарати. А навіщо можновладцям і чиновникам перенапружуватись ? Це ж шкідливо…

+
+15: krv77; 8 серпня 2023, 22:42; #

Какой улов со сдачи квартиры за 5000? Пф…

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 11:33; #

А какой улов от сдачи квартиры в Киеве, даже в спальных районах от 300 уе и выше, не говоря о центре города — от 1000 уе? И при чем тут «улов» вопрос стоит в уплате налогов, равных правах и обязаностях, наполнении местных бюджетов, развитиии социальных программ местных общин и т п

+
0: Oleksii Ch; 9 серпня 2023, 16:54; #

Ось ви знову як досвідчений демагог будуєте версію на твердженні, яка самі озвучіли як факт (насправді, ні).
Дуже багато квартир здається цілковито легально — люди тримають ФОПи під іншу господарську діяльність, а ФОПу не заборонено житлове приміщення в оренда здавали.
Що в Харкові, що у Львові я орендував квартири цілковито легально: з договором на 11 місяців, який не вимагає нотаріальної участі, з оплатою на IBAN господарського ФОПу.
І багато колег так робили і роблять.

Тобто проблема не в ринку оренди житла. А в окремних баригах.
Які з будь-якої умовної діяльності все одно не будуть платити податків, поки податкова не почне як в США в судах по 10 років увʼязгнення просити неплатникам.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 17:25; #

Вопрос первый — а ваши знакомые арендодатели, подписав договор, идут в «цнап» и требуют с арендатора временной регистрации, а потом переписывают на них лицевой счет? я как-то помню что вывоз мусора, уборка территории расчитывается от кол ва зарегистрированных, или вывоз мусора после этих граждан оплачивают другие?
И вторлй вопрос — Вы были в США, или изучали судебную практику по таким делам?

+
0: Oleksii Ch; 9 серпня 2023, 18:48; #

1. Як це впливає на податки, сплачені орендодавцем з суми оренди?
2. Так і думав, що ви клюнете на США та поставите мені «каверзне» питання, проігнорувавши основну ідею допису.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 18:56; #

1. А выполнение норм законодательства? Или в вашем кругу это не принято?
2 По поводу США не стоит уподобляться горлопагам и говорить о том чего вы не знаете.

+
0: Oleksii Ch; 9 серпня 2023, 19:06; #

1. Не міняйте тему. Ми обговорювали вашу тезу щодо несплати податків. Ви, не маючі аргументів, почали вигадувати нові питання.
2. Я багато де був та багато спілкуюсь з експатами, які хочуть натуралізуватись в різних країнах, включно із США. Це експати здорової людини, які хочуть і можуть розчінитись серед місцевих, а не бидлота з Брайтон Біч. І вони ДУЖЕ паряться податками та правильним складанням декларацій. Як і будь-який некримінальний американець без мільйонів.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 19:18; #

Уважаемый,мы лично с вами полемику закончили.Вы вынесли авторитетное определение — демогогия, я вам подтвердил правильность ваших слов.
Ну и далее — все что касается личнл вас и ваших знакомых мне как-то не интересно. Очень рад что у вас есть единомышленики. Тем более …не быдлота… Тем более у вас такое будущее, как я понял связаное с политикой.
Удачи!

+
0: Oleksii Ch; 10 серпня 2023, 9:15; #

Схоже, щодо податків за аренду я тебе гарно уїв, навіть не знаєш що відповісти, а вигадувати нові теми занадто очевидно.
Тому перейшов на особистості.

+
0: GrugoriyHoland; 10 серпня 2023, 9:21; #

1 Я вам не «тыкал».
2 Зачем мне вдаваться в полемеку с человеком, который за ранее знает что есть …демогогия… и где живет …быдлота…
3 О чем можно говорить с человнком, который строит свои умозаключния на …примере знакомых… и своих личных примерах
Я думаю этих аргументов достаточно? Тем более, если вы заметили, я крайне избегаю общения с хамами и всегда в полемеке с подобными представителями люмпенов занимаю соглашательную позицию.
Спасибо за понимание
Хорошего дня.

+
+15: Oleksii Ch; 8 серпня 2023, 21:49; #

Бідолашні фопи, пару відсотків та ЄСВ з мінімалки шкода заплатити.
Заводчане та бюджетники відраховують майже половину

+
+45: Smerch747; 9 серпня 2023, 3:16; #

Є різні фопи. В 2 групі це 3к при доході в 10к ще рахуйте пдв і отримайте 50% податків. І це все при ризиках та вкладенях про які бюджетники і заводчани навіть не чули.
Потрібна адекватна реформа по типу — до 500тис на рік — нічого. До мільйона — 5%
А не ця маячня де при 5млн = сидять на 2 групі і сплачують 0,0003% + есв і всі такі чесні та законні) А бабульки в переходах з підробітком в 5тис — злодії що не платять і їх можна взяти за дупу.

+
+15: Oleksii Ch; 9 серпня 2023, 7:52; #

Давайте не будемо ще ПДВ сюди вплутувати, щоб збільшити податки бідолашних фопів. ПДВ платить і заводчанин теж, тоді рахуйте, що його податки 60+ відсотків, що знову не на користь бідолашних фопів-оптимізаторів.

А щодо вашого маніпулятивного фопу 2 групи з прибутком в 10к гривень, так може не варто таким бізнесом займатись, а пошукати простеньку роботу?

+
+30: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 8:36; #

Всегда приятно прочитать комментарии умных людей!
1 Есть такое выражение …самозанятое лицо… которое есть комплекс, определенный личными данными человек, социальными уславиями и условиями территори проживания и т п
2 Не все хотят работать на «хозяина»
3 Открою страшную тайну, оказывается в Украине есть масса населеных пунктов в которых вся культурная, социальная и экономическая жизнь «бурлит» вокруг маленького автовокзала, генделека, кофейни, одного магазина и воскресного рынка.
4 Даже в Киевской области есть городки с которых население ездит работать в Киев и ближний пригород, не смотря на затраты на проезд, люди рады заработку в 8 т гривен.
Ну и личный вопрос как к эксперту в этом вопросе — есть у меня знакомый у которого своих 8 га земли он и его семья выращивают (сезонно) набор продуктов в основном для детского и диет питания, без применения химии и прочей «каки». Есть у него свои клиенты и частники и мелкие оптовики и т. п. . Труд очень тяжелый, летом уже с пяти утра на поле.Ну и все «плюшки» селянской жизни. Ну и вопрос — что эту гражданину может предложить наше налоговое законодательство, учитывая что по факту он реально занят деятельностью восемь месяцев? Что может редложить налоговое законодательство мелким оптовикам которые на своем авто обьезжают фермеров скупая продукты и продают их на, как правило на воскресных рынках и их деятельность во времени это пол года? Что может предложить самозанятым мастерам, которые зимой дома производят этно товары

+
+15: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 8:41; #

Продолжение
(не партии, а единицы) и начиная с «масленицы» ездят по музеям и выставкам в надежде их продать. При этом наша система региональных обьединений «народних майстрів» ничего им по факту дать не может, кроме как потребовать годовой взнос, на развитие «галузі». Так что давать советы или глупые ответв очень просто а вот видеть и понимать проблему это уже как-то совсем другое.

+
+15: matroskin; 9 серпня 2023, 11:32; #

Не все хотят работать на «хозяина»
Оригинально, я бы добавил-абсолютно большинство людей вообще не хотят работать, но в силу тех или иных причин-работают.
Что может предложить самозанятым мастерам, которые зимой дома производят этно товары
Вы предлагаете принять закон запрещающий таким людям покидать своё жилище летом, запретить им летом пользоваться школами, больницами, услугами полиции, армии и т. п.
И почему Вы свелись именно к зиме, давайте возьмем уже, налог будем начислять только на воскресенье и то с 9 до 14, пока базар есть.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 13:15; #

Написал вам ответ, почитал ваш комментарий, подумал и удалил!!!
Пускай все есть как есть мне это уже по барабану!
Хорошего дня
И удачи.
p/s
a другого способа решения проблемы сезонной занятости вы не видете?

+
0: matroskin; 9 серпня 2023, 13:32; #

Повторюсь-не нужно ограничиваться сезонностю, налог начислять исключительно за период воскресенью с 9 до 14, а содержат страну и пенсионеров пусть «дураки».
Умным людям не по понятиям работать, а тем более платить налоги,
лучше сидеть на форумах и писать как их ущемляет государство, как выше писал Smerch747: «до 500 тис/год-вообще налогов не платить», это пусть те кто на минималке (60 в год) платят 19,5% им же нужна армия, полиция, школы, ФОП этим не пользуется, потому-зачем.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 13:37; #

Как вы считаете пускай так и будет!
А прблему пенсионного обеспечение решить по другому никак нельзя?
Да и перевод этой проблемы в русло «пенсонеров» — проверенная годами манипуляция. Сбор налогов, учитывая особенности деятельности граждан, прозрачные бюджеты и т п это решение проблемы.

+
0: matroskin; 9 серпня 2023, 14:19; #

Сбор налогов, учитывая особенности деятельности граждан
Вот объясните, почему строитель Вася кладет кирпич с 8 до 17 должен платить 30к налогов в год (и это без ЕСВ), а Петя продающий сладкую вату на день города, 20 грн в год, т.к. он работал только 1 день в году? Разве Петя меньше пользуется дорогами, школами, больницами, полицией, армией?
Пети не по понятиям работать, это сугубо Пети проблемы, но почему Вася должен лечить учить Петину семью и охранять их имущество?

+
0: yarg; 9 серпня 2023, 14:20; #

Для эксперта
пенсионеры — это не «перевод проблемы»
Пенсионеры — это огромный процент расходов бюджета.
В тихом 2020 году на соц. защиту пенсионеров пошло 182 миллиарда гривен из бюджета.
Для сравнения — на оборону 99 миллиардов.
на верховную раду — 2 миллиарда.

+
0: matroskin; 9 серпня 2023, 14:30; #

Yarg, Вы явно что-то напутали, ПФ конечно дотируется с бюджета, но основным источником всё же есть ЕСВ.
С ЕСВ, слава Богу вроди как-то разобрались: не платил ЕСВ-не будет пенсии.
Считаю было б эффективно так поступить и с другими налогами: вызываешь полицию, те пробивают по ИНН, налогов нет-до свидания, разбирайтесь с бандитами сами. Уверен через месяц после принятия подобного закона-уровень «безработных» упал бы в разы, таксисты б дрались в очередях, чтобы поскорее оформится.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 14:31; #

Еще раз, я озвучил то как видят проблему дифференцированного налогообложения в странах ЕС. А все остальное мне по барабану! Я не эксперт и дальше продолжать эту полемику мне не интересно. Я лучше буду сидеть в своем …курятрике… …чистить сапоги. … и учится мыть туалеты в ЕС… это вам тут жить вот и решайте уже!!! свои проблемы сами. Хорошего дня
Спасибо за понимание.

+
0: yarg; 9 серпня 2023, 15:01; #

Не напутал. Статья «социальная защита пенсионеров» - єто статья гос. бюджета. Сверх пенсионного фонда . А еще есть пенсионній фонд , дотации из госбюджета в пенсионній фонд и куча другого…

+
0: Oleksii Ch; 9 серпня 2023, 16:49; #

GrugoriyHoland, це ні що інше, як демагогія. Причому примітивна та маніпулятивна.

+
0: GrugoriyHoland; 9 серпня 2023, 17:15; #

Очень с вами согласен!
Даже не собираюсь спорить.
Уверен что у вас хватает и образования и жизненного опыта что бы выглсить подобные оценки. Поэтому считаю, что Вы, как обычно правы. Но замечу, очень трудно определить степень вреда — от явного лицемерия и от называемого вами «демогогия».
Спасибо за понимание
Хорошего дня.

+
0: Smerch747; 10 серпня 2023, 2:53; #

Я відповів вам на ваші «пару відсотків». І те що «Заводчане та бюджетники» платять до біса податків мене також не радує , при нашій економіці такий рівень оподаткування — повна маячня і абсурдність.
З приводу «з прибутком в 10к гривень, так може не варто таким бізнесом займатись» рекомендуєте піти продавцем за 3тисячі ?

+
0: MaxTirpiz; 9 серпня 2023, 8:42; #

Маячня повна. ФОПи платять з обороту. ФОП не може бути збитковим. А фірма платить з чистого прибутку (а може і не платити ніфіга якщо намалює збиток)

+
+30: Smerch747; 10 серпня 2023, 10:11; #

То йдіть самі попрацюйте) Може дізнаєтесь як можна місяць попрацювати , заплатити аренду і виявитись у мінусах)
Дефолти і банкротство для вас мабуть щось невідоме.

+
+15: Strangers; 8 серпня 2023, 23:43; #

Проглотил пумб пулю, а как они меня мучили с депозитом не отдавали деньги пока доллар не сожрал с 27 курс гривны на 43… Это старая американская игра…Хороший полицейский плохой полицейский сначало откормят кабанчика плтом на убой… сегодня пришли за ними завтра поидут за табоц!

+
0: seaman; 9 серпня 2023, 16:06; #

Как не отдавали? Если срок закончился, карту в руки и бегом.

+
+45: kingcity; 9 серпня 2023, 16:38; #

Таке не тільки в ПУМБі було, у багатьох банках також, наприклад в Авалі. Приймали гроші на депозит без проблем, а от при видачі змушували вказувати джерело отримання і доводити легальність походження коштів. Аваль, до речі, ще далі пішов — змушував клієнтів писати пояснення, як вони планують розпорядитися отриманими коштами. Не знаю, чи ця практика далі у них існує, але певний час таке було.

+
+15: seaman; 9 серпня 2023, 16:04; #

При парашенко деньги с алегархов, под видом благих намерений всеобщей диджитализации, качали через акселератор его невестки Радартех итд. Ну, а сейчас такое. То ли ещё будет.

+
0: yarg; 9 серпня 2023, 17:35; #

Новые волшебные истории :)
уже не выдуманная «липецкая фабрика» ? уже какой-то радатех ?
нее , здорово порошенко их уел , до сих пор бесятся и фейкуют :)))

+
0: MaxTirpiz; 10 серпня 2023, 8:09; #

При парашенко ты знал что такое воздушная тревога ?

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Новини по темі

Всі новини

Порушення фінмону: в ПУМБІ відповіли стосовно штрафу майже на 11 мільйонів

Що кажуть в ПУМБі

Передісторія

Коментарі - 56

Заявка успешно отправлена